“防范非法集資實(shí)施方案最新版本5篇”,為廣大投資者和企業(yè)提供了寶貴的參考資料。在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下,非法集資現(xiàn)象屢禁不止,嚴(yán)重?cái)_亂了金融秩序,損害了投資者的利益。為了更好地應(yīng)對(duì)這一挑戰(zhàn),我們整理了最新的五篇防范非法集資實(shí)施方案,旨在幫助大家識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)避陷阱。以下是小編為大家?guī)?lái)的《防范非法集資實(shí)施方案最新版本5篇》。
防范非法集資實(shí)施方案1
為切實(shí)做好新形勢(shì)下防范和處置非法集資宣傳教育工作,按照河南省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組《關(guān)于開展20xx年防范非法集資宣傳月活動(dòng)的通知》(豫處非領(lǐng)〔20xx〕7號(hào))要求,結(jié)合我縣實(shí)際,定于20xx年5月在全縣繼續(xù)集中開展防范非法集資宣傳月活動(dòng)。
一、活動(dòng)目的
按照省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組的有關(guān)要求,通過(guò)廣泛深入的宣傳教育活動(dòng),進(jìn)一步擴(kuò)大社會(huì)影響,增強(qiáng)宣傳效果,提高社會(huì)公眾的法律金融知識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力,培育公眾理性投資、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的正確理念,培養(yǎng)公眾理性表達(dá)訴求、依法維護(hù)權(quán)益的.意識(shí),著力從源頭上遏制非法集資高發(fā)蔓延勢(shì)頭。
二、活動(dòng)內(nèi)容
各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)、縣直各有關(guān)單位要按照新蔡縣人民政府《關(guān)于印發(fā)進(jìn)一步做好防范和處置非法集資有關(guān)宣傳引導(dǎo)工作方案的通知》(新政〔20xx〕12號(hào))文件要求,圍繞重點(diǎn),突出特色,加大宣傳力度,形成全方位、多層次的宣傳攻勢(shì),重點(diǎn)抓好以下工作:
(一)集中開展廣場(chǎng)宣傳活動(dòng)。定于20xx年5月14日上午(星期六)9點(diǎn)至12點(diǎn),在縣殷實(shí)園廣場(chǎng)開展防范和打擊非法集資廣場(chǎng)宣傳活動(dòng),縣公安局、工信局、工商局、住建局、人民銀行及各金融機(jī)構(gòu)要分別在廣場(chǎng)懸掛打擊非法集資的標(biāo)語(yǔ),設(shè)立咨詢臺(tái)、擺放宣傳版面,各相關(guān)單位要結(jié)合自身職能,印發(fā)宣傳彩頁(yè),全面揭示非法吸收公眾存款、集資詐騙、原始股詐騙、非法發(fā)行股權(quán)、非法保險(xiǎn)、林權(quán)集資詐騙、房地產(chǎn)非法集資等內(nèi)容,并通過(guò)介紹近年來(lái)發(fā)生的典型案例、接受社會(huì)咨詢等形式,進(jìn)行面對(duì)面宣傳。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)在所轄區(qū)開展集中宣傳活動(dòng)。
(二)集中開展媒體宣傳活動(dòng)。加強(qiáng)媒體宣傳頻次,打擊和處置非法集資宣傳片、公益廣告、流動(dòng)字幕在縣電視臺(tái)每天播放5次以上。
(三)集中開展公共場(chǎng)所宣傳。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)、縣直各有關(guān)單位要組織協(xié)調(diào)在社區(qū)電子屏幕、廣場(chǎng)電子屏幕等滾動(dòng)播放宣傳短片、宣傳標(biāo)語(yǔ),各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)要設(shè)立宣傳欄,組織宣傳車深入社區(qū)、村莊、交通要道進(jìn)行宣傳??h人銀、銀監(jiān)辦組織全縣各銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)張貼防范和打擊非法集資宣傳海報(bào),發(fā)放宣傳單,同時(shí)在LED顯示屏和室內(nèi)電視上不間斷滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語(yǔ)和宣傳片。
(四)集中開展宣傳材料進(jìn)萬(wàn)家活動(dòng)。按照新蔡縣人民政府《關(guān)于印發(fā)進(jìn)一步做好防范和處置非法集資有關(guān)宣傳引導(dǎo)工作方案的通知》(新政〔20xx〕12號(hào))文件要求,尚未完成處非宣傳入戶工作的,要加大推進(jìn)力度,確保《防范和打擊非法集資工作宣傳單》、《防范和打擊非法集資工作宣傳手冊(cè)》、《村居群眾不參與非法集資活動(dòng)公開承諾書》發(fā)放到每個(gè)家庭。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)要積極組織中小學(xué)在校學(xué)生開展“小手拉大手”活動(dòng),由學(xué)生將宣傳資料、承諾書帶回家,各家各戶認(rèn)真閱讀,自愿簽訂,真正使處非宣傳深入到每家每戶。
(五)集中開展手機(jī)短信宣傳。由縣移動(dòng)公司、聯(lián)通公司、電信公司負(fù)責(zé),向轄區(qū)內(nèi)的移動(dòng)、聯(lián)通、電信用戶每周至少發(fā)送2條防范和打擊非法集資公益短信。
三、活動(dòng)要求
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),精心籌備。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)、縣直各有關(guān)單位要高度重視防范非法集資宣傳月活動(dòng),制定實(shí)施方案,明確工作職責(zé),落實(shí)活動(dòng)經(jīng)費(fèi),確保各項(xiàng)宣傳活動(dòng)順利實(shí)施。宣傳月活動(dòng)結(jié)束后,請(qǐng)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)、縣直各有關(guān)單位于6月10前將活動(dòng)開展情況、活動(dòng)視頻及照片報(bào)縣政府辦公室206室。
(二)統(tǒng)籌協(xié)調(diào),形成合力。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)、縣直有關(guān)部門要加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合,形成工作合力??h打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將適時(shí)會(huì)同有關(guān)單位對(duì)宣傳教育情況(包括非法集資類廣告查處情況)進(jìn)行督促指導(dǎo)。并將檢查情況在全縣進(jìn)行通報(bào)。
(三)突出重點(diǎn),務(wù)求實(shí)效。要積極創(chuàng)新宣傳教育的方式方法,針對(duì)投資理財(cái)、互聯(lián)網(wǎng)金融、私募股權(quán)投資、農(nóng)民專業(yè)合作社、民辦教育等案件高發(fā)領(lǐng)域,針對(duì)離退休人員、農(nóng)民工、上訪人員等特定群體開展重點(diǎn)宣傳,既介紹非法集資的特點(diǎn)、手段、危害,又普及金融理財(cái)知識(shí)和金融新業(yè)態(tài)知識(shí),宣傳科學(xué)合理的財(cái)務(wù)規(guī)劃理念,切實(shí)提高宣傳教育的針對(duì)性和實(shí)效性。
(四)深入交流,提升水平。為便于交流工作經(jīng)驗(yàn),處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室已建立了全國(guó)打擊非法集資工作QQ群(群名:全國(guó)打擊非法集資工作群,群號(hào):255686376)和微信群(群名:全國(guó)打擊非法集資工作群)等交流平臺(tái)。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)、縣直有關(guān)部門要加強(qiáng)交流借鑒,不斷提升宣傳教育工作水平。
防范非法集資實(shí)施方案2
一、活動(dòng)目的:
深入貫徹落實(shí)上級(jí)文件精神,切實(shí)做好xx年學(xué)校師生防范非法集資宣傳教育工作,通過(guò)持續(xù)、深入、有效的宣傳,切實(shí)提升全體師生及學(xué)生家長(zhǎng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力,自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資,在全校形成抵制非法集資的濃厚氛圍,從源頭上遏制非法集資蔓延,維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。
二、活動(dòng)主題:
三、活動(dòng)時(shí)間:
四、活動(dòng)任務(wù):
1.統(tǒng)一思想,提高認(rèn)識(shí),全面部署,廣泛宣傳。
做好防范和處置非法集資工作任務(wù)艱巨、責(zé)任重大。教育師生要充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前防范非法集資宣傳工作的嚴(yán)峻形勢(shì)和開展宣傳活動(dòng)的重要意義,進(jìn)一步提高政治站位,切實(shí)增強(qiáng)大局意識(shí)、責(zé)任意識(shí),加大宣傳力度,牢牢把握輿論主導(dǎo)權(quán),努力形成強(qiáng)大的輿論攻勢(shì)。同時(shí),要結(jié)合學(xué)校實(shí)際,及時(shí)制定防范非法集資宣傳教育活動(dòng)實(shí)施方案,全員參與,發(fā)揮班主任隊(duì)伍的.能動(dòng)、能戰(zhàn)性,發(fā)動(dòng)全體師生積極開展防范非法集資的宣傳教育活動(dòng)。
2.針對(duì)教師、學(xué)生、學(xué)生家長(zhǎng),圍繞重點(diǎn)內(nèi)容加強(qiáng)廣泛宣傳。
(1)加強(qiáng)法律政策學(xué)習(xí),提高師生的守法意識(shí),筑牢防范堡壘。
(2)通過(guò)以案說(shuō)法等方式介紹非法集資的特征、表現(xiàn)形式及常見手段,教育師生有效識(shí)別非法集資。
(3)加強(qiáng)金融知識(shí)普及,樹立正確理財(cái)觀念,教育師生要發(fā)揮自己的聰明才智、靠自己勤勞的雙手創(chuàng)造財(cái)富,而不能有一夜暴富、不勞而獲的非分期盼。
(4)鼓勵(lì)師生一經(jīng)發(fā)現(xiàn)非法集資組織或個(gè)人,及時(shí)舉報(bào)。
3.利用多層級(jí)會(huì)議,多渠道、多形式進(jìn)行非法集資宣傳,營(yíng)造教育氛圍。
充分利用學(xué)校各層級(jí)干部會(huì)議、各部門會(huì)議、升旗儀式、主題班會(huì)、晚自習(xí)講評(píng)、LED屏、微信公眾號(hào)等等形式宣傳防范非法集資知識(shí),集中開展宣傳教育活動(dòng),積極營(yíng)造宣傳氛圍,確保宣傳教育取得實(shí)效。
五、活動(dòng)要求:
1.加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),全員參與,做好方案策劃和組織實(shí)施工作,做好活動(dòng)組織保障。
(1)成立領(lǐng)導(dǎo)小組
組長(zhǎng):
副組長(zhǎng):
成員:
(2)全體成員要高度重視,班主任老師要認(rèn)真履行責(zé)任,通過(guò)典型案例材料對(duì)學(xué)生進(jìn)行教育,進(jìn)而宣傳到家長(zhǎng),擴(kuò)大宣傳效果。
2.健全長(zhǎng)效機(jī)制,推進(jìn)宣傳工作常態(tài)化,做好宣傳工作總結(jié)。
在開展好集中宣傳月活動(dòng)的同時(shí),要把宣傳教育作為貫穿全年的重點(diǎn)工作來(lái)抓,強(qiáng)化日常宣傳、持續(xù)宣傳,推進(jìn)宣傳工作制度化、常態(tài)化。同時(shí),要不斷總結(jié)開展集中宣傳月活動(dòng)中出現(xiàn)的新情況、新問(wèn)題,為今后開展類似活動(dòng)積累經(jīng)驗(yàn)。
防范非法集資實(shí)施方案3
根據(jù)《銀保監(jiān)分局辦公室關(guān)于做好全市銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)20xx年防范和處置非法集資百日宣傳活動(dòng)有關(guān)工作的通知》(銀保監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕號(hào))《市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組關(guān)于印發(fā)XX市20xx年防范和處置非法集資百日宣傳活動(dòng)方案的通知文件要求,為做好防范和處置非法集資工作,推動(dòng)形成和諧穩(wěn)定的金融秩序,創(chuàng)造良好金融環(huán)境,結(jié)合XX公司(以下簡(jiǎn)稱我司)實(shí)際情況,特開展“XX年防范和處置非法集資百日宣傳活動(dòng)”,現(xiàn)將活動(dòng)具體開展情況報(bào)告如下:
一、目標(biāo)要求
切實(shí)提高政治站位,充分認(rèn)識(shí)防范和處置非法集資工作的重要性、緊迫性和復(fù)雜性,增強(qiáng)責(zé)任感和使命感,認(rèn)真履行自身職責(zé),提高社會(huì)公眾對(duì)非法集資的危害性的認(rèn)識(shí),引導(dǎo)公眾自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資,積極開展形式多樣的防范和處置非法集資百日宣傳活動(dòng),以線上活動(dòng)為主要宣傳方式,營(yíng)造聲勢(shì)浩大的宣傳氛圍,為做好防范和處置非法集資工作、切實(shí)防控金融風(fēng)險(xiǎn)奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
二、成立宣傳工作小組
根據(jù)宣傳工作要求,為明確工作職責(zé)、增強(qiáng)活動(dòng)效果,進(jìn)一步提升我司金融服務(wù)質(zhì)效,我司特成立由一把手任組長(zhǎng)的'“20xx防范和處置非法集資百日宣傳活動(dòng)”工作小組,工作小組主要負(fù)責(zé)做好活動(dòng)準(zhǔn)備及后續(xù)活動(dòng)開展工作,包括制定防范和處置非法集資百日宣傳活動(dòng)宣傳實(shí)施方案、明確宣傳工作的責(zé)任部門和人員,按照時(shí)間進(jìn)度有序推動(dòng)宣傳工作,共同做好特殊時(shí)期的防范和處置非法集資百日宣傳活動(dòng)。
組長(zhǎng):
副 組 長(zhǎng):
成員:分公司各部門相關(guān)工作人員
牽頭部門:
此次活動(dòng)的牽頭協(xié)調(diào)部門為XX部,由XX部負(fù)責(zé)組織推動(dòng)本單位非法集資宣傳教育活動(dòng)。
三、工作步驟
(一)1月14日至1月16日在線上組織我司員工學(xué)習(xí)、宣導(dǎo)《銀保監(jiān)分局辦公室關(guān)于做好全市銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)20xx年防范和處置非法集資百日宣傳活動(dòng)有關(guān)工作的通知》(銀保監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕2號(hào))和《打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組關(guān)于印發(fā)XX市20xx年防范和處置非法集資百日宣傳活動(dòng)方案的通知》文件。
防范非法集資實(shí)施方案4
一、指導(dǎo)思想、基本原則和總體目標(biāo)
(一)指導(dǎo)思想
規(guī)范民間借貸活動(dòng),有效配置金融資源,改善金融服務(wù),完善金融體系,切實(shí)維護(hù)地區(qū)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康快速發(fā)展。
(二)基本原則
1.預(yù)防為主。提高防范金融突發(fā)事件的意識(shí)和水平,加強(qiáng)日常監(jiān)控和內(nèi)部管理,發(fā)現(xiàn)苗頭和隱患及時(shí)采取有效的預(yù)防與控制措施,防止事態(tài)擴(kuò)大和蔓延。
2.依法管理。嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī),對(duì)突發(fā)事件的預(yù)防、報(bào)告、控制實(shí)行依法管理;保護(hù)合法民間借貸,打擊非法金融活動(dòng)。
3.分工負(fù)責(zé)。按照法律法規(guī)規(guī)定和“誰(shuí)主管、誰(shuí)整頓,誰(shuí)批設(shè)、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則,落實(shí)責(zé)任,分工負(fù)責(zé),嚴(yán)格履行監(jiān)管職責(zé),切實(shí)規(guī)范民間資本市場(chǎng)管理。
4.屬地管理。市人民政府負(fù)責(zé)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)全市規(guī)范整頓民間借貸工作和突發(fā)事件處置工作;各旗區(qū)負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)民間借貸的規(guī)范整頓以及因民間借貸糾紛引起的的防范和處置工作。
5.快速反應(yīng)。按照處置程序和要求,建立預(yù)警和監(jiān)測(cè)機(jī)制,增強(qiáng)應(yīng)急處理能力,保證發(fā)現(xiàn)、報(bào)告、控制和救助等環(huán)節(jié)緊密銜接,一旦出現(xiàn)突發(fā)事件,快速反應(yīng),及時(shí)處置。
(三)總體目標(biāo)
堅(jiān)持疏堵結(jié)合,加強(qiáng)規(guī)范引導(dǎo),完善金融體系,豐富金融產(chǎn)品,拓寬投資渠道,有效促進(jìn)民間資本“陽(yáng)光化”;嚴(yán)厲打擊非法集資、非法吸收公眾存款等違法行為,保護(hù)債權(quán)人的合法權(quán)益,防止出現(xiàn)因民間借貸引發(fā)的;加強(qiáng)民間資本市場(chǎng)監(jiān)管,有效防范民間資本市場(chǎng)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn),切實(shí)維護(hù)地區(qū)經(jīng)濟(jì)和金融安全。
二、組織機(jī)構(gòu)及工作職責(zé)
為全面加強(qiáng)規(guī)范整頓民間借貸工作的組織領(lǐng)導(dǎo),市人民政府決定成立全市規(guī)范整頓民間借貸工作領(lǐng)導(dǎo)小組,組長(zhǎng)由市長(zhǎng)擔(dān)任,副組長(zhǎng)由分管副市長(zhǎng)擔(dān)任,成員由市委宣傳部、市委政法委、市公安局、中級(jí)人民法院、財(cái)政局、金融工作辦公室、人民銀行鄂爾多斯市中心支行、鄂爾多斯銀監(jiān)分局、工商行政管理局、商務(wù)局和市人民政府法制辦公室等單位組成。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,辦公室設(shè)在市金融工作辦公室。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室及各成員單位主要職責(zé)如下。
領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室:負(fù)責(zé)全市規(guī)范整頓民間借貸活動(dòng)的日常工作;協(xié)調(diào)各成員單位制定全市規(guī)范整頓民間借貸工作實(shí)施方案;定期組織召開會(huì)議,通報(bào)工作進(jìn)展情況,研究解決工作中遇到的新情況、新問(wèn)題;定期對(duì)各旗區(qū)、各有關(guān)部門規(guī)范整頓工作進(jìn)行檢查指導(dǎo),匯總分析工作情況,提出具體的對(duì)策和建議。
市委宣傳部:負(fù)責(zé)牽頭組織全市規(guī)范整頓民間借貸活動(dòng)的宣傳工作;建立全市規(guī)范整頓民間借貸工作新聞發(fā)言人制度,會(huì)同有關(guān)部門定期通報(bào)典型案件和全市民間借貸規(guī)范整頓工作進(jìn)展情況,統(tǒng)一宣傳口徑,統(tǒng)一對(duì)外信息,提高信息透明度;組織報(bào)刊、廣播、電視、互聯(lián)網(wǎng)等媒體對(duì)我市民間借貸活動(dòng)及規(guī)范整頓工作進(jìn)行客觀真實(shí)的宣傳報(bào)道,通過(guò)正確的輿論引導(dǎo)群眾理性認(rèn)識(shí)民間借貸,防止錯(cuò)誤輿論引起民眾恐慌。
市委政法委:負(fù)責(zé)督促、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)全市政法部門按照職責(zé)要求做好規(guī)范整頓民間借貸活動(dòng)的各項(xiàng)具體工作;會(huì)同有關(guān)部門定期對(duì)全市民間借貸可能出現(xiàn)的社會(huì)穩(wěn)定問(wèn)題進(jìn)行排查,及時(shí)分析形勢(shì),采取必要的措施,消除因民間借貸影響社會(huì)治安的不安定因素,確保社會(huì)穩(wěn)定。
市公安局:負(fù)責(zé)維護(hù)社會(huì)秩序,防止因民間借貸糾紛出現(xiàn);依法查處非法集資、非法吸收公眾存款等違法犯罪案件;加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)內(nèi)容的偵查和引導(dǎo),及時(shí)封堵和刪除網(wǎng)絡(luò)有關(guān)我市民間借貸問(wèn)題的不實(shí)報(bào)道,澄清事實(shí),會(huì)同有關(guān)部門對(duì)外統(tǒng)一信息;組織制定全市非法金融案件處置預(yù)案;設(shè)立非法集資、非法吸收公眾存款案件群眾舉報(bào)中心,對(duì)舉報(bào)案件進(jìn)行及時(shí)偵破。
市中級(jí)人民法院:負(fù)責(zé)依法審理涉及民間借貸案件,對(duì)涉及非法集資、非法吸收公眾存款的案件及時(shí)移交公安機(jī)關(guān)查處;依法扣押、凍結(jié)、追繳贓款贓物和違法所得,并按規(guī)定程序返還受害人,盡量將案件造成的不良后果降到最低程度;在辦案過(guò)程中如發(fā)現(xiàn)債務(wù)人在資金管理中存在的漏洞和隱患的,要及時(shí)向有關(guān)部門提出司法建議。
人民銀行鄂爾多斯市中心支行:負(fù)責(zé)監(jiān)測(cè)民間借貸市場(chǎng)的利率、規(guī)模和流向;定期開展民間資本市場(chǎng)調(diào)研和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,掌握民間資金投向,做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作。
鄂爾多斯銀監(jiān)分局:配合公安等部門做好非法集資、非法吸收公眾存款等違法案件的認(rèn)定、評(píng)估、處置工作;協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)做好公安機(jī)關(guān)對(duì)相關(guān)涉案人員的查處工作;設(shè)立非法集資、非法吸收公眾存款案件群眾舉報(bào)中心;配合宣傳部門做好宣傳工作。
市財(cái)政局:負(fù)責(zé)安排落實(shí)規(guī)范整頓民間借貸活動(dòng)所需的.工作經(jīng)費(fèi);協(xié)助人民銀行鄂爾多斯市中西支行、鄂爾多斯銀監(jiān)分局、市金融工作辦公室等單位做好民間借貸資金流向、規(guī)模、利率監(jiān)測(cè)等相關(guān)工作。
市工商行政管理局:負(fù)責(zé)對(duì)全市典當(dāng)行、擔(dān)保公司、投資公司、委托寄賣行的注冊(cè)管理,依法實(shí)施年檢;對(duì)全市投資公司合規(guī)性進(jìn)行全面檢查;配合有關(guān)部門做好上述機(jī)構(gòu)的清查整頓,對(duì)不符合條件的予以注銷。
市商務(wù)局:負(fù)責(zé)對(duì)全市典當(dāng)行的合規(guī)性進(jìn)行全面檢查,對(duì)超出經(jīng)營(yíng)范圍進(jìn)行違規(guī)經(jīng)營(yíng)的,配合公安部門予以取締。
市金融工作辦公室:負(fù)責(zé)對(duì)全市小額貸款公司和擔(dān)保公司的合規(guī)性進(jìn)行全面檢查,對(duì)超出經(jīng)營(yíng)范圍進(jìn)行違規(guī)經(jīng)營(yíng)的,配合工商部門予以取締。
市人民政府法制辦公室:負(fù)責(zé)審查我市制定出臺(tái)的民間借貸方面的政策性文件;協(xié)助市公安局、法院及各主管部門做好民間借貸涉法案件的審理及查處等相關(guān)工作。
各旗區(qū)要相應(yīng)成立規(guī)范整頓民間借貸工作組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),負(fù)責(zé)組織領(lǐng)導(dǎo)本地區(qū)規(guī)范整頓民間借貸工作。
三、主要任務(wù)
(一)加強(qiáng)輿論宣傳引導(dǎo)。堅(jiān)持正反結(jié)合,規(guī)范信息披露,充分利用報(bào)刊、廣播、電視、互聯(lián)網(wǎng)等媒體,對(duì)民間借貸活動(dòng)情況進(jìn)行客觀真實(shí)的宣傳報(bào)道,統(tǒng)一口徑、統(tǒng)一形式,提高信息的公開透明度,防止錯(cuò)誤輿論引起公眾的恐慌。加強(qiáng)正面宣傳引導(dǎo),通過(guò)媒體宣傳、散發(fā)資料、舉辦講座等多種形式,加大法律法規(guī)和金融風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)的宣傳力度,宣傳非法金融活動(dòng)、民間借貸的新形式和新特點(diǎn),提示風(fēng)險(xiǎn),加強(qiáng)警示,提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力,引導(dǎo)理性投資,從源頭上防范民間借貸風(fēng)險(xiǎn),推動(dòng)民間資本市場(chǎng)健康發(fā)展。
(二)建立有效的風(fēng)險(xiǎn)防范和處置機(jī)制。制定民間借貸風(fēng)險(xiǎn)防范和處置預(yù)案,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、預(yù)警、處置,對(duì)可能出現(xiàn)的民間借貸糾紛進(jìn)行全面摸排,提前制定處置預(yù)案,抓源頭、抓苗頭,做到一旦事件發(fā)生,反應(yīng)及時(shí)靈敏,處置程度清晰,責(zé)任部門和人員明確,應(yīng)對(duì)措施有力,堅(jiān)決防止出現(xiàn)因處理不當(dāng)而損害群眾的利益,引發(fā)。
(三)開展民間借貸活動(dòng)的調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)排查工作。對(duì)全市民間借貸活動(dòng)進(jìn)行全面摸底調(diào)查,準(zhǔn)確掌握民間借貸活動(dòng)的規(guī)模和發(fā)展?fàn)顩r。建立監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制,強(qiáng)化對(duì)民間借貸規(guī)模和投向的監(jiān)測(cè),及時(shí)排查、掌握風(fēng)險(xiǎn)隱患,對(duì)排查出的非法集資、非法吸收公眾存款等違法案件或潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患,立即采取措施,及時(shí)依法處置。
(四)嚴(yán)厲打擊非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融活動(dòng)。嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī),清理、整頓、規(guī)范典當(dāng)行、擔(dān)保公司、投資公司、委托寄賣行、小額貸款公司等類金融機(jī)構(gòu),對(duì)經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)運(yùn)作進(jìn)行全面檢查,對(duì)從事非法吸收公眾存款、非法集資等違法經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)活動(dòng)的,依法依規(guī)嚴(yán)肅查處、取締,構(gòu)成犯罪的移交司法機(jī)關(guān)處理。
(五)引導(dǎo)民間資本規(guī)范化、健康化發(fā)展。全面貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間投資健康發(fā)展的若干意見》,在嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng)的基礎(chǔ)上,加強(qiáng)民間資本規(guī)范和引導(dǎo),大力鼓勵(lì)和支持小額貸款、擔(dān)保、私募基金、股權(quán)投資等企業(yè)發(fā)展,進(jìn)一步降低市場(chǎng)準(zhǔn)入門檻,豐富金融產(chǎn)品,拓寬投融資渠道,科學(xué)合理引導(dǎo)民間資本“陽(yáng)光化”,以合法、正規(guī)的渠道進(jìn)入基礎(chǔ)設(shè)施、市政工程和其它公共服務(wù)領(lǐng)域,為地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展提供更加有力的資金支持。
四、活動(dòng)步驟
此次規(guī)范整頓活動(dòng)分三個(gè)階段進(jìn)行,具體如下:
(一)宣傳教育階段。由市委宣傳部牽頭,市委政法委、市公安局、中級(jí)人民法院、金融工作辦公室、人民銀行鄂爾多斯市中心支行、鄂爾多斯銀監(jiān)分局等部門和單位配合,組織各類媒體在全市范圍內(nèi)開展大規(guī)模的宣傳教育活動(dòng),宣傳規(guī)范整頓民間借貸活動(dòng)的目的、意義,引導(dǎo)社會(huì)公眾客觀理性地認(rèn)識(shí)民間借貸。各旗區(qū)、各有關(guān)部門要根據(jù)自身職責(zé)和實(shí)際情況,制定具體的宣傳方案,全面系統(tǒng)地開展宣傳教育活動(dòng),營(yíng)造良好的宣傳氛圍。
(二)全面排查階段。按照“屬地管理”和“誰(shuí)審批、誰(shuí)監(jiān)管、誰(shuí)排查”的原則,對(duì)全市民間借貸活動(dòng)情況進(jìn)行認(rèn)真、全面、細(xì)致的排查,基本掌握和摸清全市民間借貸的規(guī)模和發(fā)展現(xiàn)狀。各主管部門要切實(shí)履行職責(zé),對(duì)擔(dān)保公司、典當(dāng)行、投資公司、委托寄賣行、小額貸款公司等機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面檢查,對(duì)從事非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)要依法全面清理整頓。鄂爾多斯銀監(jiān)分局和市公安局要設(shè)立舉報(bào)中心,對(duì)群眾舉報(bào)的非法集資和非法吸收公眾存款等違法活動(dòng),各部門要按照職責(zé)分工,立即開展調(diào)查,確保查處到位。
(三)集中處理階段。按照“分類指導(dǎo)、合理定性”的原則,對(duì)排查出的違法金融活動(dòng),通過(guò)領(lǐng)導(dǎo)小組集體研究,依法甄別定性,合理劃分歸類,屬于非法集資、非法吸收公眾存款的,予以嚴(yán)厲打擊;屬于正常的民間借貸行為的,加強(qiáng)正面引導(dǎo),規(guī)范投資經(jīng)營(yíng)行為。
五、工作要求
(一)統(tǒng)一思想,提高認(rèn)識(shí),切實(shí)增強(qiáng)做好規(guī)范整頓民間借貸工作的緊迫感和責(zé)任感。民間借貸是一種存在于法律制度之外、非正式的、涉及金融領(lǐng)域的經(jīng)濟(jì)行為,它的存在由來(lái)已久。近年來(lái),隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的快速發(fā)展,我市的民間借貸活動(dòng)比較活躍,一定程度上彌補(bǔ)了現(xiàn)行主流金融機(jī)構(gòu)服務(wù)的不足,緩解了建設(shè)資金緊張的矛盾,使民間資本集中用于經(jīng)濟(jì)建設(shè)領(lǐng)域,優(yōu)化了民間資本配置,對(duì)地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展起到了重要推動(dòng)作用。但由于民間借貸具有自發(fā)性、隱蔽性和不規(guī)范性等特點(diǎn),而且借款利率高、借款手續(xù)不規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)控制無(wú)保障,很容易引發(fā)債務(wù)糾紛等問(wèn)題,極易形成非法集資、非法吸收公眾存款現(xiàn)象,擾亂地方正常的經(jīng)濟(jì)和金融秩序,增加社會(huì)不穩(wěn)定因素。為此,各旗區(qū)、各有關(guān)部門要高度重視,統(tǒng)一思想,提高認(rèn)識(shí),切實(shí)增強(qiáng)做好規(guī)范整頓民間借貸工作的緊迫感和責(zé)任感,采取有力措施加以規(guī)范和引導(dǎo),推動(dòng)民間資本市場(chǎng)健康有序發(fā)展。
防范非法集資實(shí)施方案5
在收到行業(yè)協(xié)會(huì)轉(zhuǎn)發(fā)的銀保監(jiān)局下發(fā)的文件以后,我中支領(lǐng)導(dǎo)高度重視,立即組織成立領(lǐng)導(dǎo)小組,現(xiàn)將工作情況匯報(bào)如下:
一、成立領(lǐng)導(dǎo)小組
組 長(zhǎng):
副組長(zhǎng):
成 員:
二、工作舉措
(一)全面排查,不留隱患:一是發(fā)動(dòng)群眾,廣泛宣傳。利用多種形式廣泛宣傳動(dòng)員。著重對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域、銷售人員的宣傳宣傳教育。重點(diǎn)對(duì)行業(yè)法律、法規(guī)和政策,投資風(fēng)險(xiǎn)警示、典型案例進(jìn)行解讀,宣傳科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)防范理念,加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)基礎(chǔ)知識(shí)的宣講和教育。向全體員工介紹非法集資的基本特征,表現(xiàn)形式和常見手段,提高全員識(shí)別非法集資的能力。
充分利用職場(chǎng)環(huán)境,通過(guò)張貼宣傳海報(bào)、懸掛橫幅標(biāo)語(yǔ)、擺放宣傳折頁(yè)、解答相關(guān)問(wèn)題等方式,積極開展宣傳活動(dòng),讓消費(fèi)者和客戶深入了解相關(guān)金融政策、金融產(chǎn)品及服務(wù)功能同時(shí)也為廣大群眾釋疑解惑,幫助客戶識(shí)破非法集資的騙局,保障客戶資金財(cái)產(chǎn)安全,在公司內(nèi)形成良好的宣傳氣勢(shì)。
(二)自查自糾,查找隱患:組織各個(gè)部門按照公司相關(guān)制度全面查找風(fēng)險(xiǎn)隱患和薄弱環(huán)節(jié),以便有針對(duì)性地進(jìn)行整改。XX中支對(duì)全體員工配發(fā)防范和打擊非法集資相關(guān)的法律、法規(guī)、司法解釋、典型案例等文件,為公司全員看展專題宣傳教育活動(dòng)提供完整、準(zhǔn)確的`學(xué)習(xí)資料,提高廣大員工對(duì)非法集資行為的識(shí)別認(rèn)識(shí)能力和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
(三)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警,形成長(zhǎng)效機(jī)制:通過(guò)這次非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng),建立起了涉嫌非法集資金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)情況的監(jiān)測(cè)預(yù)警體系,建立健全了風(fēng)險(xiǎn)管控的長(zhǎng)效機(jī)制,從源頭和根本上預(yù)防和減少非法集資風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。將繼續(xù)加大公司內(nèi)部的檢測(cè)排查,對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早查處,確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作常態(tài)化:
1、建立專項(xiàng)報(bào)告制度。將對(duì)非法集資的排查監(jiān)測(cè)作為日常管理中的一項(xiàng)重要工作,發(fā)現(xiàn)重大可疑對(duì)象,在1個(gè)工作日之內(nèi),以書面形式向相關(guān)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防控部門打?qū)n}報(bào)送;
2、建立例會(huì)制度。不定期組織召開專題會(huì)議,研究解決打擊和處置非法集資工作中存在的問(wèn)題;
3、完善獎(jiǎng)懲考核制度。將打擊和處置非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查納入年終考核范圍,督促全員切實(shí)履行職責(zé),努力提高對(duì)打擊和處置非法集資活動(dòng)的預(yù)見性。