反洗錢三大核心義務包括：建立健全反洗錢內部控制制度、建立客戶身份識別制度、執行大額交易和可疑交易報告制度。下面小編在這里為大家精心整理了反洗錢知識競賽多選題庫及答案2022，希望對同學們有所幫助，僅供參考。
反洗錢知識競賽多選題庫及答案
1.洗錢犯罪的內涵和外延不斷擴大，包括（ABCD）
A.上游犯罪范圍不斷擴大
B.行為方式更為多樣
C.主觀要件適當放寬
D.責任追究更加嚴厲
2.客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構應（ABCD）
A.保護商業秘密
B.保護個人隱私
C.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息
D.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息
3.利用一些國家和地區對銀行或個人資產進行保密的限制洗錢是洗錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國家和地區一般具有哪些特征（ABCD）
A.有嚴格的銀行保密法
B.有嚴格的公司保密法
C.有寬松的金融規則
D.有自由的公司法
4.國務院金融監督管理機構在反洗錢工作中的職責有（ABC）
A.參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章
B.對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求
C.審查新設金融機構或者金融機構增設分支機構的反洗錢內部控制制度方案
D.對所監督管理的金融機構的可疑交易開展調查
5.下列屬于高風險客戶的有（AB）
A.國務院有關部門、司法機關、中國人民銀行、聯合國安理會發布的制裁或關注名單
B.來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進行交易的客戶
C.非盈利性事業單位
D.自然人客戶
6.完整的“了解你的客戶”措施包括（ABCD）
A.客戶接受政策（包括記錄保存）
B.驗證客戶身份
C.對高風險賬戶實施持續監測
D.風險管理
7.以下說法正確的有（ABCD）
A.金融機構應當積極配合中國人們銀行開展的反洗錢現場檢查、調查工作
B.金融機構在配合反洗錢現場檢查、調查時，應如實提供有關反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況
C.金融機構應當對識別客戶身份、報告可疑交易等工作中獲取的信息
數據予以保密
D.金融機構應當對配合中國人們銀行反洗錢現場檢查、調查可疑交易等工作中獲取的信息數據予以保密
8.2007年6月21日發布的《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是中國人們銀行會同（ABC）
A.中國銀行業監督管理委員會
B.中國證監監督管理委員會
C.中國保險監督管理委員會
D.國家外匯管理局
9.聯合國通過的有關反洗錢和反恐怖融資的公約有（ABCD）
A.禁止非法販運麻醉藥和精神藥物公約
B.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約
C.打擊跨國有組織犯罪公約
D.反腐敗公約
10.金融行動特別工作組（FATF）在1990年提出了有關反洗錢的《四十項建議》，要求各國政府加強反洗錢金融監管，包括（ABCD）
A.督促金融機構制定和實施反洗錢內部控制制度
B.履行客戶身份識別義務
C.履行客戶信息和交易記錄保存義務
D.履行識別并報告可疑金融交易的義務
11.以下關于洗錢基本內涵的說法中，正確的是（ABCD）
A.洗錢是在已經實施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行
為
B.洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得贓款
C.通過金融機構或其他方式轉移或轉化犯罪所得贓款
D.企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法
12.《中國人民銀行法》規定，中國人民銀行對金融機構違反反洗錢義務的行為擁有哪些權利（AB）
A.行政處罰權
B.建議處分權
C.責令停業整頓
D.吊銷經營許可證
13.出現以下哪些情形的投保客戶，不能未經外部風險評估程序直接定級為低風險（ABCD）
A.在本保險機構的已繳納保費金額超過一定限額
B.客戶為非居民，或者使用了境外發放的身份證件或身份證明文件
C.客戶涉及可疑交易報告
D.客戶委托非職業性中介機構或無親屬關系的自然人代理本人于保險機構建立業務關系
14.金融機構建立客戶洗錢風險等級分類制度需要考慮的客戶的因素有（ABCD）
A.地域
B.業務
C.行業
D.是否為外國政要
15.金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的（A）和交易的（D）
A.自然人
B.法人
C.受益人
D.實際受益人
16.上報大額交易報告時，對于預防和打擊洗錢犯罪起到的重要意義包括（ABCD）
A.通過對大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關注的行業、區域和交易種類等
B.通過將收集的可疑交易報告與大額交易信息進行交叉分析，有利于確定可疑交易是否確實涉嫌犯罪
C.在反洗錢調查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關線索
D.通過對大額交易的交叉分析核對，有利于反洗錢信息中心主動發現涉嫌犯罪活動的資金交易線索
17.以下屬于區域性反洗錢國際組織的是（ABCD）
A.亞太反洗錢組織
B.歐洲委員會評估反洗錢措施特設專家委員會
C.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織
D.西非政府間反洗錢工作組
18.保險機構可以對低風險產品和低風險客戶采取簡化的客戶盡責調查及其他風險控制措施，包括（ABCD）
A.在退保、理賠或給付環節再核實被保險人、受益人與投保人的關系
B.在風險可控情況下，允許金融機構工作人員合理推測交易目的和交易性質
C.適當延長客戶身份資料的更新周期
D.在合理的交易規模內，適當降低客戶身份識別措施的頻率或強度
19.聯合國禁毒署的主要職責包括（ABCD）
A.管理國際反洗錢數據庫
B.毒品控制計劃
C.犯罪控制計劃
D.管理國際反洗錢信息網絡
20.金融機構劃分客戶的洗錢風險等級時，應考慮的風險因素包括（BCD）
A.信用等級
B.地域
C.業務
D.行業
21.公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機制，包括（ABCD）
A.聯絡協調機制
B.案件聯合督辦制度
C.情報定期會商制度
D.信息共享制度
22.某保險法人機構反洗錢領導小組的牽頭部門設在綜合部，綜合部是一個二級部門，而反洗錢領導小組的成員單位均為一級部門。對于這種設置的分析正確的有（ABD）
A.二級部門在組織、協調其他成員單位時會遇到很大困難
B.職級上的不對等不便于牽頭部門看展反洗錢工作
C.要滿足反洗錢工作需要，反洗錢領導小組成員單位也應為二級部門
D.要滿足反洗錢工作需要，最好由一級部門來做牽頭部門
23.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次（ABD）
A.立法機關制定的專門反洗錢法律
B.由政府或者政府部門根據法律授權頒布的行政法規
C.由相關協會出臺的相關規定和辦法
D.金融監管部門制定的規章或者具有法律效力的反洗錢規章或政策指引
24.通過投資辦產業的方式洗錢包括（ABD）
A.成立空殼公司
B.向現金密集行業投資
C.貨幣走私
D.利用假財務公司、律師事務所等機構進行洗錢
25.金融機構對于以下哪些情形應該進行報告（ABCD）
A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產的
B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或其他形式財產的
C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產的
D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的
26.下列洗錢方式屬于利用金融機構洗錢的有（ABC）
A.利用銀行洗錢
B.通過證券業和保險業洗錢
C.利用期貨、期權洗錢
D.通過買賣彩票和獎券
28.下列應屬于金融機構反洗錢內部監督檢查制定的內容有（ABCD)
A.明確每年各部門、層級監督檢查的目的、內容
B.明確每年各部門、層級監督檢查的頻率、時間
C.制定具體監督檢查的實施方案
D.要求對檢查結果出具報告
29.客戶洗錢風險等級分類的原則包括（ABCD）
A.全面性
B.定性與定量相結合
C.持續性
D.保密性
30.反洗錢法律制度的發展趨勢包括（ABC）
A.從單純打擊轉向預防與打擊并重
B.洗錢犯罪的內涵和外延不斷擴大
C.法律規定的義務主體范圍從金融機構向特定非金融機構擴展
D.工作重點由反洗錢和反恐怖融資變為防范資助大規模殺傷性武器擴散
31.單位客戶的有效身份證件包括（ABCD)
A.證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的工商執照
B.機構成立的政府批示或者文件
C.組織機構代碼證
D.稅務登記證
32.金融機構在進行交易時，應該采取的客戶盡職調查措施包括（ABCD）
A.識別客戶身份，并利用可靠的、獨立來源的文件、數據或信息核實客戶身份
B.識別受益所有人身份，并采取合理措施核實受益所有人身份，使金融機構充分了解收益所有人
C.了解并視情況獲得關于業務目的和真實意圖的信息
D.對業務關系采取持續的盡職調查
33.中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責有（ABCD)
A.負責反洗錢的資金監測
B.監督檢查金融機構履行反洗錢義務的情況
C.在職責范圍內調查可疑交易活動
D.代表國家開展反洗錢國際合作
34.金融行動特別工作組集中實現哪些工作目標（ABC）
A向全球所有國家和地區推廣反洗錢網絡
B.在金融行動特別工作組成員內監督執行反洗錢與反恐怖融資建議
C.關注洗錢犯罪手段發展趨勢，探討反洗錢措施
D.對成員國開展互評估活動
35.金融行動特別工作組(FATF）在對阻止犯罪收入和支持恐怖主義資金進入金融體系和其他領域，或能被上述機構發現并報告方面進行有效性評估時，包括以下哪些具體內容（）
A.監管者對金融機構、特定非金融行業和職業在遵守與其風險相匹配的反洗錢和反恐怖融資相關要求方面，采取適當的監管、檢測和管理措施
B.金融機構、特定非金融行業和職業充分運用與其風險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預防措施，并上報可疑交易報告
C.通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據，推動打擊犯罪及犯罪資產的行動
D.防止濫用法人和法律安排進行洗錢和恐怖融資，并確保主管部門順利獲取其受益所有信息
37.關于《金融機構反洗錢規定》，一下表述正確的是（ABCD）
A.將反洗錢監管范圍由銀行業金融機構擴大到證劵、期貨、保險等行
業的金融機構
B.統一了本外幣反洗錢監管體制，結束了本外幣反洗錢監管和資金監測分離的狀態
C.規范了反洗錢檢查和調查的程序
D.對金融機構建立和實施反洗錢內部控制制度、客戶身份識別制度、履行報告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗錢義務進行了更為清楚和適當的表述
38.在反洗錢領域發揮作用的國際組織有（ABCD）
A.聯合國
B.世界銀行
C.國際刑警組織
D.FATF
39.對于一家保險公司來說，下列關于反洗錢內控制度建設方面的做法正確的有（ABC)
A.在高風險情形下，金融機構應采取強化措施管理和降低風險
B.在低風險情形下，允許采取簡化措施
C.如果金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡化措施
D.如果金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風險較低，則允許采取簡化措施
40.金融機構與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當重新識別的主要情形包括（ABCD)
A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的
B.客戶行為或者交易情況出現異常的
C.客戶姓名或者名稱與國家有關部門依法要求協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的
D.先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的
41、金融行動特別工作組（FATF）在2012年的有關反洗錢《四十項建議》中，包括下述哪三大主題（ABC）
A、防止大規模殺傷性武器擴散
B、反洗錢
C、飯恐怖融資
D、打擊稅務犯罪
42、客戶投保以下哪些產品，保險公司必須開展外部風險評估程序（ABD）
A、投資型保險產品
B、網絡渠道銷售的大額保險產品
C、政策性大病補充醫療保險產品
D、保險機構經評估后認為洗錢風險較大的其他產品
43、2009年《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，就洗錢罪規定（ABCD）
A、沒有正當理由，通過非法途徑協助轉換或者轉移財物的
B、沒有正當理由，以明顯低于市場的價格收購財物的
C、沒有正當理由，協助轉換或者轉移財物，收取明顯高于市場的“手續費”的
D、沒有正當理由，協助他人將巨額現金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉的
44.聯合國發布了哪些決議強調對恐怖融資和其他直接或間接向恐怖主義活動提供資助的問題。（ABC)
A.1267號
B.1373號
C.1390號
D.1268號
45.2008年，我國首次制定的《中國反洗錢戰略》（2008-2012），提出了2008-2012年我國反洗錢工作的總體目標包括（ABCD）
A.在2012年前構建符合國際標準和中國國情的反洗錢工作體制
B.建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規體系
C.建立覆蓋金融業和特定非金融業的可疑資金交易監測網
D.有效防范、打擊洗錢等犯罪活動，維護正常的金融管理秩序，保障國家利益和經濟安全
46.根據《反洗錢法》的規定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（ABC)
A.未按規定履行客戶身份識別義務的
B.未按規定保存客戶身份資料和交易記錄的
C.違反保密規定，泄露有關信息的
D.未按規定對職工進行反洗錢培訓的
47.人身保險新契約業務中，進行客戶身份識別時需要留存的證件包括（ABC）
A.投保人有效身份證復印件
B.被保險人有效身份證復印件
C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復印件
D.業務員有效身份證復印件
48.關于《反洗錢法》第三十一條規定的表述，正確的是（ABCD)
A.金融機構如果未按規定建立反洗錢內部控制制度，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。
B.未按規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。
C.未按規定對職工進行反洗錢培訓，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。
D.金融機構如果未按規定建立可疑交易報告制度的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。
49.一個典型、完整的洗錢過程包括（ABC)
A.放置階段
B.離析階段
C.融合階段
D.匯總階段
50.下列關于大額交易和可疑交易報告制度的說法正確的有（ABCD)
A.應當明確專人負責大額和可疑交易報告工作
B.應當規定大額交易和可疑交易在內部發現、分析、審核及上報的工作流程
C.應當規定涉嫌恐怖融資可疑交易報告的情形與流程
D.應當規定涉嫌洗錢案件線索的分析、監測與報告流程
51.客戶身份識別完整性原則主要包括（ABCD）
A.完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質
B.完整核對客戶的身份證件，如核實單位客戶的組織機構代碼、稅務登記證號碼，以及可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件。
C.完整登記客戶身份基本信息
D.完整留存各類身份證件復印件或影印件
52.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定（ABCD）
A.行為主體
B.行為方式
C.主觀要件
D.上游犯罪
53.客戶洗錢風險分類管理目標有（ACD)
A.全面、真實、動態地掌握本機構客戶洗錢風險程度
B.對所有客戶采取不變的識別程序
C.提前預防和及時發現可疑線索，有效控制洗錢風險
D.為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據
55.中國人們銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，在負責全國的反洗錢監督管理工作中，應當履行哪些職責（ABCD)
A.組織協調全國的反洗錢工作
B.制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章
C.監督檢查金融機構履行反洗錢義務的情況
D.在職責范圍內調查可疑交易活動
56.金融行動特別工作組（FATF)在1990年提出了有關反洗錢的《四十項建議》，包括（ABCD)
A.要求各國將有關各類嚴重犯罪的洗錢行為定為刑事犯罪
B.要求各國政府加強反洗錢金融監管
C.要求各國政府建立金融情報中心
D.要求各國進行反洗錢國際合作
57.客戶風險等級劃分的參考要素包括（ABCD)
A.客戶特性
B.地域
C.業務
D.職業（行業）
58.劃分客戶風險等級時，需考慮以下哪些因素（ACD)
A.客戶的特點或者賬戶的屬性
B.客戶性別
C.業務類型
D.是否為外國政要
59.國務院金融監督管理機構在反洗錢工作中的職責有（ABC)
A.參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章
B.對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求
C.審查新設金融機構或者金融機構增設分支機構的反洗錢內部控制制度方案
D.對所監督管理的金融機構的可疑交易開展調查
60.針對金融機構建立健全反洗錢內部控制制度的情況，（ABCD)負有反洗錢監督監督檢查職責
A.中國人民銀行
B.銀監會
C.證監會
D.保監會
62.全面性原則要求反洗錢內部控制制度要達到（AD)
A.覆蓋范圍全面
B.覆蓋人員全面
C.制度形式全面
D.制度內容全面
63.《金融行動特別工作組四十項建議》規定的常規客戶身份盡職調查措施有（ABCD)
A.確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份
B.確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構
C.獲得有關該項業務的目的和意圖屬性的信息
D.對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進行的交易進行持續的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識
64.保險機構應綜合考慮客戶背景、社會經濟活動特點等各方面情況，衡量本機構對其開展客戶盡職調查工作的難度，評估客戶風險。客戶風險子項包括（ABCD)
A.客戶信息的公開程度
B.客戶所持身份證件或身份證明文件的種類
C.自然人客戶財務狀況、資金來源、年齡
D.非自然人客戶的股權或控制權結構、存續時間
65.下列關于客戶身份識別制度的說法正確的有（ABC）
A.客戶身份識別制度是反洗錢內部控制的基本制度之一
B.金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業務和各個操作環節中去
C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關注的客戶名單庫和高風險客戶識別系統
D.金融機構應在持續關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變
66.保險業金融機構對可疑類客戶應采取哪些風險控制措施（BCD)
A.與可疑類客戶建立業務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業務處理程序進行處理。
B.在可疑客戶的業務關系續存期間，應當全面了解客戶的信息，加強監控其日常各項交易情況和錯作行為
C.對于可疑類客戶，應當對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據結果調整客戶洗錢分類等級
D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再次出現可疑交易，應持續進行報告
68.人身保險個險新契約業務中，進行客戶身份識別時需要留存的證件包括（ABC）
A.投保人有效身份證復印件
B.被保險人有效身份證復印件
C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復印件
D.業務員有效身份證復印件
70.保險機構可對低風險產品和低風險客戶采取簡化的客戶盡職調查及其他風險控制措施，包括（ACD錯誤，ABCD？）：
A.在退保、理賠或給付環節再核實被保險人、受益人與投保人的關系
B.在風險可控情況下，允許金融機構工作人員合理推測交易目的和交
易性質
C.適當延長客戶身份資料的更新周期
D.在合理的交易規模內，適當降低客戶身份識別措施的頻率或強度
80.反洗錢的目標包括（BCD錯誤，試試BC？）
A. 洗錢刑事犯罪化
B. 建立有效的洗錢防范機制
C. 增強金融機構和高風險的特定非金融機構抵御洗錢風險的能力
D. 維護國家切身利益
81.劃分客戶風險等級時，需考慮以下哪些因素（BCD）
A. 客戶性別
B. 是否來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家
C. 行業類型
D. 是否為外國政要
82.金融機構除核對身份證件外，還可采取（ABCD）等措施識別客戶身份
A. 要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件
B. 回訪客戶
C. 實地查訪
D. 向公安、工商行政管理部門核實
83.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定金融機構應當按照（ABCD）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。
A. 安全
B. 準確
C. 完整
D. 保密
84.洗錢的危害性主要體現在（ABCD）
A. 助長更嚴重和更大規模的犯罪活動
B. 削弱國家的宏觀經濟調控效果
C. 助長和滋生腐敗
D. 影響金融市場的穩定
85.請問下列人員中應對保險公司反洗錢內部控制負有責任的有（ABCD）
A. 公司總經理
B. 公司主管反洗錢工作副總經理
C. 反洗錢主管部門經理
D. 反洗錢具體工作人員
86.客戶身份識別制度由（ABCD）制定
A. 中國人民銀行
B. 中國銀監會
C. 中國保監會
D. 中國證監會
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