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2023年銀行客戶經理培訓心得體會 客戶經理培訓心得體會(四篇)

格式:DOC 上傳日期:2023-08-07 15:20:39
2023年銀行客戶經理培訓心得體會 客戶經理培訓心得體會(四篇)
時間:2023-08-07 15:20:39     小編:zdfb

我們得到了一些心得體會以后,應該馬上記錄下來,寫一篇心得體會,這樣能夠給人努力向前的動力。好的心得體會對于我們的幫助很大,所以我們要好好寫一篇心得體會下面我幫大家找尋并整理了一些優秀的心得體會范文,我們一起來了解一下吧。

銀行客戶經理培訓心得體會 客戶經理培訓心得體會篇一

我這次的實習地點是在___,我的實習崗位是對公客戶經理助理,我的工作內容主要是協助對公客戶經理的日常工作。銀行對公客戶經理是指具備相應任職資格和能力,從事銀行對公客戶關系管理、營銷方案策劃與實施,為行政企事業單位、同業等客戶提供存款、支付結算、代收代付等金融服務的營銷人員。客戶對信貸、結算、理財等方面的多種需求導致了客戶經理所要掌握的營銷手段和職業技能的多樣性、綜合性。客戶經理要做好經濟、金融、財務、法律、稅收、市場營銷、公關、心理等多方面的知識儲備才能做好客戶管理和服務工作。而我作為對公客戶經理助理,協助對公客戶經理的日常工作,就必須要了解和熟悉對公客戶經理的基本業務技能,才能在他需要我的協助的時候有能力協助他。

在實習的前幾天,我主要是了解和學習光大銀行對公產品和服務方面的知識和對公客戶經理的基本業務技能。在學習各種知識的過程中,我非常用心也非常吃力,因為我之前從來沒有接觸過這方面的知識,而這些知識點既多又細,不努力不用心的話根本不可能在短時間內熟悉它。而且對于一位銀行服務人員來說,任何一點細小的規定如果記憶失誤就可能釀成不可估量的后果,所以我不僅要熟悉這些知識還要熟練這些知識,這樣才有可能避免出現失誤。這一點也更加提升了我的學習難度。在學習新知識的同時,我也跟我的導師去辦一些他手下

的業務,比如,開銀行承兌匯票,我的導師會先帶我走一邊流程,告訴我要準備哪些材料,怎么填寫表格,要去哪些部門簽字蓋章,為什么要做這個步驟……在這個過程中,我不止知道了怎么去開票,還鞏固了我所學習的新知識,將理論和實踐結合在一起,讓兩者相輔相成,共同發展。

對公客戶經理的主要職責有以下幾點:公司類客戶的營銷(包括公司存款、貸款、其他金融需求的營銷管理工作);負責為客戶提供存款、貸款、國際結算、代收代付等產品和服務,推動與客戶與各項業務上的深度合作;根據銀行發展戰略,培養優質客戶及開拓新客戶,確保完成銀行分配的各項業務經營指標;撰寫授信報告及定期審查客戶之授信條件,以保證信貸素質;負責開展與母公司對口部門和各分支機構的業務聯動工作。我的導師主要的業務是在“全程通”那一塊,全程通汽車工程機械金融是指以汽車制造商、工程機械制造商為行業核心客戶,通過分析汽車、工程機械行業供應鏈上采購、生產、銷售及消費等環節特點,根據其資金、票據、結算、貨物等流向,集成行業鏈上供應商、制造商、經銷商、終端用戶等不同客戶的金融需求,提供的一體化、全方位的集成式的產品組合,包括貸款、法透、銀票、保理、信用證等不同產品。我作為實習生,主要就是在客戶每返還了一筆貸款的時候把他們當初質押在銀行的汽車合格證寄送給他們。另外,在啟用了他們的綜合授信后,在他們的綜合授信項下,每次他們需要開銀行承兌匯票的時候,準備好材料,去分行給他們開票。有時候我還給一些公司做詢證詢證函的工作和給公司高層開白金信用卡。

除了前期的啟用和開票工作外,我也協助客戶經理做一些后期的工作,比如,錄入新的公司的基本資料,錄入公司的財務報表,給已授信的公司做全面風險檢查,給未授信的公司做授信調查報告,等等。在協助我的導師做這些事情的時候,我不僅鞏固了我在學校學習到的財務知識和管理知識,還學習到了一些在學校學不到的知識,知道了怎樣在現行經濟的情況下分析一個公司的經營能力、管理能力、財務能力等各項指標,也了解了怎樣去防范公司風險,減少銀行不良貸款。 新客戶是需要營銷的,你坐在那兒等是等不到的,所以客戶經理經常需要外出營銷客戶。作為對公客戶經理助理,我有幸也參與到了這個流程。首先,我們要對這個公司有一個全面的了解,比如,這個公司的主營業務,行業優勢,他所處的行業地位,他的經營狀況,他的上下游企業經營狀況,他的議價能力,他的財務狀況,等等。而這個了解來源于網上的資料和自己的實地考察,在公司的實習考察過程中,我們來衡量這個公司是否符合我們銀行的行業投向,是否可以作為銀行客戶來發展。在確定可以發展這個客戶之后,我們就要與這個公司的高層聯系,商討合作意愿與合作方案。在這個過程中,客戶經理的溝通能力就體現出它的重要性了,溝通的好,銀行就可以在這次合作中獲得更大的利潤,溝通的不好,可能就合作不成功,失去這個客戶。在確定好合作方案之后,客戶經理就回到銀行,先把公司資料錄入系統,然后撰寫授信報告上分行的預審會和信審會,在過了分行的預審會和信審會后,這個公司的綜合授信就可以確定下來了,這個公司也就成了客戶經理的客戶。在外出學習的過程中,我學到了許多與客戶

相處和談判的知識,加深了對光大銀行產品的了解,鞏固了產品知識,也大大的增長了見識。

作為一名一直生活在大學校園的學生,這次實習無疑成為了我踏入社會前的一個平臺,為我今后踏入社會奠定了基礎。首先,我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心和扎實認真的工作態度。在工作崗位上,我們必須要有強烈的責任感,要對自己的崗位負責,要對自己辦理的業務負責。另外,我覺得工作中每個人都必須要堅守自己的職業道德和努力提高自己的職業素養,不懂的事情就要向別人學習,不合規的事情堅決不做。

然后,我覺得與同事的相處與交流很重要。就像我這次實習,我最開始什么也不懂,都是經理他們一點一點交給我的,但是他們也不可能一下子把所有的東西都教會我,所以,他們都只是先教我一個大概,然后我在工作中遇到了問題,再去問他們,這樣既加深了我對所學東西的印象,也促進了我們之間的交流。在交流中學習,在交流中進步,也在交流中融合,形成一個團隊。由于一個完整的任務需要大家分工合作來完成,只有用正確的方法與同事交流,盡快地解決問題,大家才能齊心協力地搞好工作。這方面的技巧,書本上是學不到的,要在工作中慢慢地學習積累。

最后,還要有明確的職業規劃。現在我已經大四了,也有了比較明確地職業方向,那就是銀行業。在與銀行的工作人員和前輩交談的過程中,不斷地了解現在社會所需要的金融人才應具備什么樣的素質,從現在開始又可以做哪些方面的準備。所以今后還要抓緊時間努力學習

銀行相關知識,早日通過銀行理財師或者注冊金融分析師的考試,相信只有這樣才能在自己的工作崗位上得到更好的發展。我覺得到了實際工作中以后,學歷并不顯得最重要,主要看的是個人的業務能力和交際能力。任何工作,做得時間久了是誰都會做的,在實際工作中動手能力更重要。因此,我體會到,如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起,用實踐來檢驗真理,使自己具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識,這才能更好的為客戶服務,為銀行創造業績,實現自己的人生價值。

“紙上得來終覺淺,絕知此事要躬行。”初讀此句時,我并沒有特別的感覺。然而就在這不長的實習后,我不僅真正明白了它的意義,更深切體會到它的內涵。實踐出真知,理論只有聯系實際才能發揮它應有的功能。在銀行里每一個人都是我的老師,我要學習的實在太多太多,不僅是專業技能,還有職業精神和社會經驗,這些都能成為我以后能很好的勝任工作的基礎,也是我能在激烈的競爭中脫穎而出最重的砝碼。

俗話說,千里之行,始于足下。基本的業務知識往往是不能在書本上徹底理解的,所以基礎的實務尤其是顯得重要,特別是目前的就業形勢下所反映的高級技工的工作機會要比大學本科生大,就是因為他們的動手能力要比本科生強。從這次實習中,我體會到,如果我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起,用實踐來檢驗真理,使一個本科生具備較強的處理基本任務的能力與比較系統的專業知識,這才能使我們的學習與實習達到利益最大化。

我認為這兩個月的實習對我今后走向社會起到了一個橋梁的作用,是我人生的一段重要的經歷,也是一個重要步驟,對將來走向工作崗位也有著很大的幫助。向他人虛心求教,遵守組織紀律和單位的規章制度,與人文明相處等一些做人處事的基本原則都要在實際生活中認真的貫徹,好的習慣也要在實際生活中不斷培養。這一段時間所學到的經驗和知識大多來自銀行同事、老師和領導的教導,這是我一生中的一筆寶貴財富。這次實習也讓我深刻了解到,在工作中和同事保持良好的關系是很重要的。做事首先要學會做人,要明白做人的道理,如何與人相處是現代社會的做人的一個最基本的問題。對自己這樣一個即將步入社會的人來說,需要學習的東西還有很多很多。我只有通過不斷實踐,才能使自己更加成熟。

客戶經理培訓心得體會篇4

銀行客戶經理培訓心得體會 客戶經理培訓心得體會篇二

我被調任新城路分理處擔任客戶經理工作,在行領導的培養、和同志們的關心支持下,各項工作都取得了一定的進步。一年來,作為一名客戶經理,我都始終遵循為客戶服務的原則,將客戶的利益放在第一位,盡職盡責,服務于客戶。現將我這一年來的學習工作情況總結如下:

一、自覺加強理論學習,提高個人素質

首先,自覺加強政治理論學習,提高自身修養。我積極參加支行黨支部組織的各項學習活動,認真學習了十七以來黨的會議精神,進一步提高了自己的理論水平與政治素質,保證了自己在思想上和黨保持一致性。認真學習我行新出臺的各項政策,學習支行的經營分析會議,使自己在一線服務中更好的執行上級行的各項政策,提高了執行力。 其次,在業務學習方面,我不斷的總結經驗,并積極與身邊的同事交流溝通,努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。同時,我還自覺學習商業銀行營銷策略、個人客戶經理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識,積累自己的業務知識。09年通過了基金從業資格考試,代理保險資格考試。此外,根據行里安排我參加了個人金融理財師的培訓。在培訓中,豐富的課程學習使我的知識儲備和層次得到了提高,并快速的進入了客戶經理角色,11月份順利通過金融理財師資格考試,為適應工作需要打下好的基礎。

二、腳踏實地,努力完成好各項業務工作。

一年來,通過領導和同事們的支持和幫助,我完成了從會計主管到個人客戶經理的轉變,期間我具體參與的工作和取得的成績主要包括以下幾個方面:

第一,作好vip客戶的發掘和維護工作,年初我們設立了vip窗口,通過理財中心和vip窗口,為vip客戶提供差別化的優質服務。并利用ocrm系統做好vip客戶的維護工作,比如客戶生日短信通知,客戶存款到期提醒,信用卡還款到期提醒工作,這些工作雖然是一些瑣碎小事,但它加強了于客戶的聯系,這些工作的落實受到廣大vip客戶的好評。 第二,結合上級行開展的旺季營銷活動,351電子銀行營銷活動,信用卡彈屏營銷活動中,和分理處的全體員工積極配合做好營銷工作,各項工作都取得了一定的成績,分別取得了省行351電子營銷優勝獎,和信用卡彈屏營銷先進單位榮譽稱號。

第三,努力與客戶溝通,化解各類矛盾。客戶經理是對外服務的窗口,是建設銀行對外的形象。個人素質的高低直接就反映建行的服務水平,因此我始終在努力完善自身的綜合素質,給客戶提供最優質的服務。然而難免也遇到蠻不講理的客戶,我也試著去包容和理解他,最終也得到了客戶的理解和尊重。

一年來,我在學習和工作中逐步成長,但我清楚自身還有很多不足,比如遇到困難容易產生為難情緒,對個人銀行業務知識水平不夠高,綜合協調能力有待提高等等。今后我將努力做到以下幾點,希望領導和同志們對我進行監督指導:

第一,自覺加強學習,向理論學習,向專業知識學習,向身邊的同事學習,進一步提高自己的理論水平和業務能力,全面提高綜合業務知識水平。第二、做到腳踏實地,提高工作主動性和自覺性,在點滴實踐中完善提高自己,決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時俱進,創造出更大的輝煌。第三、繼續提高自身政治修養,強化為客戶服務的宗旨意識,努力使自己成為一名優秀的客戶經理。

客戶經理培訓心得體會篇3

銀行客戶經理培訓心得體會 客戶經理培訓心得體會篇三

【實習銀行概況】

__銀行,是經__和中國人民銀行批準組建、于19__年_月成立的股份制商業銀行。目前注冊資本為人民幣 114.08 億元,總部設在中國廣州市,在北京、上海、杭州、南京等中國經濟發達城市設立了 27家分行、507家營業網點,在香港設有代表處,并與全球八十多個國家和地區的近1000家銀行建立了代理行關系。根據英國《銀行家》雜志對全球 1000 家大銀行排定的位次,__銀行連續五年入選全球銀行 500 強。 __銀行的經營范圍是《商業銀行法》規定的所有銀行業務和監管部門批準的其他業務。截止20__年_月末,__銀行總資產人民幣5464億元,本外幣各項存款余額4204億元,各項貸款余額3110億元,資本充足率11.6%。

20__年,__銀行成功完成改革重組工作,引入了花旗集團、ibm信貸等世界一流的國外企業和中國人壽、國家電網、中信信托等實力雄厚的國內知名企業,新引進的投資者團隊獲得__銀行的控股權和經營管理權。__銀行將以引進境內外投資者為契機,完善公司治理和內控機制,學習和借鑒先進的銀行服務理念、管理經驗以及產品研發和維護技術,切實提高創新能力和經營管理水平,為社會公眾和中國經濟發展提供優質金融服務,致力于打造成為具有強勁的創利能力、雄厚的資本實力、卓越的品牌形象、領先的科技、先進的內部控制,令股東、客戶和員工滿意的現代化商業銀行。

【實習崗位簡介】

信用卡中心催收處資料核銷員,這是我們對自己工作的定位。我們實習生的工作主要是銀行卡呆賬及其他損失核銷方面資料的整理,有時也會做其它一些輔助性工作。按照催收處負責人的說法,銀行信用卡中心的工作是有程序的按季度進行清查核算的,當然資料核銷這方面也不例外,一年分四個季度,每一個新季度的開始就是對核銷工作的再一次循環。

2、實習工作

【實習要求】

我們在__銀行的信用卡中心催收處的實習工作,工作地點主要是在廣州市天河路45號天倫大廈。除節假日外,__銀行的信用卡中心每周周一至周五上午8點半上班,下午2點上班,于是這也是成為了銀行要求我們實習生工作的上班時間。我們校區龍洞距工作地點比較遠,于是我們每天早上得6點多起床,趕在7點20分能在校門口擠上擁護的30路公車。在簽署的實習協議,銀行每天補貼給我們20元,不負責午餐,這意味著我們中午還得自己出去就餐。至于下班時間 ,由于信用卡中心業務比較繁忙,采用績效管理方式,大多員工為了完成規定的工作業績,經常要加班加點,所以很多時候,所謂的下班時間也就成為了理論上的下班時間。不過加班,對于我們實習生,銀行倒不“忍心”,不對我們作要求,只要我們按規定進度保質保量完成工作就行。

另外,工作方面,面對數據資料必須有足夠的責任心、細心、耐心。更重要的一點,打從第一天跟銀行簽署實習協議開始,負責人就跟我們強調過了核銷工作要求資料保密性,外人不可隨意進出保密室,保密室內的紙張不可帶出,沒用的紙張統一存放銷毀,資料不可外漏。這是對我們核銷工作的基本職業精神要求。

【實習培訓】

由于核銷工作的季度性、時間上的不連續性,再加上實習生的流動性,便使得核銷工作的承接存在中斷,很多做上個季度核銷工作的實習生剛剛工作上手,第二個季度就換人了,而新來的實習生又得重新開始學習、摸索工作,很多經驗方法沒得傳接、沿用,這樣導致工作效率不高,出現問題較多。而負責核銷方面的銀行員工(我們的直接上司),也由于工作安排、進度分工,對于詳細的核銷過程不甚了解,這也是困擾相關負責人的難題。所以在這種情況下,主管下配任務要求,我們自己得動手,我們開始了我們的核銷工作,在思索中了解,在摸索中前進。至于后來的實習培訓工作,那是我們在部門主管的要求下,這批“老實習生”為后來者方便展開工作,而一起進行的工作經驗總結、交流。

培訓工作我們主要是以我們自己在工作中所遇所想為基礎,總結工作的流程,應注意問題,提出解決問題的方法手段,并一步解決潛在我們意識里的眾多為什么,明白了各項步驟的聯系,我們頭腦可以更清晰、更自主的展開工作。

開展培訓工作的第一步就是要明白一些與我們工作相關的銀行方面的業務知識,比如什么是呆帳?核銷呆帳及其他損失核銷有什么重要意義?核銷需要什么樣的資料?等。在我們工作過程,正確識別、備全一整套的核銷資料是整個核銷工作的關鍵,因此這也是我們培訓工作的重點。一般情況下,一套完整的核銷資料包括賬戶申報核銷的調

查報告、核銷呈批表、催收記錄等6份基本資料,如果遇到持卡人死亡、破產等特殊情況,那要求相應的證明資料等。而上述6份基本資料一般都是由我們負責查詢制作的,所以如何從少則幾千,多可上萬套的資料中查錯、補漏,這是我們培訓工作的重點,亦是難點。

【主要實習工作】

我們的核銷工作,大體上可以分成這樣的幾個部份:固定資產登記、用戶資料影像、帳戶凍結、委外催收資料整理、資料排序、整合裝訂、復核、蓋印章、上交總行。

固定資產的登記,就是按照催收處一向的工作方式,用表格登記好每個員工的工作位置、每臺電腦主機的型號、顯示器的型號、網絡端口的序號以及網絡ip地址。起初我們并不明白銀行頻繁進行固定資產登記的原因,而且催收處里單單算負責電話催收的員工就有好二、三百人,登記工作又只能在做催收員工工作空隙時間里進行,這我們對工作的要求強度難度可想而知。打從第一天跟銀行簽署實習協議開始,負責人就跟我們強調過了核銷工作要求資料保密性,不可外漏,這是對我們核銷工作的基本職業精神要求。聯想到這點,就不難理解為什么銀行相關部門不厭其煩地經常進行固定資產的登記工作了,還有員工的電腦usb接口都是上鎖的。在工作中我們還了解到,整個催收處員工負責整個__銀行的信用卡催收業務,巨大的業務量當然要求大量的催收人員,__銀行的催收人員按照工作業績、工作要求劃分為m1~m6六個級別,對于起初的信用卡應還款催收工作從m1開始進行催款并登記相關催收情況,未果的就轉入下一級別進行再催收,催收強度逐步加強,就這樣層層循環催收。

用戶資料影像,__銀行進行辦公文件資料無紙化的升級。銀行要求把每個信用卡客戶的申請表、證件、簽名等資料進行無紙化辦公,以影像圖片的方式存入銀行中心的文檔管理處系統,便于集中保存調用。這樣對于業務量巨大的現代化管理銀行來說,是一個必然的選擇,將會極大的提高__銀行的辦公效率。我們幾個實習生各負責一部分客戶資料的影像處理工作。先登錄__銀行的客戶查詢系統,利用信用卡客戶的卡號或者證件號查找到客戶資料,再將客戶的申請表、證件、簽名以圖片方式分別復制到word文檔中,并附上核銷序號,上交匯總、復查。

帳戶凍結,是__銀行對欠還款的信用卡凍結帳戶的處理登記。__銀行是利用sema系統進行帳戶情況查詢的,這樣的系統使用起來方便,工作效率也高。我們的主要工作就是在該系統中查找到凍結了的帳戶,copy出帳戶清單,并附上核銷序號登記到word上,制成文檔格式,復查,然后上交上一層去處理。

委外催收資料整理。對于長期催不到的帳款,__銀行采取了對外委托催收的方法,委托其他專業進行催款,受委托公司按約定定期進行資料回饋。委外催收資料整理就是處理受委托公司的回饋資料,進行重新編排、入檔。委外催收的資料很多,一次來就有好幾萬份。我們先以“萬”位數字開頭為序分排,再從“萬”字中再以“千”位數字開頭為序分排,就這樣一直分排到全部資料都是按從小到大的順序方式排列。這樣偉大的工程量真的得要求我們工作要有技巧、有耐心。

排序。為便于工作的順利進行,我們在呈批表、調查報告、催收記錄、凍結畫面、明細賬單以及個人資料上都為同一個客戶打上了一個核銷編號。由于某些材料它并不是按核銷編號排序的,例如:委外催收記錄、內部催收記錄。所以我們第一步工作就是把各類資料按核銷編號排好序,以便我們日后工作快速有效地進行。

整合裝訂,將所有排序好的資料整合裝訂。裝訂完之后,我們對全套資料進行復核,哪怕一個數字錯,都不能放過。復核包括錄入、查缺、補漏,有時甚至復核兩次、三次,這要看出錯率而定。在錄入的過程中我們還別出心裁的采用了 “問責制”,實行誰出錯誰負責的制度。這樣子從制度上明確了我們的工作,也加強了我們的責任。

蓋印章,就是對核銷的資料進行部門蓋章確認。蓋完部門章后,我們要把資料上送到__銀行總行,進行最后的準認、蓋章。核銷資料的最后確認需要蓋兩個印章,一是保密室主任的行章,一是銀行卡中心總經理的的印章。總經理的印章是那種塑料的比較質輕的個人姓名印章,而行章就比較有來頭了,是銅制的,印著“__銀行總行”,這樣有含金量的章自然不容易蓋啦,又重又容易弄手,所以這一般由我們男生操手。要蓋章的資料有8000多份,而每一份有幾頁到十幾頁不等,面對一墻高的待處理資料,我們不由得發出驚嘆,將近10萬張紙張,這意味著多少個印章?負責人跟我們說,按以往經驗,大概二周時間多點就可以完成。既然任務下達下來了,我們不能只空嘆,就分工展開了。我們三個一組,一人負責翻頁,一人負責印章,輪流休息,這樣的工作效率明顯快出很多,一天下來可以完全百份。再重的工作也怕有心人,就這樣,以耐力和敬業精神提前二天完成了任務。

3、實習心得體會

工作平凡,但不失收獲。

總結實習以來的工作感受,__銀行信用卡中心催收處安排給我們實習生的工作,大多都是比較程序化、工作量大、花時間精力的工作。這樣的工作簡單不易出錯,不需要專業的業務要求,培訓工作簡單,對于銀行來說,為銀行其它正式員工的工作節約了時間,贏得了效率。我們的工作雖然很繁多、很平淡,甚至有點沉悶,但經過了在銀行實習的這段時間,我們的工作能力也得到了鍛煉提升,我們的職業素養也得到了提升,我們對銀行的部門工作安排、對員工的使用、辦公室文化也有了進一步的認識。我還深刻的認識到,作為一個員工,工作時應該多聽少講,專心工作,也要善于自我思考總結,對于工作有什么迷惑的要及時以適當的方式向他人請教,相互學習,這對于提高自我工作認識、提高工作效率有重大幫助。在__銀行的實習雖然暫告一段落,但我相信,只有我們以積極的心態面對工作,無論什么樣的工作什么樣的環境,我們都能從中汲取到營養,不斷提高自己,這對于我們畢業后到社會上工作都是一種寶貴的財富、一種人生重要的積累。

4 自我鑒定

在__銀行六周的實習充實而富有意義。實習期間我能嚴格遵守公司的各項規章制度,秉著認真對待每件工作的態度,虛心請教,能較好的與同事進行工作交流,不懂就問,工作上手較快,在團隊工作中表現較為突出。在操作過程中,我不僅將自己熟練計算機的特點恰當地運用于工作實踐中,提高了工作效率,同時了發現到了自身的缺點,以及明確了以后改進的方向,學到了一些實用而富于技巧性的東西。細心是培養出來的,耐心是工作鍛煉出來,責任心更是不可或缺的。

有人說:社會是人生的另一所大學。作為當代大學生,我們在吮吸著理論知識的雨水的同時,我們還必須接受實踐陽光的洗禮。這次在__銀行的實習,是我學習生涯中的一個重要的歷程,它讓我的感性與理性認識在實踐的陽光中得到了成長。以后的求學之路還很長,但我將沿著實踐與理論相結合的軌跡,繼續追掠實踐的陽光,實現人生的價值!

這次在__銀行信用卡中心的實習,我收獲頗豐,積極的心態、不怕苦,別怕累,虛心請教、認真聽講,然后用心工作,盡心盡責,這就是工作!這也將成為我人生的一筆彌足珍貴的財富,讓我受用終生!

客戶經理培訓心得體會篇2

銀行客戶經理培訓心得體會 客戶經理培訓心得體會篇四

【實習銀行概況】

__銀行,是經__和中國人民銀行批準組建、于19__年_月成立的股份制商業銀行。目前注冊資本為人民幣 114.08 億元,總部設在中國廣州市,在北京、上海、杭州、南京等中國經濟發達城市設立了 27家分行、507家營業網點,在香港設有代表處,并與全球八十多個國家和地區的近1000家銀行建立了代理行關系。根據英國《銀行家》雜志對全球 1000 家大銀行排定的位次,__銀行連續五年入選全球銀行 500 強。 __銀行的經營范圍是《商業銀行法》規定的所有銀行業務和監管部門批準的其他業務。截止20__年_月末,__銀行總資產人民幣5464億元,本外幣各項存款余額4204億元,各項貸款余額3110億元,資本充足率11.6%。

20__年,__銀行成功完成改革重組工作,引入了花旗集團、ibm信貸等世界一流的國外企業和中國人壽、國家電網、中信信托等實力雄厚的國內知名企業,新引進的投資者團隊獲得__銀行的控股權和經營管理權。__銀行將以引進境內外投資者為契機,完善公司治理和內控機制,學習和借鑒先進的銀行服務理念、管理經驗以及產品研發和維護技術,切實提高創新能力和經營管理水平,為社會公眾和中國經濟發展提供優質金融服務,致力于打造成為具有強勁的創利能力、雄厚的資本實力、卓越的品牌形象、領先的科技、先進的內部控制,令股東、客戶和員工滿意的現代化商業銀行。

【實習崗位簡介】

信用卡中心催收處資料核銷員,這是我們對自己工作的定位。我們實習生的工作主要是銀行卡呆賬及其他損失核銷方面資料的整理,有時也會做其它一些輔助性工作。按照催收處負責人的說法,銀行信用卡中心的工作是有程序的按季度進行清查核算的,當然資料核銷這方面也不例外,一年分四個季度,每一個新季度的開始就是對核銷工作的再一次循環。

2、實習工作

【實習要求】

我們在__銀行的信用卡中心催收處的實習工作,工作地點主要是在廣州市天河路45號天倫大廈。除節假日外,__銀行的信用卡中心每周周一至周五上午8點半上班,下午2點上班,于是這也是成為了銀行要求我們實習生工作的上班時間。我們校區龍洞距工作地點比較遠,于是我們每天早上得6點多起床,趕在7點20分能在校門口擠上擁護的30路公車。在簽署的實習協議,銀行每天補貼給我們20元,不負責午餐,這意味著我們中午還得自己出去就餐。至于下班時間 ,由于信用卡中心業務比較繁忙,采用績效管理方式,大多員工為了完成規定的工作業績,經常要加班加點,所以很多時候,所謂的下班時間也就成為了理論上的下班時間。不過加班,對于我們實習生,銀行倒不“忍心”,不對我們作要求,只要我們按規定進度保質保量完成工作就行。

另外,工作方面,面對數據資料必須有足夠的責任心、細心、耐心。更重要的一點,打從第一天跟銀行簽署實習協議開始,負責人就跟我們強調過了核銷工作要求資料保密性,外人不可隨意進出保密室,保密室內的紙張不可帶出,沒用的紙張統一存放銷毀,資料不可外漏。這是對我們核銷工作的基本職業精神要求。

【實習培訓】

由于核銷工作的季度性、時間上的不連續性,再加上實習生的流動性,便使得核銷工作的承接存在中斷,很多做上個季度核銷工作的實習生剛剛工作上手,第二個季度就換人了,而新來的實習生又得重新開始學習、摸索工作,很多經驗方法沒得傳接、沿用,這樣導致工作效率不高,出現問題較多。而負責核銷方面的銀行員工(我們的直接上司),也由于工作安排、進度分工,對于詳細的核銷過程不甚了解,這也是困擾相關負責人的難題。所以在這種情況下,主管下配任務要求,我們自己得動手,我們開始了我們的核銷工作,在思索中了解,在摸索中前進。至于后來的實習培訓工作,那是我們在部門主管的要求下,這批“老實習生”為后來者方便展開工作,而一起進行的工作經驗總結、交流。

培訓工作我們主要是以我們自己在工作中所遇所想為基礎,總結工作的流程,應注意問題,提出解決問題的方法手段,并一步解決潛在我們意識里的眾多為什么,明白了各項步驟的聯系,我們頭腦可以更清晰、更自主的展開工作。

開展培訓工作的第一步就是要明白一些與我們工作相關的銀行方面的業務知識,比如什么是呆帳?核銷呆帳及其他損失核銷有什么重要意義?核銷需要什么樣的資料?等。在我們工作過程,正確識別、備全一整套的核銷資料是整個核銷工作的關鍵,因此這也是我們培訓工作的重點。一般情況下,一套完整的核銷資料包括賬戶申報核銷的調

查報告、核銷呈批表、催收記錄等6份基本資料,如果遇到持卡人死亡、破產等特殊情況,那要求相應的證明資料等。而上述6份基本資料一般都是由我們負責查詢制作的,所以如何從少則幾千,多可上萬套的資料中查錯、補漏,這是我們培訓工作的重點,亦是難點。

【主要實習工作】

我們的核銷工作,大體上可以分成這樣的幾個部份:固定資產登記、用戶資料影像、帳戶凍結、委外催收資料整理、資料排序、整合裝訂、復核、蓋印章、上交總行。

固定資產的登記,就是按照催收處一向的工作方式,用表格登記好每個員工的工作位置、每臺電腦主機的型號、顯示器的型號、網絡端口的序號以及網絡ip地址。起初我們并不明白銀行頻繁進行固定資產登記的原因,而且催收處里單單算負責電話催收的員工就有好二、三百人,登記工作又只能在做催收員工工作空隙時間里進行,這我們對工作的要求強度難度可想而知。打從第一天跟銀行簽署實習協議開始,負責人就跟我們強調過了核銷工作要求資料保密性,不可外漏,這是對我們核銷工作的基本職業精神要求。聯想到這點,就不難理解為什么銀行相關部門不厭其煩地經常進行固定資產的登記工作了,還有員工的電腦usb接口都是上鎖的。在工作中我們還了解到,整個催收處員工負責整個__銀行的信用卡催收業務,巨大的業務量當然要求大量的催收人員,__銀行的催收人員按照工作業績、工作要求劃分為m1~m6六個級別,對于起初的信用卡應還款催收工作從m1開始進行催款并登記相關催收情況,未果的就轉入下一級別進行再催收,催收強度逐步加強,就這樣層層循環催收。

用戶資料影像,__銀行進行辦公文件資料無紙化的升級。銀行要求把每個信用卡客戶的申請表、證件、簽名等資料進行無紙化辦公,以影像圖片的方式存入銀行中心的文檔管理處系統,便于集中保存調用。這樣對于業務量巨大的現代化管理銀行來說,是一個必然的選擇,將會極大的提高__銀行的辦公效率。我們幾個實習生各負責一部分客戶資料的影像處理工作。先登錄__銀行的客戶查詢系統,利用信用卡客戶的卡號或者證件號查找到客戶資料,再將客戶的申請表、證件、簽名以圖片方式分別復制到word文檔中,并附上核銷序號,上交匯總、復查。

帳戶凍結,是__銀行對欠還款的信用卡凍結帳戶的處理登記。__銀行是利用sema系統進行帳戶情況查詢的,這樣的系統使用起來方便,工作效率也高。我們的主要工作就是在該系統中查找到凍結了的帳戶,copy出帳戶清單,并附上核銷序號登記到word上,制成文檔格式,復查,然后上交上一層去處理。

委外催收資料整理。對于長期催不到的帳款,__銀行采取了對外委托催收的方法,委托其他專業進行催款,受委托公司按約定定期進行資料回饋。委外催收資料整理就是處理受委托公司的回饋資料,進行重新編排、入檔。委外催收的資料很多,一次來就有好幾萬份。我們先以“萬”位數字開頭為序分排,再從“萬”字中再以“千”位數字開頭為序分排,就這樣一直分排到全部資料都是按從小到大的順序方式排列。這樣偉大的工程量真的得要求我們工作要有技巧、有耐心。

排序。為便于工作的順利進行,我們在呈批表、調查報告、催收記錄、凍結畫面、明細賬單以及個人資料上都為同一個客戶打上了一個核銷編號。由于某些材料它并不是按核銷編號排序的,例如:委外催收記錄、內部催收記錄。所以我們第一步工作就是把各類資料按核銷編號排好序,以便我們日后工作快速有效地進行。

整合裝訂,將所有排序好的資料整合裝訂。裝訂完之后,我們對全套資料進行復核,哪怕一個數字錯,都不能放過。復核包括錄入、查缺、補漏,有時甚至復核兩次、三次,這要看出錯率而定。在錄入的過程中我們還別出心裁的采用了 “問責制”,實行誰出錯誰負責的制度。這樣子從制度上明確了我們的工作,也加強了我們的責任。

蓋印章,就是對核銷的資料進行部門蓋章確認。蓋完部門章后,我們要把資料上送到__銀行總行,進行最后的準認、蓋章。核銷資料的最后確認需要蓋兩個印章,一是保密室主任的行章,一是銀行卡中心總經理的的印章。總經理的印章是那種塑料的比較質輕的個人姓名印章,而行章就比較有來頭了,是銅制的,印著“__銀行總行”,這樣有含金量的章自然不容易蓋啦,又重又容易弄手,所以這一般由我們男生操手。要蓋章的資料有8000多份,而每一份有幾頁到十幾頁不等,面對一墻高的待處理資料,我們不由得發出驚嘆,將近10萬張紙張,這意味著多少個印章?負責人跟我們說,按以往經驗,大概二周時間多點就可以完成。既然任務下達下來了,我們不能只空嘆,就分工展開了。我們三個一組,一人負責翻頁,一人負責印章,輪流休息,這樣的工作效率明顯快出很多,一天下來可以完全百份。再重的工作也怕有心人,就這樣,以耐力和敬業精神提前二天完成了任務。

3、實習心得體會

工作平凡,但不失收獲。

總結實習以來的工作感受,__銀行信用卡中心催收處安排給我們實習生的工作,大多都是比較程序化、工作量大、花時間精力的工作。這樣的工作簡單不易出錯,不需要專業的業務要求,培訓工作簡單,對于銀行來說,為銀行其它正式員工的工作節約了時間,贏得了效率。我們的工作雖然很繁多、很平淡,甚至有點沉悶,但經過了在銀行實習的這段時間,我們的工作能力也得到了鍛煉提升,我們的職業素養也得到了提升,我們對銀行的部門工作安排、對員工的使用、辦公室文化也有了進一步的認識。我還深刻的認識到,作為一個員工,工作時應該多聽少講,專心工作,也要善于自我思考總結,對于工作有什么迷惑的要及時以適當的方式向他人請教,相互學習,這對于提高自我工作認識、提高工作效率有重大幫助。在__銀行的實習雖然暫告一段落,但我相信,只有我們以積極的心態面對工作,無論什么樣的工作什么樣的環境,我們都能從中汲取到營養,不斷提高自己,這對于我們畢業后到社會上工作都是一種寶貴的財富、一種人生重要的積累。

4 自我鑒定

在__銀行六周的實習充實而富有意義。實習期間我能嚴格遵守公司的各項規章制度,秉著認真對待每件工作的態度,虛心請教,能較好的與同事進行工作交流,不懂就問,工作上手較快,在團隊工作中表現較為突出。在操作過程中,我不僅將自己熟練計算機的特點恰當地運用于工作實踐中,提高了工作效率,同時了發現到了自身的缺點,以及明確了以后改進的方向,學到了一些實用而富于技巧性的東西。細心是培養出來的,耐心是工作鍛煉出來,責任心更是不可或缺的。

有人說:社會是人生的另一所大學。作為當代大學生,我們在吮吸著理論知識的雨水的同時,我們還必須接受實踐陽光的洗禮。這次在__銀行的實習,是我學習生涯中的一個重要的歷程,它讓我的感性與理性認識在實踐的陽光中得到了成長。以后的求學之路還很長,但我將沿著實踐與理論相結合的軌跡,繼續追掠實踐的陽光,實現人生的價值!

這次在__銀行信用卡中心的實習,我收獲頗豐,積極的心態、不怕苦,別怕累,虛心請教、認真聽講,然后用心工作,盡心盡責,這就是工作!這也將成為我人生的一筆彌足珍貴的財富,讓我受用終生!

客戶經理培訓心得體會篇2

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當我們備受啟迪時,常常可以將它們寫成一篇心得體會,如此就可以提升我們寫作能力了。通過記錄心得體會,我們可以更好地認識自己,借鑒他人的經驗,規劃自己的未來,為社會......
客戶關系管理心得體會 實訓心得體會客戶關系管理(優質9篇)
發布時間:2024-01-02
每個人都有自己獨特的心得體會,它們可以是對成功的總結,也可以是對失敗的反思,更可以是對人生的思考和感悟。心得體會可以幫助我們更好地認識自己,了解自己的優點和不足......
2023年銀行客戶經理違規案例心得體會(模板12篇)
發布時間:2023-12-22
心得體會是對所經歷的事物的理解和領悟的一種表達方式,是對自身成長和發展的一種反思和總結。心得體會可以幫助我們更好地認識自己,了解自己的優點和不足,從而不斷提升自......
關于客戶服務的培訓心得體會
發布時間:2023-01-10
關于客戶服務的培訓心得體會1在這一次實習的過程中,給我收獲最大的是我對電子商務和網絡營銷有了一個全新的認識,我還是堅持認為網絡營銷是一種運營模式,不管是傳統行業還是新興行業,網絡營銷都是勢在必行的,它是傳統營銷的一個重要的補充,也是電子商務的一個重要環節,核心。如果說,我覺得網絡營銷在傳統行業中的運用就像是給傳統行業裝上騰飛的翅膀,這不僅是一種必然趨勢,對于社會也是一種進步和資源的優化配置。至于桂.........
客戶經理的心得體會(大全9篇)
發布時間:2023-10-20
心得體會是對所經歷的事物的理解和領悟的一種表達方式,是對自身成長和發展的一種反思和總結。那么心得體會該怎么寫?想必這讓大家都很苦惱吧。接下來我就給大家介紹一下如......
客戶經理的心得體會(精選8篇)
發布時間:2023-10-14
從某件事情上得到收獲以后,寫一篇心得體會,記錄下來,這么做可以讓我們不斷思考不斷進步。那么心得體會怎么寫才恰當呢?下面小編給大家帶來關于學習心得體會范文,希望會......
客戶經理的心得體會(匯總12篇)
發布時間:2023-10-14
學習中的快樂,產生于對學習內容的興趣和深入。世上所有的人都是喜歡學習的,只是學習的方法和內容不同而已。通過記錄心得體會,我們可以更好地認識自己,借鑒他人的經驗,......
客戶經理的心得體會(模板9篇)
發布時間:2023-12-06
心得體會是指一種讀書、實踐后所寫的感受性文字。通過記錄心得體會,我們可以更好地認識自己,借鑒他人的經驗,規劃自己的未來,為社會的進步做出貢獻。以下我給大家整理了......
關于客戶服務的培訓心得體會
發布時間:2023-02-26
關于客戶服務的培訓心得體會1伴隨著商品經濟和網絡技術的不斷發展,現在人們購物消費只要拿起鼠標輕輕一點足不就能完成網上購物,挑選自己喜歡的商品,而且價格比市面較便宜。一個星期的實訓在不知不覺中已經度過,里面包含著很多的艱辛,同時也身受著收獲。一個星期可以說是很短也可以說是很長,短的是時間跑的飛快,還沒讓人感覺出其中的味道出來;而慢的確是那種在實訓中困惑與艱辛的體驗,讓自己明白了自己的一些不夠與不足,.........
客戶服務課程培訓的心得體會
發布時間:2022-12-20
客戶服務主要體現了一種以客戶為導向的價值觀,它整合及管理在預先設定的最優成本--服務組合中的客戶界面的所有要素。客戶服務課程培訓的心得體會,我們來看看。客戶服務培訓心得體會范文1:我經過兩天專業的培訓受益匪淺,最重要的一點就是,目前面我們和先進的客戶服還有一定差距,所以我們需要學的還很多,并從xx老師的講解中談談我的感受。專業知識,我們在為客解答問題時,在解決問題的專業性和正確性,會使客戶感覺到是.........
2023年銀行經理培訓心得體會(優秀13篇)
發布時間:2023-09-28
學習中的快樂,產生于對學習內容的興趣和深入。世上所有的人都是喜歡學習的,只是學習的方法和內容不同而已。我們想要好好寫一篇心得體會,可是卻無從下手嗎?下面小編給大......
2023年銀行客戶經理的心得(實用8篇)
發布時間:2023-10-03
每個人都曾試圖在平淡的學習、工作和生活中寫一篇文章。寫作是培養人的觀察、聯想、想象、思維和記憶的重要手段。相信許多人會覺得范文很難寫?下面是小編為大家收集的優秀......
最新服務客戶禮儀培訓心得 客服禮儀培訓心得體會(3篇)
發布時間:2023-06-08
心得體會是指一種讀書、實踐后所寫的感受性文字。那么心得體會怎么寫才恰當呢?下面我給大家整理了一些心得體會范文,希望能夠幫助到大家。服務客戶禮儀培訓心得客服禮儀......
2023年客戶經理的心得體會(通用10篇)
發布時間:2023-10-20
心得體會是對一段經歷、學習或思考的總結和感悟。那么我們寫心得體會要注意的內容有什么呢?那么下面我就給大家講一講心得體會怎么寫才比較好,我們一起來看一看吧。客戶經......
2023年銀行理財經理培訓心得體會(優質15篇)
發布時間:2023-12-18
心得體會是個人在經歷某種事物、活動或事件后,通過思考、總結和反思,從中獲得的經驗和感悟。優質的心得體會該怎么樣去寫呢?以下是我幫大家整理的最新心得體會范文大全,......
銀行客戶經理辭職報告 銀行客戶經理辭職信(5篇)
發布時間:2023-04-04
報告材料主要是向上級匯報工作,其表達方式以敘述、說明為主,在語言運用上要突出陳述性,把事情交代清楚,充分顯示內容的真實和材料的客觀。優秀的報告都具備一些什么特點......
最新客戶經理工作心得體會(11篇)
發布時間:2023-04-21
我們在一些事情上受到啟發后,可以通過寫心得體會的方式將其記錄下來,它可以幫助我們了解自己的這段時間的學習、工作生活狀態。那么你知道心得體會如何寫嗎?接下來我就給......
客戶經理實習心得
發布時間:2023-01-31
面對國際間同行的競爭,占領市場、贏得并長期留住客戶是十分重要的,下面小編為大家整理客戶經理實習心得,希望大家有所收獲。 客戶經理實習心得一 首先,感謝公司領導給我這次寶貴的機會到x.........
客戶經理營銷心得體會范文(5篇)
發布時間:2023-08-06
我們在一些事情上受到啟發后,可以通過寫心得體會的方式將其記錄下來,它可以幫助我們了解自己的這段時間的學習、工作生活狀態。優質的心得體會該怎么樣去寫呢?那么下面我......
最新客戶經理心得體會簡短(三篇)
發布時間:2023-04-11
心得體會是指一種讀書、實踐后所寫的感受性文字。那么心得體會怎么寫才恰當呢?接下來我就給大家介紹一下如何才能寫好一篇心得體會吧,我們一起來看一看吧。客戶經理心得體......
2023年客戶培訓心得體會總結(大全10篇)
發布時間:2023-12-08
在平日里,心中難免會有一些新的想法,往往會寫一篇心得體會,從而不斷地豐富我們的思想。我們應該重視心得體會,將其作為一種寶貴的財富,不斷積累和分享。下面我幫大家找......
銀行客戶經理職責
發布時間:2023-08-07
客戶經理既是銀行與客戶關系的代表,又是銀行對外業務的代表。其職責是開場,全面了解客戶需求并向其營銷產品、爭攬業務,同時協調和組織全行各有關專部門及機構為客戶提供全方位的金融服務,在主動防范金融風險.........
2023年客戶經理培訓個人總結(4篇)
發布時間:2023-04-02
總結是把一定階段內的有關情況分析研究,做出有指導性的經驗方法以及結論的書面材料,它可以使我們更有效率,不妨坐下來好好寫寫總結吧。那關于總結格式是怎樣的呢?而個人......
2023年客戶經理營銷心得體會(優秀11篇)
發布時間:2023-09-18
在撰寫心得體會時,個人需要真實客觀地反映自己的思考和感受,具體詳細地描述所經歷的事物,結合自身的經驗和知識進行分析和評價,注意語言的準確性和流暢性。那么心得體會......
最新銀行客戶經營心得 銀行客戶服務心得優質(11篇)
發布時間:2024-03-22
人的記憶力會隨著歲月的流逝而衰退,寫作可以彌補記憶的不足,將曾經的人生經歷和感悟記錄下來,也便于保存一份美好的回憶。相信許多人會覺得范文很難寫?下面我給大家整理......
銀行客戶經理求職信 銀行客戶經理求職信例子(八篇)
發布時間:2023-03-11
人的記憶力會隨著歲月的流逝而衰退,寫作可以彌補記憶的不足,將曾經的人生經歷和感悟記錄下來,也便于保存一份美好的回憶。相信許多人會覺得范文很難寫?下面我給大家整理......
銀行客戶經理工作計劃 銀行客戶經理工作計劃(20篇)
發布時間:2023-02-08
時間流逝得如此之快,我們的工作又邁入新的階段,請一起努力,寫一份計劃吧。優秀的計劃都具備一些什么特點呢?又該怎么寫呢?下面是我給大家整理的計劃范文,歡迎大家閱讀......
最新管理客戶心得體會 客戶管理的心得體會(模板12篇)
發布時間:2023-11-21
心中有不少心得體會時,不如來好好地做個總結,寫一篇心得體會,如此可以一直更新迭代自己的想法。通過記錄心得體會,我們可以更好地認識自己,借鑒他人的經驗,規劃自己的......
銀行管理培訓心得體會
發布時間:2023-02-09
銀行管理培訓心得體會(一) 前期,在我社領導的關懷下,我社各分社員工等一行到上海進行了為期一星期的培訓學習。在國際化發達城市里,面對一個具有高效決策的金融體制、多體制銀行業激烈競爭的城市,感觸甚.........
2023年銀行管理者培訓心得體會總結 銀行管理者培訓心得體會(3篇)
發布時間:2023-08-05
心中有不少心得體會時,不如來好好地做個總結,寫一篇心得體會,如此可以一直更新迭代自己的想法。大家想知道怎么樣才能寫得一篇好的心得體會嗎?以下我給大家整理了一些優......
2023年客服的培訓心得 客服業務培訓心得體會(四篇)
發布時間:2023-05-14
體會是指將學習的東西運用到實踐中去,通過實踐反思學習內容并記錄下來的文字,近似于經驗總結。我們想要好好寫一篇心得體會,可是卻無從下手嗎?下面我幫大家找尋并整理了......
銀行客戶經理年終總結 銀行客戶經理年終總結個人簡短(十四篇)
發布時間:2023-01-26
總結是把一定階段內的有關情況分析研究,做出有指導性的經驗方法以及結論的書面材料,它可以使我們更有效率,不妨坐下來好好寫寫總結吧。優秀的總結都具備一些什么特點呢?......
最新客戶服務的培訓心得體會(4篇)
發布時間:2023-08-18
我們在一些事情上受到啟發后,可以通過寫心得體會的方式將其記錄下來,它可以幫助我們了解自己的這段時間的學習、工作生活狀態。那么你知道心得體會如何寫嗎?以下是我幫大......
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