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風險合規心得體會(實用12篇)

格式：DOC 上傳日期：2023-12-16 07:04:04

風險合規心得體會(實用12篇)

時間：2023-12-16 07:04:04 小編：字海

心得體會是個人在經歷某種事物、活動或事件后，通過思考、總結和反思，從中獲得的經驗和感悟。心得體會可以幫助我們更好地認識自己，了解自己的優點和不足，從而不斷提升自己。接下來我就給大家介紹一下如何才能寫好一篇心得體會吧，我們一起來看一看吧。

風險合規心得體會篇一

風險與合規管理是企業經營中至關重要的一環，它涉及到企業在商業活動中所面臨的各種風險以及合規要求。在我多年的從業經驗中，我深切體會到風險與合規管理在企業發展中的重要性，本文將分享我個人的心得體會。

風險管理是企業管理中最為核心和關鍵的一項工作。在風險管理中，首先需要對潛在風險進行全面的識別和評估，以確保企業能夠及時采取相應的措施來控制和降低風險。此外，風險管理還需要建立有效的監測和反饋機制，及時發現和解決問題，避免潛在的風險演變成事故。在風險管理中，企業需要對各種風險進行分類和排序，優先處理最重要和最緊迫的風險。

合規管理是企業經營中一個不可忽視的部分。在日常業務中，企業必須遵守各種法律法規和行業準則，確保企業在合法合規的范圍內開展業務。合規管理是企業形象的重要組成部分，也是企業經營風險的一項重要控制手段。為了保證合規管理的有效性，企業需要建立健全的內部控制機制和合規流程，加強對員工的培訓和監督，確保全體員工都能夠遵守相關規章制度。

風險管理和合規管理是相輔相成的。一方面，風險管理需要合規管理的支持和保障。只有遵守法律法規和行業規范，企業才能從根本上解決潛在風險，避免因違規而帶來的損失。同時，合規管理也需要風險管理的指導和幫助。風險管理的意識和方法可以幫助企業更好地識別合規風險，降低合規風險的發生概率，提高合規管理的效果。

五、結語。

風險與合規管理是企業可持續發展的基礎。它不僅僅是一種流程和制度，更是一種思維方式和文化。企業必須充分認識到風險與合規管理的重要性，并將其滲透到企業的日常經營中。只有建立和完善風險與合規管理體系，企業才能有效地應對外部環境的變化和風險挑戰，確保企業的長期競爭優勢和可持續發展。

風險合規心得體會篇二

近年來，隨著國內外經濟環境的飛速變化，企業風險管理和合規合法的重要性也日益凸顯。為了提高員工的風險合規意識和能力，我所在的企業特別組織了一次風險合規培訓。通過這次培訓，我深刻認識到了合規管理對企業的重要性，并對合規管理的相關理念和方法有了更深入的了解。以下是我對此次培訓的心得體會。

首先，培訓使我們充分了解了合規管理的重要性。合規管理是企業在經營過程中遵循法律法規、遵守道德規范、遵循商業倫理的一種行為。培訓中，我們學習到合規管理的目的是保護企業自身、保護員工利益、維護社會公正，不僅可以避免企業陷入各種風險，還可以提高企業的聲譽和競爭力。合規管理不僅僅是為了應對監管部門的檢查，更是一個企業賴以生存和發展的基石。通過了解合規管理的重要性，我深刻認識到每個員工都有責任和義務遵守合規規定，促進企業的健康發展。

其次，培訓詳細講解了合規管理的內容和方法。合規管理包括風險管理、合同管理、內部控制、財務合規等方面。培訓中，我們學習到合規管理需要包括制度建設、流程控制、風險評估、培訓教育等多個環節。這些內容和方法使我更加了解了企業如何有效地進行合規管理，也為以后在工作中制定合規管理方案提供了指導。培訓還通過實際案例的講解，使我們深入了解了合規管理的重要性和應對風險的方法，讓我們受益匪淺。

第三，培訓增強了我們的法律法規意識。在講解合規管理的過程中，我們了解到風險管理是基于法律法規基礎上的一種管理工作。培訓中，我們詳細了解了企業在經營過程中應遵守的法律法規，了解了不同領域的法律法規要求。例如，財務合規需要遵守會計法規定的原則和規范，合同管理需要了解合同法的相關規定，勞動合規需要遵守勞動法的相關規定等等。通過培訓，我們加強了對法律法規的了解，增強了法律意識，提高了法律風險防范的能力。

第四，培訓激發了我們的風險意識。風險是企業經營過程中必然存在的，合規管理的目的就是要在識別、評估和處理風險中降低風險帶來的不利影響。培訓中，我們學習了風險管理的理論和方法，了解了如何識別和評估風險，以及如何制定風險應對計劃。還通過實際案例的剖析，讓我們更加了解風險應對的重要性和方法。培訓激發了我們對風險的敏感性和警覺性，培養了我們主動發現、防范和應對風險的意識。

最后，培訓強調了合規管理需要全員參與。培訓中，我們被告知合規管理不僅僅是管理者的責任，每個員工都有著重要作用。只有全員參與，企業才能真正實現風險合規的目標。同時，培訓還提到了如何培養員工的合規意識，如定期培訓、內部通報、獎懲機制等。通過這些方法的實施，可以有效地促使員工遵守合規規定，樹立合規思維，提高員工的風險合規意識和能力。

綜上所述，通過這次企業風險合規培訓，我深刻認識到合規管理對企業的重要性，了解了合規管理的內容和方法，增強了法律法規意識，激發了風險意識，培養了合規意識。我相信，在今后的工作中，我會把這些知識運用到實踐當中，積極參與公司的合規管理工作，共同推進公司的健康發展。

風險合規心得體會篇三

人的生命是寶貴的，生命只有一次，生命高于一切。違章害人又害己，違章就是對自己、對家人、對同事的不負責。

一是主動承擔起自己的責任，讓安全不再是一句空話，帶頭學習規章，帶頭遵守規章制度！對自己、對家人、對同事承擔起應有的責任。

二是作為車間班組的一份子，要為車間班組的.安全生產貢獻一份力量，生產的前提就是安全，安全大于天，安全重于泰山，安全無小事，只有從小事做起，讓不安全的因素消滅在萌芽狀態。

三是進一步提高自己對安全的意識、認識、認知，要不斷地學習，不斷充實自己。認真學習規章制度，學習段、車間下發的文件通知，讓自己知道什么該做、什么不該做、什么可以做、什么不可以做！

風險合規心得體會篇四

隨著社會的發展和企業的日益壯大，企業管理風險的重要性也愈加明顯。隨之而來的是企業在管理風險中需要嚴格依法合規的要求。本文將圍繞著“依法合規管理風險”的主題，探討在企業管理風險時的心得體會。

依法合規是企業經營管理的基本準則，是企業健康發展和經營風險的防范措施。依法合規管理風險，可以避免違反法律法規的行為，減少企業的訴訟風險，降低企業的經濟損失和聲譽危機，保障企業的長期發展。同時，依法合規管理風險，還可以提高企業的社會形象、信譽度和市場競爭力。

企業管理風險需要一系列系統的策略與措施。在依法合規管理風險方面，企業應該從以下幾個方面入手：

1.建立法律法規庫，對企業的各項經營行為進行審核評估與監督，制定符合法律規定的進出口手冊，完善企業的風險評估體系。

2.在組織機構上加強依法合規意識的培養，將依法合規納入企業的目標管理制度。

3.加強對企業員工的法律法規教育，增強員工的合規意識和風險意識。

4.對企業合作伙伴的依法合規要求予以明確，并對其進行風險評估。

在這方面，我們可以借鑒一些相關的企業案例，如各類傳媒、網絡游戲、互聯網金融等領域的案例。比如，《白領女性日報》因為違反相關法規而被關閉；微博平臺、今日頭條、優酷等視頻網站因侵犯知識產權獲得的經濟損失；“山寨貨”事件引發的商業爭議等案例都給了企業一個很好的經驗教訓。

我們預計，未來依法合規管理風險將成為企業的最基本要求和核心競爭力之一。在政府對企業監管日益加強的情況下，企業應該進一步加強依法合規的管理，通過完善企業的“內部管控”與外部合作伙伴的“合作監管”來有效管理企業的風險。同時，企業也需要追求更高效的風險管理策略，建立靈活的風險管理體系，從而更好地實現企業的長期可持續性發展。

結語：

在管理風險的道路上，我們需要張揚依法合規的風帆、穩步推進依法合規領域的治理，這不僅是企業持續發展的有力保障，也是為實現全社會治理現代化方向邁出的重要一步。我們期待在依法合規風險管理的道路上向更為成熟、高效的解決方案和管理機制進軍。

風險合規心得體會篇五

第一段：引言（100字）。

近年來，企業風險合規培訓成為了企業管理的重要環節。作為一名企業管理人員，我也積極參與了一次風險合規培訓，并獲得了很多實用的知識和經驗。在這次培訓中，我深切感受到了風險合規對企業運營的重要性，并意識到合規意識的培養不僅僅是企業的道德責任，更是我們自身職業生涯發展的必然要求。

在風險合規培訓中，我先后學習了企業內外法律法規、合規管理體系和風險識別與評估等知識。通過系統學習，我深入了解到了包括反腐敗法、環保法、質量管理體系等在內的一系列法律和標準要求。這不僅提高了我對企業合規相關問題的認知，同時也讓我認識到了風險防范和控制的重要性。培訓過程中，我們還進行了模擬案例分析和討論，這讓我更加深刻地認識到企業在合規問題上的責任和風險。

第三段：合規意識的培養（300字）。

在培訓中，我明白了合規意識的培養遠不止是學習法律法規那么簡單。合規意識的培養需要企業管理者以身作則，構建良好的企業文化和道德風險防控體系。合規意識通過制度建設、信息傳遞、員工教育和監督檢查等多個方面進行培養和強化。同時，合規意識還需要與企業的目標、價值觀相結合，形成與企業發展相適應的合規矩陣，推動合規理念在企業中深入人心。

第四段：合規在實踐中的應用（300字）。

通過風險合規培訓的學習，我更加明確了如何將合規理念應用到實際工作中。在日常工作中，我積極推動制度建設，優化企業管理流程，以確保員工遵守法律法規和企業規章制度。同時，我注重風險識別和評估，制定相應的風險控制措施，以降低企業風險。此外，我還與團隊成員分享了學習心得，組織討論和培訓，以增強他們的風險合規意識。通過這些實踐，我逐漸感受到合規對企業管理和發展的積極影響。

第五段：心得與收獲（200字）。

通過與企業風險合規培訓的學習，我獲得了許多心得和收獲。首先，合規無處不在，風險隨時可能發生，合規意識需要貫穿于企業的方方面面。其次，企業管理者應以身作則，傳遞合規理念，構建良好的合規文化和道德風險防控體系。最后，風險合規需要與企業發展相結合，與企業目標和價值觀相契合，以實現企業長期穩定發展的目標。通過這次培訓，我對企業風險合規有了更深入的認識和理解，也愿意將所學所得運用到實際工作中，為企業的合規管理和發展作出更大的貢獻。

總結：

企業風險合規培訓使我深刻認識到了合規對企業運營的重要性。通過學習和實踐，我對風險合規的知識有了更深入的理解，合規意識也得到了培養和強化。在今后的工作中，我將繼續將合規理念融入到實際工作中，并積極推動企業的風險合規管理，為企業的長期穩定發展貢獻自己的力量。

風險合規心得體會篇六

總行在全行開展“合規大行動”活動，深入貫徹落實科學發展觀，堅持以管理促經營、以改革促發展，圍繞影響全行管理質量、管理水平、管理效能的關鍵環節和重點領域，長短結合，標本兼治，持續優化制度流程，創新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高員工素質，著力解決管理領域的基礎性、機制性和瓶頸性問題，提升管理科學化、精細化和信息化水平，進一步增強市場競爭力、風險控制力和價值創造力，為打造優秀大型上市銀行提供堅強的管理基礎支撐。

通過開展“合規大行動”的學習，我深刻的熟悉到，合規大行動教育活動是在特定的歷史時期形成具有郵儲銀行金融特點的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式，是郵儲銀行治理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現了郵儲銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次“基礎管理提升年”活動的開展和“合規大行動”的學習獲得自己的心得體會：

一、加強合規大行動教育，是提高經營治理水平的需要。

開展合規大行動教育強化學習提高熟悉樹立企業良好形象。我深刻的認識到加強合規大行動教育，是提高經營治理水平的需要。開展合規大行動教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規大行動教育的熟悉，使之成為企業合規大行動建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。

要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規大行動教育的熟悉，員工是企業合規大行動建設的主體，又是企業合規大行動的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規大行動企業，更談不上讓員工遵紀守法。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，力求使農行員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業合規大行動建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規大行動建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。

二、加強合規大行動教育，是建立長效發展機制的需要。

企業合規大行動教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農業銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在農行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過談熟悉，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規大行動，進而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規大行動。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真。

總結。

和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規大行動精華。

三、

加強合規大行動教育，是提高經濟效益的需要。

加強合規大行動教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

開展“合規大行動”的學習提高了我行員工的思想意識和業務規范的提升，為我行成為優秀的上市公司打下堅實的基礎，全行員工更加緊密有效地圍繞在新一屆總行黨委的周圍，將郵行的未來建設的更加美好!

風險合規心得體會篇七

在當今社會中，企業管理風險已經成為一項必不可少的任務，同樣在這個過程中，依法合規經營成為了企業所必需的關鍵點。隨著法律法規的不斷更新、企業的不斷發展，不遵守法律法規和規范的行為所帶來的風險也會越來越高。因此，本文將詳細探討依法合規管理風險的心得和體會。

第二段：依法合規的重要性。

首先，依法合規是企業發展的基礎，是企業賴以生存的重要保障。只有遵守法律法規和規范，企業才能在行業中立足并不斷發展壯大，為員工提供更好的發展平臺和更加穩定的就業環境。其次，依法合規還能使企業避免不必要的法律糾紛和經濟損失，減少風險和負擔。更重要的是，依法合規能夠增強企業的聲譽和品牌形象，提高市場競爭力。

第三段：企業風險管理的關鍵點。

企業風險管理是一項復雜而又必要的工作。基于風險管理的目的是要達到減輕或者消除企業在經營過程中可能遇到的種種風險，因此企業應該在防范風險上下大力氣。在實際操作過程中，企業應該重視制定風險管理的計劃、調查分析風險和應對措施。關鍵在于要識別和了解可能存在的風險，并制定出相應的規避、緩解和轉移的措施。另外，企業應該建立健全風險管理的機制，充分合理的分配資源，完善內部控制，確保監督和評估能力。

積極合規公司的核心是秉持誠信守法、尊重社會責任和追求可持續發展。首先，它要建立健全的法律體系，制定企業合規管理的制度和程序，保障企業遵守各種法律法規規定。其次，企業也應該積極采用科技手段監測風險和信息，減少人為誤判，提高工作效率。最后，公司應該加強內外部合作，提高風險管理的水平和能力。包括與政府、企業、非政府組織、學術機構和社會公眾等各界建立良好的合作關系。

第五段：結尾。

總之，企業依法合規所帶來的收益是多方面的。它不僅有助于企業發展，提高企業的形象和競爭力，還能最大程度的避免風險和損失。因此，在企業管理中，應該始終把依法合規放在首位，將法律經營融入到企業的各個方面和環節中，積極管理風險，促進企業的健康發展。

風險合規心得體會篇八

風險合規管理是指證券公司制定和執行合規管理制度，建立合規管理機制，培育合規文化，防范合規風險的行為。本文是風險合規管理。

希望對大家有幫助。

x年3月11日我行展開了“合規管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習，把理論具體化，根據實際建章立制，以。

規章制度。

管理人，以規章制度約束人，以規章制度培養人，以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。從“嚴”開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規“意識。

這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規則的漠視。事實上，在我們的身邊，規則意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非常可怕的事情。

遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發生案件的最主要原因。

以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發展取得顯著成績，信貸業務發展的同時，提高現代經營理念，深入推進違規積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環節。旨在提倡高標準的職業道德行業規范，弘揚誠信、合規、盡職等職業價值理念，提高銀行業從業人員的整體素質和職業道德水準。應該意識到，規矩不是阻礙個性發展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業穩健經營的核心環節和可持續發展的內在動力。

誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，最為一名信貸員，我應該從自身做起，從小事做起，從經辦的每一筆業務做起，從這一分鐘做起。做一名合規守紀的信貸員，關健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：一樹立合規辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調業務發展，忽視風險管理;片面重視市場開拓，忽視規章制度建設的陳腐觀念，從管理的結構和細節中加強風險管理和防控。二樹立責任意識，信貸員應本著對事業負責任、對領導負責任、對自己負責任，認真執行各項規章制度，處理業務要認真審核各項要素。用制度規范工作和業務操作，將安全經營貫穿于業務始終，杜絕風險控制“盲區”，有效防范操作風險。

三樹立監督意識，員工相互之間不能盲目信任，領導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監督的意識，養成相互監督的習慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：一要加強違規監管力度，工作中凡不執行規章制度、違規操作業務的，不論是否造成經濟損失，都要依據有關規定進行相應的處罰;二要加強工作作風建設，在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創造良好的服務環境。完成好領導交給的各項任務。在日常工作中，提高守法意識，從業務風險點和薄弱環節入手，加強規范化建設，對于業務操作違規的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發生。

根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。

一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念。

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規建設學習心得由中國人才指南網原創首發，作者：績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業用途，轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

二、建立建全各項規章制度，加強內控管理。

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

“細節決定成敗，細節決定存亡”，這一點對高風險的金融行業尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細節，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農發行加速發展的關鍵時期，開展合規管理年活動對于增強農發行業務合規經營管理意識，培育良好合規文化，促進農發行事業的健康成長，提高防控金融風險的能力有著很強的現實性和必要性。通過這次認真學習，都感悟頗多，現將我個人的學習心得匯報如下：

一、認真學習，提高思想素質，增強依法合規經營的理念。

要加強法律法規、規章制度的學習，提高思想素質，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習，就能認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，規范操作，從源頭上預防案件的發生。

二、從嚴治行，加強內控，把細節管理融入長效機制建設中。

抓住“防、查、建、糾”四個關鍵點，建立四種機制，實現四個轉變。

一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉變。要發動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規經營意識，增強執行力，嚴格落實內控制度，杜絕有章不循違規操作，工作中責權不分，職責不明，授權不清，反程序操作等現象。

二要“查”。建立監督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經常化轉變。稽核等相關檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結合，現場檢查與調取掌握監控相結合，對違規問題查實、查清、查準，檢查不能三天打魚兩天曬網，要常抓不懈。被查部門要加強事后監督和事中復核，使“查”落實到每筆業務始終。

三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉變，充分利用檢查結果，超前規劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關制度時要由具有一定實踐經驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機構扁平化改革步伐，切實解決基層機構多頭管理，使制度執行能夠“一戳到底”。

四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權管理。違規必糾，對于發現問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責，對責任人要問責。通過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責等多手段的綜合運用，培養全行員工合、規經營意識，建設合規文化系統工程，營造業務發展的良好內部環境。

農發行成立已經快已經20xx年，已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現代商業銀行的要求還有相當大的差距。

一是風險意識淡薄。經營銀行就是運營風險，任何金融業務都有風險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效規避。

二是不合規的現象較為嚴重。當前農發行最易出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。

三是一、二級條線風險防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責不實。

四是針對發現的問題進行整改落實不夠。針對這些差距，應該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規風險防控體系。各部門、各業務線都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規防控體系。一條是前、后臺業務操作的自我檢查，及時整改責任體系;第二條是業務部門對前、后臺業務的監督、檢查、指導、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規風險防控的考核。將責、權、利捆綁在一起，實行業務線、管理線“雙線”問責;四是銀企密切配合。按照國家有關法規，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農發行的業務才會逐步走上規范化的軌道。

通過這次合規管理年學習，讓我樹立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創造價值”和“合規促進發展”的理念。作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規管理真正落到實處，自覺遵守合規經營，規范操作，踏踏實實地從每一項具體業務做起，真正將合規作為一種意識來培養，最終養成良好的工作習慣，為創造我們農發行更美好的明天貢獻我的一份力量!

風險合規心得體會篇九

近日，我參加了一場關于高管風險合規的講座。通過聽取專家的分享和交流，我對高管風險合規這一重要問題有了更深入的理解。在這次講座中，我收獲了如下心得體會。

首先，我了解到高管風險合規在企業中的重要性。高管作為企業的決策者和管理者，其行為舉止直接影響著企業的形象和聲譽。一旦高管存在風險行為，不僅會導致企業的損失，還可能對企業的發展產生嚴重的負面影響。因此，加強高管風險合規意識和管理非常必要。

其次，講座中提到了高管風險合規的核心要素。一方面是高管的道德倫理素養。高管應秉持誠信正直的價值觀，遵循職業操守，抵制各種誘惑和利益沖突，維護企業和員工的權益。另一方面是規章制度的完善。企業應建立健全的風控機制和審計監督體系，切實管理高管權力，規范高管行為，確保高管行為合規。

第三，我意識到高管風險合規需要全員參與。高管風險合規不僅僅是高管本人的責任，所有員工也應積極履行自己的職責。講座中提到了建立內部舉報機制的重要性。企業應設立獨立的舉報渠道，并保護舉報人的合法權益，鼓勵員工積極發現和報告高管風險行為。只有全員參與，才能夠形成風險合規的強大合力。

第四，講座中提到了高管風險合規的挑戰與風險。高管風險合規需要面對各種不確定性和復雜性，其中包括道德風險、利益沖突、信息不對稱等。這些挑戰需要企業加強培訓教育，提高員工的風險意識和判斷能力，防范和應對各種風險。

最后，講座中強調了高管風險合規的監督與約束。企業應建立有效的監控機制和約束機制，對高管行為進行監督和評估。同時，政府和行業組織也應加強對企業的監管和指導，提供相關政策支持和法律法規約束，形成多方監管合力。

總結起來，高管風險合規作為企業管理中的一項重要內容，需要各方共同努力。高管應具備道德倫理素養，企業應建立完善的規章制度，員工應積極參與，政府和行業組織應提供監管和支持。只有在全方位的合作和努力下，我們才能夠建立一個高度合規的企業環境，推動企業健康發展。這次講座給予我很多啟示和思考，我將在今后的工作中更加注重高管風險合規，為企業的發展貢獻自己的力量。

風險合規心得體會篇十

理財經理是一個需要承擔風險的工作，同時也是一個需要遵循合規性規定的職業。在這個領域里，風險合規是至關重要的，這不僅關乎到個人和團隊的利益，也涉及到整個行業的安全和穩定。在這篇文章中，我將分享一些我在擔任理財經理期間獲得的心得體會，這些經驗將有助于幫助其他理財經理更好地理解和應對風險合規的挑戰。

第二段：風險管理的重要性。

分析風險并找到適當的應對措施，是理財經理的必備技能。這是由于理財經理需要應對各種內外部風險，如市場風險、信用風險、操作風險等。如果不能及時識別出這些風險，可能會導致投資虧損、客戶流失等問題。因此，理財經理需要具備盡可能全面的知識體系，以在操作中最大化風險管理的效益。只有理解風險，才能做出最佳的投資和金融決策。

第三段：合規的重要性。

在理財經理工作中，合規是非常重要的。它可以保證金融交易的合法性、減少操作風險和法律風險等問題，并維護客戶的利益和信任。理財經理需要遵循各種合規標準和規定，如KYC（了解客戶身份）、AML（反洗錢）、風險披露等。除此之外，理財經理還需時刻注意財務數據的準確性和完整性，遵循信息保密的原則，以防止公共或個人信息泄露。

第四段：應對風險合規的策略。

1.建立完整的風險管理體系。

理財業務涉及到的風險類型和范圍十分廣泛，因此合理的風險管理體系是必不可少的。理財經理需要建立詳細的風險管理計劃，與團隊成員協商，明確風險管理負責人和流程，并考慮實際操作中應對風險的策略和方法。

2.加強內部培訓和監督。

理財經理團隊要擁有專業的知識、技能和頭腦，以更好地應對各種風險。因此，內部培訓要足夠詳細和全面，以確保團隊成員的知識遠遠超過理財業務的基礎要求。對于新員工，應該有完善的指導和培訓計劃，以保證他們能夠盡快適應工作。另外，內部監督和檢查也是必不可少的，以確保規定的合規要求得到落實。

3.與客戶建立及時的溝通渠道。

對于客戶，他們最大的關注點是自己的財務狀況和管理情況。理財經理要始終注重客戶關系的維護，如急事服務、定期溝通、家庭計劃等。通過建立及時的溝通渠道，理財經理了解了解客戶需求，提供更多專業的建議和服務，并確保合規標準的合理落實。

第五段：總結。

在理財行業中，風險合規是一個非常重要的主題。對于理財經理，他們需要通過充分了解風險類型、準備好風險管理計劃、把握合規要求等措施應對風險，不斷提升專業技能。通過適當的風險管理和合規措施，可以為客戶提供互惠互利的解決方案，并確保資金和財務狀況的完整性和安全性。只有保持學習與實踐，理財經理才能做到真正的“盡職盡責”。

風險合規心得體會篇十一

風險防范是銀行每時每刻都存在的話題，每個行員都必須深刻的認識銀行存在的風險和防范風險發生的方法。幾乎每天網點早會都會向行員提及辦理業務的風險以及如何防范風險發生，同時像行員介紹一些案例讓每個行員在為客戶辦理業務的過程中遇到相關的情況能夠有效的避免風險出現。近期xxx支行發生的案例又是一次銀行柜員在風險防范認識不夠深刻的表現。

該案例反映了柜員在辦理業務過程中存在的問題有：

1）柜員疏忽大意，處理業務操作不當，造成大額記賬差錯。

疏忽大意是柜員辦理業務時出現差錯的主要原因，特別是有些柜員覺得特別熟練的業務更加容易引起錯帳抹帳交易，一味地追求效率而不認真審核輸入內容的準確性。開戶時戶名錄入錯誤；匯款業務金額，日期，姓名，賬號，西聯匯款收匯人姓名，身份證號碼，出生年月和有效期等極易錄入錯誤，而且錯了有時也比較難以發現。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時發現還好，待客戶離開之后才發現就會造成嚴重的后果，這些都是有實際的案例的。所以我們辦理業務的過程中在提高效率的同時必須對每筆操作都認真地核對確保正確的情況下才提交。

2）原始憑證保管不善，喪失記賬依據，存在風險隱患。

原始憑證是記載經濟業務和明確經濟責任的一種書面證明是記賬的法律依據。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業結束后必須保證我們辦理業務過程所產生的傳票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業務，而引起經濟糾紛。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業務過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應該使用碎紙機作廢，不能隨手扔進垃圾桶。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。

3）柜員風險防范意識不強，代客填寫單據。

代客戶填寫單據極易引起客戶糾紛，產生不必要的法律風險。在辦理業務過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據很慢趕時間或者自己不會填寫該單據要求柜員幫忙填寫，這時作為臨柜人員我們必須嚴格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經理指導該客戶填寫單據確認客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業務。

xxxx支行的案例再一次告誡我們必須增強風險防范意識，規范日常業務操作，提高自身的業務技能水平，形成自我復核的良好習慣。