“防范非法集資實(shí)施方案最新版本5篇”，為廣大投資者和企業(yè)提供了寶貴的參考資料。在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，非法集資現(xiàn)象屢禁不止，嚴(yán)重?cái)_亂了金融秩序，損害了投資者的利益。為了更好地應(yīng)對(duì)這一挑戰(zhàn)，我們整理了最新的五篇防范非法集資實(shí)施方案，旨在幫助大家識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)避陷阱。以下是小編為大家?guī)?lái)的《防范非法集資實(shí)施方案最新版本5篇》。
防范非法集資實(shí)施方案1
為切實(shí)做好新形勢(shì)下防范和處置非法集資宣傳教育工作，按照河南省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組《關(guān)于開展20xx年防范非法集資宣傳月活動(dòng)的通知》(豫處非領(lǐng)〔20xx〕7號(hào))要求，結(jié)合我縣實(shí)際，定于20xx年5月在全縣繼續(xù)集中開展防范非法集資宣傳月活動(dòng)。
一、活動(dòng)目的
按照省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組的有關(guān)要求，通過(guò)廣泛深入的宣傳教育活動(dòng)，進(jìn)一步擴(kuò)大社會(huì)影響，增強(qiáng)宣傳效果，提高社會(huì)公眾的法律金融知識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，培育公眾理性投資、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的正確理念，培養(yǎng)公眾理性表達(dá)訴求、依法維護(hù)權(quán)益的.意識(shí)，著力從源頭上遏制非法集資高發(fā)蔓延勢(shì)頭。
二、活動(dòng)內(nèi)容
各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)、縣直各有關(guān)單位要按照新蔡縣人民政府《關(guān)于印發(fā)進(jìn)一步做好防范和處置非法集資有關(guān)宣傳引導(dǎo)工作方案的通知》(新政〔20xx〕12號(hào))文件要求，圍繞重點(diǎn)，突出特色，加大宣傳力度，形成全方位、多層次的宣傳攻勢(shì)，重點(diǎn)抓好以下工作：
(一)集中開展廣場(chǎng)宣傳活動(dòng)。定于20xx年5月14日上午(星期六)9點(diǎn)至12點(diǎn)，在縣殷實(shí)園廣場(chǎng)開展防范和打擊非法集資廣場(chǎng)宣傳活動(dòng)，縣公安局、工信局、工商局、住建局、人民銀行及各金融機(jī)構(gòu)要分別在廣場(chǎng)懸掛打擊非法集資的標(biāo)語(yǔ)，設(shè)立咨詢臺(tái)、擺放宣傳版面，各相關(guān)單位要結(jié)合自身職能，印發(fā)宣傳彩頁(yè)，全面揭示非法吸收公眾存款、集資詐騙、原始股詐騙、非法發(fā)行股權(quán)、非法保險(xiǎn)、林權(quán)集資詐騙、房地產(chǎn)非法集資等內(nèi)容，并通過(guò)介紹近年來(lái)發(fā)生的典型案例、接受社會(huì)咨詢等形式，進(jìn)行面對(duì)面宣傳。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)在所轄區(qū)開展集中宣傳活動(dòng)。
(二)集中開展媒體宣傳活動(dòng)。加強(qiáng)媒體宣傳頻次，打擊和處置非法集資宣傳片、公益廣告、流動(dòng)字幕在縣電視臺(tái)每天播放5次以上。
(三)集中開展公共場(chǎng)所宣傳。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)、縣直各有關(guān)單位要組織協(xié)調(diào)在社區(qū)電子屏幕、廣場(chǎng)電子屏幕等滾動(dòng)播放宣傳短片、宣傳標(biāo)語(yǔ)，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)要設(shè)立宣傳欄，組織宣傳車深入社區(qū)、村莊、交通要道進(jìn)行宣傳?？h人銀、銀監(jiān)辦組織全縣各銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)張貼防范和打擊非法集資宣傳海報(bào)，發(fā)放宣傳單，同時(shí)在LED顯示屏和室內(nèi)電視上不間斷滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語(yǔ)和宣傳片。
(四)集中開展宣傳材料進(jìn)萬(wàn)家活動(dòng)。按照新蔡縣人民政府《關(guān)于印發(fā)進(jìn)一步做好防范和處置非法集資有關(guān)宣傳引導(dǎo)工作方案的通知》(新政〔20xx〕12號(hào))文件要求，尚未完成處非宣傳入戶工作的，要加大推進(jìn)力度，確保《防范和打擊非法集資工作宣傳單》、《防范和打擊非法集資工作宣傳手冊(cè)》、《村居群眾不參與非法集資活動(dòng)公開承諾書》發(fā)放到每個(gè)家庭。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)要積極組織中小學(xué)在校學(xué)生開展“小手拉大手”活動(dòng)，由學(xué)生將宣傳資料、承諾書帶回家，各家各戶認(rèn)真閱讀，自愿簽訂，真正使處非宣傳深入到每家每戶。
(五)集中開展手機(jī)短信宣傳。由縣移動(dòng)公司、聯(lián)通公司、電信公司負(fù)責(zé)，向轄區(qū)內(nèi)的移動(dòng)、聯(lián)通、電信用戶每周至少發(fā)送2條防范和打擊非法集資公益短信。
三、活動(dòng)要求
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心籌備。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)、縣直各有關(guān)單位要高度重視防范非法集資宣傳月活動(dòng)，制定實(shí)施方案，明確工作職責(zé)，落實(shí)活動(dòng)經(jīng)費(fèi)，確保各項(xiàng)宣傳活動(dòng)順利實(shí)施。宣傳月活動(dòng)結(jié)束后，請(qǐng)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)、縣直各有關(guān)單位于6月10前將活動(dòng)開展情況、活動(dòng)視頻及照片報(bào)縣政府辦公室206室。
(二)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，形成合力。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)、縣直有關(guān)部門要加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，形成工作合力?？h打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將適時(shí)會(huì)同有關(guān)單位對(duì)宣傳教育情況(包括非法集資類廣告查處情況)進(jìn)行督促指導(dǎo)。并將檢查情況在全縣進(jìn)行通報(bào)。
(三)突出重點(diǎn)，務(wù)求實(shí)效。要積極創(chuàng)新宣傳教育的方式方法，針對(duì)投資理財(cái)、互聯(lián)網(wǎng)金融、私募股權(quán)投資、農(nóng)民專業(yè)合作社、民辦教育等案件高發(fā)領(lǐng)域，針對(duì)離退休人員、農(nóng)民工、上訪人員等特定群體開展重點(diǎn)宣傳，既介紹非法集資的特點(diǎn)、手段、危害，又普及金融理財(cái)知識(shí)和金融新業(yè)態(tài)知識(shí)，宣傳科學(xué)合理的財(cái)務(wù)規(guī)劃理念，切實(shí)提高宣傳教育的針對(duì)性和實(shí)效性。
(四)深入交流，提升水平。為便于交流工作經(jīng)驗(yàn)，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室已建立了全國(guó)打擊非法集資工作QQ群(群名：全國(guó)打擊非法集資工作群，群號(hào)：255686376)和微信群(群名：全國(guó)打擊非法集資工作群)等交流平臺(tái)。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)、縣直有關(guān)部門要加強(qiáng)交流借鑒，不斷提升宣傳教育工作水平。
防范非法集資實(shí)施方案2
一、活動(dòng)目的：
深入貫徹落實(shí)上級(jí)文件精神，切實(shí)做好xx年學(xué)校師生防范非法集資宣傳教育工作，通過(guò)持續(xù)、深入、有效的宣傳，切實(shí)提升全體師生及學(xué)生家長(zhǎng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資，在全校形成抵制非法集資的濃厚氛圍,從源頭上遏制非法集資蔓延，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。
二、活動(dòng)主題：
三、活動(dòng)時(shí)間：
四、活動(dòng)任務(wù)：
1.統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，全面部署，廣泛宣傳。
做好防范和處置非法集資工作任務(wù)艱巨、責(zé)任重大。教育師生要充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前防范非法集資宣傳工作的嚴(yán)峻形勢(shì)和開展宣傳活動(dòng)的重要意義，進(jìn)一步提高政治站位，切實(shí)增強(qiáng)大局意識(shí)、責(zé)任意識(shí)，加大宣傳力度，牢牢把握輿論主導(dǎo)權(quán)，努力形成強(qiáng)大的輿論攻勢(shì)。同時(shí)，要結(jié)合學(xué)校實(shí)際，及時(shí)制定防范非法集資宣傳教育活動(dòng)實(shí)施方案，全員參與，發(fā)揮班主任隊(duì)伍的.能動(dòng)、能戰(zhàn)性，發(fā)動(dòng)全體師生積極開展防范非法集資的宣傳教育活動(dòng)。
2.針對(duì)教師、學(xué)生、學(xué)生家長(zhǎng)，圍繞重點(diǎn)內(nèi)容加強(qiáng)廣泛宣傳。
（1）加強(qiáng)法律政策學(xué)習(xí)，提高師生的守法意識(shí)，筑牢防范堡壘。
（2）通過(guò)以案說(shuō)法等方式介紹非法集資的特征、表現(xiàn)形式及常見手段，教育師生有效識(shí)別非法集資。
（3）加強(qiáng)金融知識(shí)普及，樹立正確理財(cái)觀念，教育師生要發(fā)揮自己的聰明才智、靠自己勤勞的雙手創(chuàng)造財(cái)富，而不能有一夜暴富、不勞而獲的非分期盼。
（4）鼓勵(lì)師生一經(jīng)發(fā)現(xiàn)非法集資組織或個(gè)人，及時(shí)舉報(bào)。
3.利用多層級(jí)會(huì)議，多渠道、多形式進(jìn)行非法集資宣傳，營(yíng)造教育氛圍。
充分利用學(xué)校各層級(jí)干部會(huì)議、各部門會(huì)議、升旗儀式、主題班會(huì)、晚自習(xí)講評(píng)、LED屏、微信公眾號(hào)等等形式宣傳防范非法集資知識(shí)，集中開展宣傳教育活動(dòng)，積極營(yíng)造宣傳氛圍，確保宣傳教育取得實(shí)效。
五、活動(dòng)要求：
1.加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，全員參與，做好方案策劃和組織實(shí)施工作，做好活動(dòng)組織保障。
（1）成立領(lǐng)導(dǎo)小組
組長(zhǎng)：
副組長(zhǎng)：
成員：
（2）全體成員要高度重視，班主任老師要認(rèn)真履行責(zé)任，通過(guò)典型案例材料對(duì)學(xué)生進(jìn)行教育，進(jìn)而宣傳到家長(zhǎng)，擴(kuò)大宣傳效果。
2.健全長(zhǎng)效機(jī)制，推進(jìn)宣傳工作常態(tài)化，做好宣傳工作總結(jié)。
在開展好集中宣傳月活動(dòng)的同時(shí)，要把宣傳教育作為貫穿全年的重點(diǎn)工作來(lái)抓，強(qiáng)化日常宣傳、持續(xù)宣傳，推進(jìn)宣傳工作制度化、常態(tài)化。同時(shí)，要不斷總結(jié)開展集中宣傳月活動(dòng)中出現(xiàn)的新情況、新問(wèn)題，為今后開展類似活動(dòng)積累經(jīng)驗(yàn)。
防范非法集資實(shí)施方案3
根據(jù)《銀保監(jiān)分局辦公室關(guān)于做好全市銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)20xx年防范和處置非法集資百日宣傳活動(dòng)有關(guān)工作的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕號(hào)）《市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組關(guān)于印發(fā)XX市20xx年防范和處置非法集資百日宣傳活動(dòng)方案的通知文件要求，為做好防范和處置非法集資工作，推動(dòng)形成和諧穩(wěn)定的金融秩序，創(chuàng)造良好金融環(huán)境，結(jié)合XX公司（以下簡(jiǎn)稱我司）實(shí)際情況，特開展“XX年防范和處置非法集資百日宣傳活動(dòng)”，現(xiàn)將活動(dòng)具體開展情況報(bào)告如下：
一、目標(biāo)要求
切實(shí)提高政治站位，充分認(rèn)識(shí)防范和處置非法集資工作的重要性、緊迫性和復(fù)雜性，增強(qiáng)責(zé)任感和使命感，認(rèn)真履行自身職責(zé)，提高社會(huì)公眾對(duì)非法集資的危害性的認(rèn)識(shí)，引導(dǎo)公眾自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資，積極開展形式多樣的防范和處置非法集資百日宣傳活動(dòng)，以線上活動(dòng)為主要宣傳方式，營(yíng)造聲勢(shì)浩大的宣傳氛圍，為做好防范和處置非法集資工作、切實(shí)防控金融風(fēng)險(xiǎn)奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
二、成立宣傳工作小組
根據(jù)宣傳工作要求，為明確工作職責(zé)、增強(qiáng)活動(dòng)效果，進(jìn)一步提升我司金融服務(wù)質(zhì)效，我司特成立由一把手任組長(zhǎng)的'“20xx防范和處置非法集資百日宣傳活動(dòng)”工作小組，工作小組主要負(fù)責(zé)做好活動(dòng)準(zhǔn)備及后續(xù)活動(dòng)開展工作，包括制定防范和處置非法集資百日宣傳活動(dòng)宣傳實(shí)施方案、明確宣傳工作的責(zé)任部門和人員，按照時(shí)間進(jìn)度有序推動(dòng)宣傳工作，共同做好特殊時(shí)期的防范和處置非法集資百日宣傳活動(dòng)。
組長(zhǎng)：
副 組 長(zhǎng)：
成員：分公司各部門相關(guān)工作人員
牽頭部門：
此次活動(dòng)的牽頭協(xié)調(diào)部門為XX部，由XX部負(fù)責(zé)組織推動(dòng)本單位非法集資宣傳教育活動(dòng)。
三、工作步驟
（一）1月14日至1月16日在線上組織我司員工學(xué)習(xí)、宣導(dǎo)《銀保監(jiān)分局辦公室關(guān)于做好全市銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)20xx年防范和處置非法集資百日宣傳活動(dòng)有關(guān)工作的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕2號(hào)）和《打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組關(guān)于印發(fā)XX市20xx年防范和處置非法集資百日宣傳活動(dòng)方案的通知》文件。
防范非法集資實(shí)施方案4
一、指導(dǎo)思想、基本原則和總體目標(biāo)
（一）指導(dǎo)思想
規(guī)范民間借貸活動(dòng)，有效配置金融資源，改善金融服務(wù)，完善金融體系，切實(shí)維護(hù)地區(qū)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康快速發(fā)展。
（二）基本原則
1.預(yù)防為主。提高防范金融突發(fā)事件的意識(shí)和水平，加強(qiáng)日常監(jiān)控和內(nèi)部管理，發(fā)現(xiàn)苗頭和隱患及時(shí)采取有效的預(yù)防與控制措施，防止事態(tài)擴(kuò)大和蔓延。
2.依法管理。嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，對(duì)突發(fā)事件的預(yù)防、報(bào)告、控制實(shí)行依法管理；保護(hù)合法民間借貸，打擊非法金融活動(dòng)。
3.分工負(fù)責(zé)。按照法律法規(guī)規(guī)定和“誰(shuí)主管、誰(shuí)整頓，誰(shuí)批設(shè)、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，落實(shí)責(zé)任，分工負(fù)責(zé)，嚴(yán)格履行監(jiān)管職責(zé)，切實(shí)規(guī)范民間資本市場(chǎng)管理。
4.屬地管理。市人民政府負(fù)責(zé)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)全市規(guī)范整頓民間借貸工作和突發(fā)事件處置工作；各旗區(qū)負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)民間借貸的規(guī)范整頓以及因民間借貸糾紛引起的的防范和處置工作。
5.快速反應(yīng)。按照處置程序和要求，建立預(yù)警和監(jiān)測(cè)機(jī)制，增強(qiáng)應(yīng)急處理能力，保證發(fā)現(xiàn)、報(bào)告、控制和救助等環(huán)節(jié)緊密銜接，一旦出現(xiàn)突發(fā)事件，快速反應(yīng)，及時(shí)處置。
（三）總體目標(biāo)
堅(jiān)持疏堵結(jié)合，加強(qiáng)規(guī)范引導(dǎo)，完善金融體系，豐富金融產(chǎn)品，拓寬投資渠道，有效促進(jìn)民間資本“陽(yáng)光化”；嚴(yán)厲打擊非法集資、非法吸收公眾存款等違法行為，保護(hù)債權(quán)人的合法權(quán)益，防止出現(xiàn)因民間借貸引發(fā)的；加強(qiáng)民間資本市場(chǎng)監(jiān)管，有效防范民間資本市場(chǎng)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)地區(qū)經(jīng)濟(jì)和金融安全。
二、組織機(jī)構(gòu)及工作職責(zé)
為全面加強(qiáng)規(guī)范整頓民間借貸工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，市人民政府決定成立全市規(guī)范整頓民間借貸工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)由市長(zhǎng)擔(dān)任，副組長(zhǎng)由分管副市長(zhǎng)擔(dān)任，成員由市委宣傳部、市委政法委、市公安局、中級(jí)人民法院、財(cái)政局、金融工作辦公室、人民銀行鄂爾多斯市中心支行、鄂爾多斯銀監(jiān)分局、工商行政管理局、商務(wù)局和市人民政府法制辦公室等單位組成。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在市金融工作辦公室。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室及各成員單位主要職責(zé)如下。
領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室：負(fù)責(zé)全市規(guī)范整頓民間借貸活動(dòng)的日常工作；協(xié)調(diào)各成員單位制定全市規(guī)范整頓民間借貸工作實(shí)施方案；定期組織召開會(huì)議，通報(bào)工作進(jìn)展情況，研究解決工作中遇到的新情況、新問(wèn)題；定期對(duì)各旗區(qū)、各有關(guān)部門規(guī)范整頓工作進(jìn)行檢查指導(dǎo)，匯總分析工作情況，提出具體的對(duì)策和建議。
市委宣傳部：負(fù)責(zé)牽頭組織全市規(guī)范整頓民間借貸活動(dòng)的宣傳工作；建立全市規(guī)范整頓民間借貸工作新聞發(fā)言人制度，會(huì)同有關(guān)部門定期通報(bào)典型案件和全市民間借貸規(guī)范整頓工作進(jìn)展情況，統(tǒng)一宣傳口徑，統(tǒng)一對(duì)外信息，提高信息透明度；組織報(bào)刊、廣播、電視、互聯(lián)網(wǎng)等媒體對(duì)我市民間借貸活動(dòng)及規(guī)范整頓工作進(jìn)行客觀真實(shí)的宣傳報(bào)道，通過(guò)正確的輿論引導(dǎo)群眾理性認(rèn)識(shí)民間借貸，防止錯(cuò)誤輿論引起民眾恐慌。
市委政法委：負(fù)責(zé)督促、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)全市政法部門按照職責(zé)要求做好規(guī)范整頓民間借貸活動(dòng)的各項(xiàng)具體工作；會(huì)同有關(guān)部門定期對(duì)全市民間借貸可能出現(xiàn)的社會(huì)穩(wěn)定問(wèn)題進(jìn)行排查，及時(shí)分析形勢(shì)，采取必要的措施，消除因民間借貸影響社會(huì)治安的不安定因素，確保社會(huì)穩(wěn)定。
市公安局：負(fù)責(zé)維護(hù)社會(huì)秩序，防止因民間借貸糾紛出現(xiàn)；依法查處非法集資、非法吸收公眾存款等違法犯罪案件；加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)內(nèi)容的偵查和引導(dǎo)，及時(shí)封堵和刪除網(wǎng)絡(luò)有關(guān)我市民間借貸問(wèn)題的不實(shí)報(bào)道，澄清事實(shí)，會(huì)同有關(guān)部門對(duì)外統(tǒng)一信息；組織制定全市非法金融案件處置預(yù)案；設(shè)立非法集資、非法吸收公眾存款案件群眾舉報(bào)中心，對(duì)舉報(bào)案件進(jìn)行及時(shí)偵破。
市中級(jí)人民法院：負(fù)責(zé)依法審理涉及民間借貸案件，對(duì)涉及非法集資、非法吸收公眾存款的案件及時(shí)移交公安機(jī)關(guān)查處；依法扣押、凍結(jié)、追繳贓款贓物和違法所得，并按規(guī)定程序返還受害人，盡量將案件造成的不良后果降到最低程度；在辦案過(guò)程中如發(fā)現(xiàn)債務(wù)人在資金管理中存在的漏洞和隱患的，要及時(shí)向有關(guān)部門提出司法建議。
人民銀行鄂爾多斯市中心支行：負(fù)責(zé)監(jiān)測(cè)民間借貸市場(chǎng)的利率、規(guī)模和流向；定期開展民間資本市場(chǎng)調(diào)研和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，掌握民間資金投向，做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作。
鄂爾多斯銀監(jiān)分局：配合公安等部門做好非法集資、非法吸收公眾存款等違法案件的認(rèn)定、評(píng)估、處置工作；協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)做好公安機(jī)關(guān)對(duì)相關(guān)涉案人員的查處工作；設(shè)立非法集資、非法吸收公眾存款案件群眾舉報(bào)中心；配合宣傳部門做好宣傳工作。
市財(cái)政局：負(fù)責(zé)安排落實(shí)規(guī)范整頓民間借貸活動(dòng)所需的.工作經(jīng)費(fèi)；協(xié)助人民銀行鄂爾多斯市中西支行、鄂爾多斯銀監(jiān)分局、市金融工作辦公室等單位做好民間借貸資金流向、規(guī)模、利率監(jiān)測(cè)等相關(guān)工作。
市工商行政管理局：負(fù)責(zé)對(duì)全市典當(dāng)行、擔(dān)保公司、投資公司、委托寄賣行的注冊(cè)管理，依法實(shí)施年檢；對(duì)全市投資公司合規(guī)性進(jìn)行全面檢查；配合有關(guān)部門做好上述機(jī)構(gòu)的清查整頓，對(duì)不符合條件的予以注銷。
市商務(wù)局：負(fù)責(zé)對(duì)全市典當(dāng)行的合規(guī)性進(jìn)行全面檢查，對(duì)超出經(jīng)營(yíng)范圍進(jìn)行違規(guī)經(jīng)營(yíng)的，配合公安部門予以取締。
市金融工作辦公室：負(fù)責(zé)對(duì)全市小額貸款公司和擔(dān)保公司的合規(guī)性進(jìn)行全面檢查，對(duì)超出經(jīng)營(yíng)范圍進(jìn)行違規(guī)經(jīng)營(yíng)的，配合工商部門予以取締。
市人民政府法制辦公室：負(fù)責(zé)審查我市制定出臺(tái)的民間借貸方面的政策性文件；協(xié)助市公安局、法院及各主管部門做好民間借貸涉法案件的審理及查處等相關(guān)工作。
各旗區(qū)要相應(yīng)成立規(guī)范整頓民間借貸工作組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)組織領(lǐng)導(dǎo)本地區(qū)規(guī)范整頓民間借貸工作。
三、主要任務(wù)
（一）加強(qiáng)輿論宣傳引導(dǎo)。堅(jiān)持正反結(jié)合，規(guī)范信息披露，充分利用報(bào)刊、廣播、電視、互聯(lián)網(wǎng)等媒體，對(duì)民間借貸活動(dòng)情況進(jìn)行客觀真實(shí)的宣傳報(bào)道，統(tǒng)一口徑、統(tǒng)一形式，提高信息的公開透明度，防止錯(cuò)誤輿論引起公眾的恐慌。加強(qiáng)正面宣傳引導(dǎo)，通過(guò)媒體宣傳、散發(fā)資料、舉辦講座等多種形式，加大法律法規(guī)和金融風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)的宣傳力度，宣傳非法金融活動(dòng)、民間借貸的新形式和新特點(diǎn)，提示風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)警示，提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，引導(dǎo)理性投資，從源頭上防范民間借貸風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)民間資本市場(chǎng)健康發(fā)展。
（二）建立有效的風(fēng)險(xiǎn)防范和處置機(jī)制。制定民間借貸風(fēng)險(xiǎn)防范和處置預(yù)案，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、預(yù)警、處置，對(duì)可能出現(xiàn)的民間借貸糾紛進(jìn)行全面摸排，提前制定處置預(yù)案，抓源頭、抓苗頭，做到一旦事件發(fā)生，反應(yīng)及時(shí)靈敏，處置程度清晰，責(zé)任部門和人員明確，應(yīng)對(duì)措施有力，堅(jiān)決防止出現(xiàn)因處理不當(dāng)而損害群眾的利益，引發(fā)。
（三）開展民間借貸活動(dòng)的調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)排查工作。對(duì)全市民間借貸活動(dòng)進(jìn)行全面摸底調(diào)查，準(zhǔn)確掌握民間借貸活動(dòng)的規(guī)模和發(fā)展?fàn)顩r。建立監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)民間借貸規(guī)模和投向的監(jiān)測(cè)，及時(shí)排查、掌握風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)排查出的非法集資、非法吸收公眾存款等違法案件或潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，立即采取措施，及時(shí)依法處置。
（四）嚴(yán)厲打擊非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融活動(dòng)。嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)，清理、整頓、規(guī)范典當(dāng)行、擔(dān)保公司、投資公司、委托寄賣行、小額貸款公司等類金融機(jī)構(gòu)，對(duì)經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)運(yùn)作進(jìn)行全面檢查，對(duì)從事非法吸收公眾存款、非法集資等違法經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)活動(dòng)的，依法依規(guī)嚴(yán)肅查處、取締，構(gòu)成犯罪的移交司法機(jī)關(guān)處理。
（五）引導(dǎo)民間資本規(guī)范化、健康化發(fā)展。全面貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間投資健康發(fā)展的若干意見》，在嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng)的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)民間資本規(guī)范和引導(dǎo)，大力鼓勵(lì)和支持小額貸款、擔(dān)保、私募基金、股權(quán)投資等企業(yè)發(fā)展，進(jìn)一步降低市場(chǎng)準(zhǔn)入門檻，豐富金融產(chǎn)品，拓寬投融資渠道，科學(xué)合理引導(dǎo)民間資本“陽(yáng)光化”，以合法、正規(guī)的渠道進(jìn)入基礎(chǔ)設(shè)施、市政工程和其它公共服務(wù)領(lǐng)域，為地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展提供更加有力的資金支持。
四、活動(dòng)步驟
此次規(guī)范整頓活動(dòng)分三個(gè)階段進(jìn)行，具體如下：
（一）宣傳教育階段。由市委宣傳部牽頭，市委政法委、市公安局、中級(jí)人民法院、金融工作辦公室、人民銀行鄂爾多斯市中心支行、鄂爾多斯銀監(jiān)分局等部門和單位配合，組織各類媒體在全市范圍內(nèi)開展大規(guī)模的宣傳教育活動(dòng)，宣傳規(guī)范整頓民間借貸活動(dòng)的目的、意義，引導(dǎo)社會(huì)公眾客觀理性地認(rèn)識(shí)民間借貸。各旗區(qū)、各有關(guān)部門要根據(jù)自身職責(zé)和實(shí)際情況，制定具體的宣傳方案，全面系統(tǒng)地開展宣傳教育活動(dòng)，營(yíng)造良好的宣傳氛圍。
（二）全面排查階段。按照“屬地管理”和“誰(shuí)審批、誰(shuí)監(jiān)管、誰(shuí)排查”的原則，對(duì)全市民間借貸活動(dòng)情況進(jìn)行認(rèn)真、全面、細(xì)致的排查，基本掌握和摸清全市民間借貸的規(guī)模和發(fā)展現(xiàn)狀。各主管部門要切實(shí)履行職責(zé)，對(duì)擔(dān)保公司、典當(dāng)行、投資公司、委托寄賣行、小額貸款公司等機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面檢查，對(duì)從事非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)要依法全面清理整頓。鄂爾多斯銀監(jiān)分局和市公安局要設(shè)立舉報(bào)中心，對(duì)群眾舉報(bào)的非法集資和非法吸收公眾存款等違法活動(dòng)，各部門要按照職責(zé)分工，立即開展調(diào)查，確保查處到位。
（三）集中處理階段。按照“分類指導(dǎo)、合理定性”的原則，對(duì)排查出的違法金融活動(dòng)，通過(guò)領(lǐng)導(dǎo)小組集體研究，依法甄別定性，合理劃分歸類，屬于非法集資、非法吸收公眾存款的，予以嚴(yán)厲打擊；屬于正常的民間借貸行為的，加強(qiáng)正面引導(dǎo)，規(guī)范投資經(jīng)營(yíng)行為。
五、工作要求
（一）統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，切實(shí)增強(qiáng)做好規(guī)范整頓民間借貸工作的緊迫感和責(zé)任感。民間借貸是一種存在于法律制度之外、非正式的、涉及金融領(lǐng)域的經(jīng)濟(jì)行為，它的存在由來(lái)已久。近年來(lái)，隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的快速發(fā)展，我市的民間借貸活動(dòng)比較活躍，一定程度上彌補(bǔ)了現(xiàn)行主流金融機(jī)構(gòu)服務(wù)的不足，緩解了建設(shè)資金緊張的矛盾，使民間資本集中用于經(jīng)濟(jì)建設(shè)領(lǐng)域，優(yōu)化了民間資本配置，對(duì)地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展起到了重要推動(dòng)作用。但由于民間借貸具有自發(fā)性、隱蔽性和不規(guī)范性等特點(diǎn)，而且借款利率高、借款手續(xù)不規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)控制無(wú)保障，很容易引發(fā)債務(wù)糾紛等問(wèn)題，極易形成非法集資、非法吸收公眾存款現(xiàn)象，擾亂地方正常的經(jīng)濟(jì)和金融秩序，增加社會(huì)不穩(wěn)定因素。為此，各旗區(qū)、各有關(guān)部門要高度重視，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，切實(shí)增強(qiáng)做好規(guī)范整頓民間借貸工作的緊迫感和責(zé)任感，采取有力措施加以規(guī)范和引導(dǎo)，推動(dòng)民間資本市場(chǎng)健康有序發(fā)展。
防范非法集資實(shí)施方案5
在收到行業(yè)協(xié)會(huì)轉(zhuǎn)發(fā)的銀保監(jiān)局下發(fā)的文件以后，我中支領(lǐng)導(dǎo)高度重視，立即組織成立領(lǐng)導(dǎo)小組，現(xiàn)將工作情況匯報(bào)如下：
一、成立領(lǐng)導(dǎo)小組
組 長(zhǎng)：
副組長(zhǎng)：
成 員：
二、工作舉措
（一）全面排查，不留隱患：一是發(fā)動(dòng)群眾，廣泛宣傳。利用多種形式廣泛宣傳動(dòng)員。著重對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域、銷售人員的宣傳宣傳教育。重點(diǎn)對(duì)行業(yè)法律、法規(guī)和政策，投資風(fēng)險(xiǎn)警示、典型案例進(jìn)行解讀，宣傳科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)防范理念，加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)基礎(chǔ)知識(shí)的宣講和教育。向全體員工介紹非法集資的基本特征，表現(xiàn)形式和常見手段，提高全員識(shí)別非法集資的能力。
充分利用職場(chǎng)環(huán)境，通過(guò)張貼宣傳海報(bào)、懸掛橫幅標(biāo)語(yǔ)、擺放宣傳折頁(yè)、解答相關(guān)問(wèn)題等方式，積極開展宣傳活動(dòng)，讓消費(fèi)者和客戶深入了解相關(guān)金融政策、金融產(chǎn)品及服務(wù)功能同時(shí)也為廣大群眾釋疑解惑，幫助客戶識(shí)破非法集資的騙局，保障客戶資金財(cái)產(chǎn)安全，在公司內(nèi)形成良好的宣傳氣勢(shì)。
（二）自查自糾，查找隱患：組織各個(gè)部門按照公司相關(guān)制度全面查找風(fēng)險(xiǎn)隱患和薄弱環(huán)節(jié)，以便有針對(duì)性地進(jìn)行整改。XX中支對(duì)全體員工配發(fā)防范和打擊非法集資相關(guān)的法律、法規(guī)、司法解釋、典型案例等文件，為公司全員看展專題宣傳教育活動(dòng)提供完整、準(zhǔn)確的`學(xué)習(xí)資料，提高廣大員工對(duì)非法集資行為的識(shí)別認(rèn)識(shí)能力和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
（三）加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警，形成長(zhǎng)效機(jī)制：通過(guò)這次非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，建立起了涉嫌非法集資金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)情況的監(jiān)測(cè)預(yù)警體系，建立健全了風(fēng)險(xiǎn)管控的長(zhǎng)效機(jī)制，從源頭和根本上預(yù)防和減少非法集資風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。將繼續(xù)加大公司內(nèi)部的檢測(cè)排查，對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早查處，確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作常態(tài)化：
1、建立專項(xiàng)報(bào)告制度。將對(duì)非法集資的排查監(jiān)測(cè)作為日常管理中的一項(xiàng)重要工作，發(fā)現(xiàn)重大可疑對(duì)象，在1個(gè)工作日之內(nèi)，以書面形式向相關(guān)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防控部門打?qū)ｎ}報(bào)送；
2、建立例會(huì)制度。不定期組織召開專題會(huì)議，研究解決打擊和處置非法集資工作中存在的問(wèn)題；
3、完善獎(jiǎng)懲考核制度。將打擊和處置非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查納入年終考核范圍，督促全員切實(shí)履行職責(zé)，努力提高對(duì)打擊和處置非法集資活動(dòng)的預(yù)見性。
