心得體會是我們在經歷一些事情后所得到的一種感悟和領悟。那么我們寫心得體會要注意的內容有什么呢？接下來我就給大家介紹一下如何才能寫好一篇心得體會吧，我們一起來看一看吧。

銀行員工內控合規心得體會篇一

銀行內部控制與合規是一項非常重要的管理工作，對于銀行機構而言可謂關系到銀行的生死存亡。經過多年管理實踐，我深刻認識到，銀行內部控制與合規應該緊密結合，共同構成銀行風險管理體系的兩個重要組成部分。以下是我在銀行工作中的心得體會。

一、內部控制的理解與實踐。

內部控制是銀行機構為預防和發現風險所建立的一套規章制度、流程及操作程序。作為一名銀行從業人員，我認為優秀的內部控制應該具備以下特點：

1.合理性-內部控制應該是行之有效的，能提高工作效率與質量。

2.可操作性-內部控制應該是具體可行的，能夠實際操作的規定。

3.監控能力-內部控制應該能夠發現問題和風險并及時提出要求或限定控制范圍。

通過不斷完善內部控制制度，我的工作效率和質量得到了明顯的提升。例如在做貸款業務時，我們制定了詳細的審核程序，通過對客戶的財務狀況、業務經營狀況、個人信用狀況等進行嚴格審核，確保了貸款的風險控制。

二、合規發展歷程與重要性。

合規是指銀行機構按照法律法規、政策要求和行業規范執行業務，也是銀行機構正確處理風險的基礎。自2008年金融危機以來，全球各國都在加強金融監管，中國銀行業也進入了合規化、監管化、標準化的新時期。在這一過程中，我們銀行必須首先強化合規意識，規范經營行為，加強內部控制，遵守相關法律法規及業界自律規范要求，在防范各種風險的同時為客戶提供安全、便捷的金融服務。

每一名銀行員工都有責任保證自己所做的業務操作符合各項法律法規的要求，同時也要通過各種途徑不斷學習和了解國家政策、法規法律和行業規范，確保始終為客戶提供符合標準、安全可靠的服務。

合規作為銀行風險管理的重要手段，只有依托強大的內部控制系統才能實現。內部控制系統包括組織結構、制度規范、工作流程、信息化支持等多種方面，而包括業務預防、監督控制、風險評估、內部審計、風險反饋等活動在內的合規管理體系同樣至關重要。銀行內部控制與合規需緊密結合，內部控制是合規的基礎，合規是內部控制的核心任務，二者缺一不可。

在日常工作中，我們必須嚴格執行“三重責任”制度，即主管部門、部門管理者和員工三者共同承擔，以如實履行業務、守住底線、嚴把質量為原則，確保合規工作各項指標全面達標。

銀行機構具有高度的風險敏感性，因此對銀行業務風險的識別、評估、控制和監測是銀行內部控制的重要方面。我們銀行通過不斷強化內部控制，不斷建立和完善監測系統和管理流程，實現了有效識別和控制風險的目標，并提升了風險管理的水平。

在風險控制實踐中，我們必須高度關注客戶的違約信息，合理使用信息化手段，實行交叉驗證，提高風險可控能力。同時開展全流程的風險評估和風險管理，通過制定客戶信用評級、實行商業模式審查等措施，有效實現了風險的分類管理。

五、未來發展與展望。

隨著市場競爭和金融監管的加強，銀行內部控制與合規工作也面臨新的機遇和挑戰。我們銀行將秉持“合規、穩健”的經營理念，更加強化內部控制，完善各項制度規范，加強合規人才建設，確保合規與內控有機結合，為客戶提供更優質的金融服務。同時，我們還將堅持化風險為機遇的思路，建立風險感知渠道，提升風險防范能力，為客戶提供更為安全、可靠的金融服務。

綜上所述，作為一名銀行員工，我深刻認識到銀行內部控制與合規的重要性，在日常工作中不斷完善內部控制和合規管理體系，適應市場環境變化，積極探索創新合規和內部控制的發展模式，共同建設可持續發展的銀行機構。

銀行員工內控合規心得體會篇二

作為一個IT企業，中軟集團一直致力于內控合規的建設，以確保公司的經營活動合法合規、規范有序。在參與內控合規工作的實踐中，我有了一些心得體會，希望能夠和大家分享。

首先，在內控合規的工作中，我們需要充分認識和理解內控合規的重要性。內控合規是通過制度和規程的建立、執行和監督，對公司各方面活動進行規范和控制，防范法律風險、經濟風險、管理風險和信用風險，保護企業的資產安全、維護企業的聲譽和形象，保證企業的正常運營和可持續發展。

其次，在內控合規的工作中，我們需要加強內控合規的建設。企業需要根據自身的實際情況，建立適合自己的內控合規制度和規程，全面、系統地開展內控合規培訓與宣傳，落實責任制，建立內部監督機制，監督內控合規工作的執行狀況。只有這樣，才能夠實現內控合規工作的全面、有效、持續開展。

除了建立內控合規制度和規程外，還需要加強內控合規的執行。企業需要將內控合規工作的執行納入日常管理中，制定詳細的內控合規制度和規程執行流程和標準，嚴格按照執行計劃和時間節點落實各項工作任務，監督執行效果，及時調整和完善工作計劃和方案。只有這樣，才能夠保障內控合規制度和規程得到有效執行，真正發揮內控合規在企業管理中的作用。

第五段：總結。

總之，內控合規是企業管理中不可或缺的重要內容之一，需要企業將其作為核心競爭力和重要戰略認知，全面、系統地開展內控合規建設和執行工作，不斷加強內控合規方面的知識和方法，不斷提高內控合規管理水平，確保公司的經營活動合法合規、規范有序，做到風險可控，通暢可靠，體現企業的價值和品質。

銀行員工內控合規心得體會篇三

根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的.普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位，每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

x月x日，我行在xxxxxxxx會堂召開了20xx年內控暨防案工作會議。xxx行長在會上作了重要講話。這次會議是我入行x年來參加的規模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。xx行長的講話使我對行里始終再提的依法合規經營有了更深刻的認識，也引發了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。

這些案件的發生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領會了講話精神，得出了如下幾點體會：

銀行是一個特殊的行業，特別強調思想素質。要做一名合格的xxx銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。xxx行長給我們講了過去錢莊錄用伙計的流程和行規。意思是說，從古至今，在銀行業誠信文化是相當重要的。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權勢的威壓。

合規經營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業務時、在操作細節上，就把合規、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業務合規審查敷衍了事。十案九違規，案件的發生就是因為在這些細節上沒有堅持合規操作，只是內部或是外部的犯罪分子有機可乘。經過數十年的經營和實踐，銀行的規章制度可以說是相當完善了，如果每筆業務的每個環節上的每個員工都能夠按照銀行的規定工作，嚴格執行合規要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關鍵在于要把合規落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設。

我們有些同志認為，只要自己管好自己不違規，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，但xxx和xxxx的案子不就發生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責進行反思。嚴格按照規章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴格執行制度。

明白違規的嚴重性質；澄清違規就要問責的認識；業務發展要在健康、合規的前提下進行，不能打著業務發展的幌子進行堂而皇之的違規；拋棄僥幸心理確保每一筆業務都合規；學會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業觀念，保護好自己，保護好自己的同事。

案件發生的教訓是深刻的，我們應當牢固地樹立合規意識，嚴格遵守各項規章制度，更應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業知識和技能，以飽滿的熱情投入到xx行的事業中。

銀行員工內控合規心得體會篇四

合規經營是銀行穩妥運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規意義重大。現在就這次學習談談自己的體會：

1、合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

2、合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發展一定要以合法、合規經營為前提，才能從源頭上預防風險。

3、合規經營是銀行實現發展目標的重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。

1、加強合規操作認識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規章制度在束縛著業務的辦理，在制約著業務發展。細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業務操作環節中真正營造“依法合規，開拓創新”的優良氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

2、合規操作到位。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。在工作中善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。堅持規范流程，流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩妥經營提供強有力的督查制約。

通過認真學習《員工從業禁止若干規定》和《柜面業務操作禁止性規定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱度，提高了工作中的自律認識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”，自發地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，爭做遵規守紀的建行人，為實現建行持續穩妥經營、快速發展的既定目標貢獻力量。

銀行員工內控合規心得體會篇五

尊敬的各位領導、各位評委：

大家好!我叫***。

今天是個難忘的日子。

我首先感謝領導給我這次競聘的機會。

首先，感謝公司和領導給了我這次展示自我的機會。

希望通過這次競聘，歷練自己的膽識、展現自己的志向、開拓自己的視野，也領略其他競聘者的風采。

更重要的是，我想借本次機會把夢想灑在崗位競聘的舞臺上，在風險合規部副總經理管理類崗位上，為我行創造更多的貢獻。

下面我介紹一下自己的個人情況。

我現年xx歲，在市分行風險合規部任內控合規管理員，中共黨員，大專文化，**職稱。

我于**年參加工作進入****，先后從事**/**/**崗位。

xx年x月xx日郵儲銀行成立，我擔任前臺支行長，xxxx年x月xx日我調到***部門從事***工作至今。

工作以來，我一直兢兢業業，恪盡職守，得到了領導和同志們的肯定和好評。

經過綜合權衡，我自認在本次競聘中具有如下優勢。

我是市分行小額貸款催收小組成員之一，通過催收，了解小額貸款業務各環節的風險點，督促規范業務流程，加強貸前、審查、貸后管理，確保資產質量，從源頭上防范和化解各項信貸風險。

一、我積極進取，使命感強，具有較高的綜合素質。

我積極上進，注重學習黨的一系列方針、政策。

作為黨員，我遵守工作紀律，恪守職業道德，具備良好的職業修養。

另外，我作風正派，廉潔奉公，能夠持續學習業務技能，業務上精益求精，勇于超越自我。

每年均被評為先進生產工作者。

我相信，我的政治素質與品德操守都無愧于組織的信任。

第二、我勤學善思，有較完備的專業理論知識。

我熱愛事業，無論在哪個崗位工作，都刻苦鉆研，力求精專。

為了成為綜合性人才，我不僅取得了**學歷，還系統的學習了(相關法律法規和內部規章制度、信貸知識、信用評級知識、企業經營管理、法人治理以及高級經濟師)等相關知識，在**/**/**等各個與行業相關的領域都廣為涉獵，為工作的開展提供了堅實的知識保障。

第三，我了解各項業務的風險點，能有的放矢開展工作。

我是市分行小額貸款催收小組成員之一，通過催收，了解小額貸款業務各環節的風險點，能夠督促規范業務流程，加強貸前、審查、貸后管理，確保資產質量，從源頭上防范和化解各項信貸風險。

第四，我善于組織協調，有很好的團隊精神。

我是從基層走上管理崗位的，*年的基層工作使我了解員工所思所想，熟悉風險工作的重點難點，具有良好的團隊協作能力。

另外**年的管理工作的磨礪，鍛煉了我的組織協調能力，與溝通管理能力。

xxxx年我帶隊參加金融系統籃球比賽獲得x名，這也從一個側面證明了我的組織管理與團隊協作能力。

各位領導，評委們，假如有幸競聘成功，我將做好以下工作：

第一，解放思想，擺正位置講團結，做好上級領導的參謀助手。

作為副手，我將轉變思想，擺正位置，認真做好領導的參謀助手，主動維護領導威信。

在工作上，恪守職責，大膽創新，創造性的開展各項工作。

第二，加強全面風險的識別力度。

一是自身加強對風險專業知識的學習，加強對全行風險管理政策、制度和辦法的學習。

二是對相關人員開展風險政策培訓，提高全行人員全面風險的識別能力，提高風險管理水平和風險防控能力。

第三，認真履行職責，積極做好分管工作。

首先我將根據區分行風險管理組織架構設置要求，建立健全轄區風險管理組織體系，為市分行各項業務的健康穩健發展提供保障;同時嚴格貫徹落實區分行各項風險管理要求和工作安排，加強與市分行各部門之間溝通配合，及時反饋各項風險信息。

其次，認真做好風險報告與教育培訓工作。

一是嚴格執行風險報告制度，歸集本行各項風險信息，定期進行風險評估并及時上交全面風險報告。

二是做好本行及轄內分支機構的風險管理與法律合規知識培訓，三是采取多種形式與手段進行合規文化宣傳，營造良好經營管理氛圍。

二是對送審的資產業務項目進行相應的盡職審查和風險分析;三是及時掌握轄內授信客戶的風險動態，對轄內授信客戶的跟蹤評級;四是做好資產風險分類結果復審并工作。

五是認真開展本轄區貸款業務發展情況的風險評估工作，風險提示和預警;六是做好信貸資產的質量監測，掌握不良資產的分布、結構、狀況和清收情況并給予指導。

幾分鐘的競聘演講，并不能盡述我對作好今后工作的諸多設想，然而卻足以表達我對事業的執著和熱愛。

如果競聘成功，我必將以更大的干勁迎接挑戰，超越自我，在新的工作崗位上，向各位領導和評委交上一份滿意的答卷!如果在競爭中被淘汰，我也將把其作為一次人生的洗禮，總結經驗，找出差距，不斷進步。

謝謝大家!

銀行員工內控合規心得體會篇六

加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。

銀行內控合規學習心得體會1在前段時間對內控合規文化的學習中，我深刻認識到，農行事業的成長離不開合規經營，更與防控經營相伴，推進合規文化建設必將為農行經營理念和制度貫徹落實提供強有力的依托和保障，也是風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。

三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。

一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。

在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。

三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

銀行內控合規學習心得體會2自20xx年“合規建行知行合一”活動開展以來，我行開展了專項治理、內控合規經營各項制度的學習，開展了合規四講，通過員工人人開口實講，合規管理水平得到了前所未有地提升，同時也使我對合規有了更深地認識：

合規經營是銀行防范操作風險的需要，是規范操作行為，防范違規違紀問題和案件的發生，全面防范風險，有效的合規經營能將風險消除于無形；合規經營是完善銀行制度體系的需要，銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于生產質量和效益的每個環節，源于每個崗位的每個員工，銀行的發展要以合法，合規為前提，才能從源頭上預防風險；合規經營是銀行實現發展目標的重要保證，是為了更好的促進業務發展。.在發展和開拓業務與同業競爭中，只有遵循合規經營的理念提高管理質量，才能確保銀行業務的經久不衰，在金融領域立于不敗之地。

再次通過認真學習《員工從業禁止若干規定》和《柜面業務操作禁止性規定》加強了遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，做好風險防范，合規建行人人踐行，合規創價值，加強合規操作不是空談，我在工作中堅持按操作規程處理每筆業務，嚴格制度，學習文件，把習慣性的合規操作嵌入各項業務之中，讓合規成為習慣，在工作中及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的業務警惕負責，堅持規范的流程是是防范資金風險最有效的方法，并做到遵紀守法，嚴以律己，恪守職業道德做個遵紀守法的建行人。

銀行內控合規學習心得體會3通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業道德誠信，合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得總結如下幾點。

（1）加強合規文化學習，落實合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，是我們柜員進行合規操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。

（2）提高自身業務素質，加強風險象環生防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續，我們的業務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

（3）強化柜面風險象環生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業務進行嚴格的審查和按流程規定辦理。

（4）深入開展內控合規教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業務，不斷強化員工風險象環生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

通過合規教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。

銀行內控合規學習心得體會4在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農行事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。

第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。“基礎牢固，穩如泰山；基礎不牢，地動山搖”。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創造市場，客戶創造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業務才有發展，員工的.價值才能夠體現。

傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優先等先進理念，讓全體員工了解資產質量與經濟增加值、與薪酬分配的關系，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領全行員工形成規范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規、制度的執行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。

第二，要更新服務意識。現實看，銀行的業務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優質市場和優質客戶就沒有銀行的業務發展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創造個性化服務，以全面優質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現實的和潛在的市場，善于拓展優質市場，善于競爭優質客戶，通過有效的市場營銷促進業務的快速發展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優質客戶服務的意識，因為20%的優質客戶將會給我們帶來80%的經營利潤。

第三，要著實提高風險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構增規模，不計成本造成了相當程度的浪費。此外，我們的內部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節約成本的有效措施，許多領導到員工沒有很好地樹立節約成本的意識。實踐證明，無約束下的經營，就會增加經營風險。

因此，我們要改變以往盲目地追求規模和數量的增長，重規模、輕效益，重發展、輕風險，重投入、輕產出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學會在有成本制約條件下的健康發展，每項業務都要講成本管理，每項經營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產出的數額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調的“風險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們缺少的。作為一名員工，特別是作為一名領導，只有風險服務意識還不夠，還要有風險服務技能。

要采取有效措施，積極培育員工的風險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執行操作流程、崗位制度、合規守法工作標準及紀律懲處規則，把合規管理、合規經營、合規操作落到實處，使警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入每個員工的心中，進一步加強內部控制，增強自我約束和自我發展能力，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

第四，要樹立全面協調均衡的經營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業務，但僅僅依靠這一傳統業務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發展，企業的融資渠道逐漸拓寬，一些優質客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今后的發展問題，真正的優質商業銀行應該在為客戶提供資金融通服務的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業務。

現在，中間業務的內涵在迅速擴充，提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業銀行實現資產、負債與中間業務的均衡發展。同時，由于中間業務的發展不受資本金約束，可以彌補資產負債業務發展受到的限制，因此協調資產、負債和中間業務的發展，既是市場經濟法則對商業銀行的要求，也是商業銀行經營規則的內在要求。為上經，我們農行在發展業務的同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業務、面向管理、面向操作的合規文化建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優化流程、規范管理，保證業務發展質量等系列活動的深入開展，讓合規人人有責、合規創造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規經營與管理，按章辦事、合規操作在全行上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎管理工作存在的隱患得到，增強防范風險的能力，為業務持續健康地發展創造了良好條件。

銀行員工內控合規心得體會篇七

隨著國家對企業合規要求的逐漸提高，企業內控管理意識也得到了增強。而中軟作為一家IT服務企業，其內控管理更是被高度重視。在長期的內部管理實踐中，中軟總結了一套行之有效的內控合規體系，并取得了較為顯著的效果。在這篇文章中，我將結合自己的實踐體會，分享中軟內控合規的心得感悟。

一、完善的內部機制。

在中軟的內部管理中，內部機制的完善是最基礎的要求。從各個崗位的職責分工到各項制度的建立，中軟呈現出了一張完美而嚴密的網。比如說，中軟在項目管理中建立了一套完善的PPP流程，包括項目申報、評審、立項、執行、驗收等各環節，并在每個環節都設立了相應負責人，目的是保證項目順利完成并且滿足各項要求。此外，中軟還建立了一套科學的財務審批流程，實行完整的收付款管理，避免了各種財務風險的產生。正是這套完善的內部機制保證了中軟具有可持續發展的內控優勢。

二、良好的溝通機制。

良好的溝通機制是內部機制的重要組成部分之一。中軟清楚地認識到這一點，為此完善了內部的溝通渠道。在各種操作流程中，中軟都設定了溝通交流的必要環節，如各、班組長例會、交接班會議、內部培訓等。此外，中軟還實行了“師徒制度”和“黃埔計劃”，鼓勵員工之間的互相學習、交流和團隊建設。通過這些溝通交流的管控，既實現了企業對員工的有效指導，又為員工提供了自我提升和價值實現的機會。

三、豐富的培訓體系。

中軟高度重視內部人員的培訓和素質提高。因此，公司建有一套完整的、覆蓋整個職業生涯階段的教育培訓體系，從入職培訓、技能提升到領導力培養等各階段都有相應的課程安排。這不僅提高了員工的專業能力和知識儲備，同時也展現了中軟對人才發展的用心。內控合規的核心是紀律性的執行，而這一點則需要員工有良好的素質和深厚的法律風險意識。通過教育培訓，中軟使員工能夠更好地適應現代市場經濟的發展和要求。

四、嚴格的考核制度。

考核制度是企業內部管理的重要組成部分，這也是中軟內部管理的重要一環。為了實現優良內控合規的目標，中軟制定了一套嚴格的考核制度。例如，員工績效考核、項目質量考核等環節都被納入到考核范疇之中。嚴格的考核制度既能夠調動員工的積極性，也能從根本上規避了因工作操作不規范而導致的財務、法律風險等業務風險，從而保證了企業的正常運營和發展。

五、完備的風險控制。

通過多年的管理實踐，中軟的內控合規體系已經發揮出了防范風險的良好作用。具體來說，中軟通過實際業務的風險分析和人才隊伍的建設，明確了自身存在的風險點，并通過一系列的流程記錄和安排來進行管控。實際上，在中軟的管理規范中，享有嚴謹的審批管理、合法的合同管理和完善的行政管理等等，中軟始終維持著科技企業內控合規先行的思路，為客戶提供了完美的服務保障。

總之，中軟已經成為企業內控合規的行業標桿，在這個范疇內我們都可以學習中軟的先進理念，轉化為自身組織和運營實踐中的一些有效策略。最終目的是，優化流程使企業更加高效有序地運營，并在各種市場競爭中取得成功。

銀行員工內控合規心得體會篇八

隨著經濟全球化的進程，企業內控合規成為現代企業管理中不可或缺的重要環節。在長期的實踐中，我深感企業內控合規對企業的發展具有重要的保障作用。本文將以經驗為基礎，從企業內控合規的意義、重要性、建立與完善、落實與監督、優化與創新等方面進行探討，總結出了一些關于企業內控合規的心得體會。

首先，企業內控合規對于企業的經營和可持續發展具有極其重要的意義。一方面，內控合規是企業規范運作的基礎，可以幫助企業建立科學的管理體系，規避風險，減少財務損失，提高績效。另一方面，合規還可以增強企業的信譽度和競爭力，增加投資者和客戶的信任，為企業的穩定發展提供有力保障。企業之所以能夠屹立于市場競爭激烈的環境中，與其嚴格遵循和執行內控合規規定是密不可分的。

其次，建立和完善企業內控合規體系是保證合規有效實施的關鍵步驟。首先，企業需要制定明確的內控合規政策和目標，充分借鑒國內外相關的法律法規和標準，確保企業的合規要求與相關規定保持一致。其次，企業應建立健全的內部控制制度，明確各級管理人員的職責和權限，確保內部流程規范、不受干擾。同時，企業還需要加強對員工的培訓和教育，提高員工的合規意識和風險防控能力。只有建立完善的內控合規體系，才能有效防范和管理潛在的合規風險。

然后，企業內控合規的落實與監督是保證合規有效運作的重要保障。落實內控合規需要從全員層面上貫徹執行，各級管理人員應帶頭遵守合規規定，以身作則地影響員工。同時，企業需要建立健全的內控審計體系，定期對內部控制制度和操作流程進行審查，以確保合規要求的合理性、有效性和可行性。監督是對企業合規的有效保障措施，是企業內控合規的必要環節。

最后，不斷優化和創新企業內控合規措施是企業做大做強的必然要求。在日益復雜和多變的經濟環境下，企業需要不斷更新合規政策和措施，適應新的市場情況和法規要求。同時，企業還應積極應用新技術手段，提高合規審計的效率和準確性。例如，運用人工智能和大數據分析等技術，可以幫助企業發現和預防潛在的合規風險。只有不斷優化和創新，企業才能更好地適應市場需求，提高企業內控合規的水平。

總之，企業內控合規是企業發展的基石和保障，對于企業的經營和可持續發展具有重要的意義。建立和完善內控合規體系、落實和監督內控合規、優化和創新內控合規措施是保證合規有效實施的關鍵步驟。企業應加強內控合規意識的培養，提高對內控合規的重視程度，才能更好地推進企業內控合規工作的開展。只有始終堅持合規原則，合規文化可以在企業中形成一種習慣，才能幫助企業規避風險、提高效益，推動企業持續健康發展。

銀行員工內控合規心得體會篇九

合規，顧名思義，就是凡事合乎規則和常理。放在企業的文化建設中，它還有更深沉的內涵和外延。此刻我們銀行業中存在這樣一些現象，表現為：一些地方存在重業務拓展，輕合規管理的做法，為完成短期的任務和經營目標，注重市場營銷和拓展，忽視業務的合規管理;有的甚至不惜冒著違規操作的風險，以實現短期目標和任務，忽視合規經營風險；一些單位有章不循，不執行內部管理規章制度和操作流程的現象突出，雖然很多的操作風險主要表此刻操作環節和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規守法意識欠缺，內控合規管理沒有滲透到日常管理和決策中。這些現象問題需要引起我們足夠的警惕，并在接下來的工作中查缺補漏，防范于未然。綜上所述，強化員工內控合規教育，引導全體員工牢固樹立正確的發展觀，風險觀，業績觀十分有必要。

如今，經濟在飛速而迅猛的發展，也帶來了諸多問題和風險。以利益最大化為目的，不遵守商業游戲規則的行為，屢屢發生。曾幾何時，那高懸于公堂之上的“合規文化”，在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界，有很大一批以往忠實奉獻的員工，沒有經受住誘惑而不惜違紀違法，將自我釘上人生的恥辱柱。還有其它發生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時刻刻刻提醒著我們，必須不斷完善內控合規文化建設，并矢志不渝的去遵守和實施。

有一句名言，叫做思想有多高，路就能走多遠。一種好的思想文化，對于行動，意義之深不容置疑！作為我們每一名工行人，都應當看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。作為一名工行一線員工，我們每個人都是內控合規建設萬里長城中的一塊磚，僅有從我做起，從身邊做起，才能嚴把日常工作中的操作風險，樹立全行內控合規管理的第一道防線！

銀行員工內控合規心得體會篇十

企業內控合規是現代企業管理的重要組成部分。作為一名從事企業管理多年的人員，我對于內控合規工作有著深刻的體會和心得。本文將從明確內控合規的定義、實施內控合規的必要性和重要性、制定內控合規措施的方法、內控合規在企業管理中的價值以及個人的成長體會五個方面進行探討，以期能為大家提供一定的參考和理解。

企業內控合規是指企業在開展各項業務活動時，按照相關法律法規和監管要求，建立和完善一系列的內部控制制度，通過明確責任、制定規程并落實到位，控制業務活動的風險，確保企業各項活動合法、規范和有效進行的一種管理模式。內控合規包括兩個部分：內控與合規，內控是為了預防風險，合規是為了遵守法律規定。

企業實施內控合規對于企業的健康發展具有不可忽視的重要作用。首先，內控合規可以有效預防和控制各類風險，保護企業財產安全和利益。其次，內控合規可以提高企業管理水平和效率，明確各級管理者的責任和職責，并建立規范的管理流程和制度。最后，內控合規可以提高企業的信譽度和形象，增強企業在市場競爭中的競爭力。

制定內控合規措施是實現內控合規的基礎和前提。企業可以采取以下方法來制定相應的措施：首先，明確內控合規的目標和原則，根據企業實際情況制定相關制度和規章制度。其次，建立內控合規的責任體系和工作流程，明確各級管理者的職責和權限。再次，加強內部培訓和教育，提高員工的合規意識和能力。最后，建立健全的內部監督機制和檢查評估制度，及時發現問題并采取相應的措施加以解決。

內控合規對于企業的管理具有重要的價值。首先，內控合規可以規范企業的各項業務活動，提高管理效率和精細度。其次，內控合規可以保護企業的財產安全和利益，防范各類風險和損失。再次，內控合規可以提高企業的形象和信譽度，增強企業的市場競爭力。最后，內控合規可以促進企業持續健康發展，為企業的長遠發展打下堅實的基礎。

第六段：個人的成長體會。

多年參與企業內控合規工作，我深刻體會到了它對于個人的重要意義。內控合規的實施需要員工具備嚴謹細致的工作態度和思維，能夠靈活運用各種管理工具和手段，具有較強的團隊合作能力和溝通協調能力。同時，內控合規的實施也需要員工具備較強的學習能力和適應能力，及時掌握和應用相關的法律法規和政策，不斷提升自身的綜合素質與能力。

結尾：

總之，企業內控合規是企業管理的重要組成部分，實施內控合規對于企業發展具有重要意義。我們應該充分認識到內控合規的定義、必要性和重要性，積極采取有效的方法制定相應的措施，并發揮內控合規在企業管理中的價值。同時，個人在參與內控合規工作中也可以不斷成長和提升自己的能力。希望通過這篇文章的分享，能夠對大家在實踐中有所幫助與啟發。

銀行員工內控合規心得體會篇十一

保險是人們生活中一項重要的風險管理工具，而隨著保險行業的快速發展和監管要求的不斷提高，保險公司需要建立完善的內控合規體系來規范經營行為，以確保客戶利益和公司的可持續發展。在這個過程中，我有幸參與了公司的內控合規工作，并從中獲得了一些寶貴的心得體會。

首先，建立和發展風險意識是保險內控合規的重要基礎。在保險公司的經營過程中，風險是無處不在的。保險公司需要識別、評估和管理各類風險，以確保公司的可持續發展和客戶利益。因此，保險公司的員工和管理層都需要具備高度的風險意識，時刻保持警惕，并能夠在風險發生時迅速做出反應。在我的工作中，我經常與風險管理部門進行合作，共同分析、評估并制定風險控制措施，這使我逐漸形成了積極的風險意識，并將其應用于日常工作中。

其次，完善的內部控制制度是保險內控合規的關鍵。內部控制制度是保險公司實現內部控制目標的核心工具，也是保證公司正常運營和合規經營的重要基礎。一個完善的內部控制制度應包括明確的組織結構、合理的職責分工、有效的流程與制度、健全的信息披露和監督機制等。在我的工作中，我積極參與了內控制度的制定和完善，確保各項制度得到有效執行，并不斷優化流程，提高工作效率。通過這一系列措施的落實，我深刻認識到，只有建立完善的內控制度，才能規范經營行為，防范各類風險。

第三，加強內部審計與風險防控是保險內控合規的有效手段。內部審計是保險公司實現內部控制的核心環節，通過對公司經營活動的系統、全面、獨立的審查、評價和監督，有效地防止和發現內部風險，促進公司健康發展。在公司的內部審計工作中，我主要負責對各項業務活動的合規性進行審核，包括合同簽訂、理賠處理、保費結算等。通過加強對內部審計的理解和學習，我能夠更加準確地評估風險，并及時提出整改意見，確保公司的業務活動合規。

第四，強化員工培訓與教育是保險內控合規的重點。保險內控合規需要每個員工身負責任，并具備相應的知識和技能。因此，保險公司應加強對員工的培訓和教育，提高員工的風險意識和合規素質。在我的工作中，我定期參加保險內控培訓課程，并將所學知識應用于實際工作中。通過培訓的學習，我了解了行業最新的監管要求和政策規定，提高了自己的業務水平，在實際工作中能夠更好地規范自己的行為。

最后，保險內控合規需要持續改進和優化。隨著保險市場的快速發展和監管要求的不斷提高，保險內控合規工作亦需持續改進和優化。在我的工作中，我與團隊成員共同積極思考和探索，通過優化內部控制流程、加強內控教育等措施，不斷提升內控合規水平。在這個過程中，我們積累了很多寶貴的經驗和教訓，為公司的可持續發展提供了有力的保障。

綜上所述，保險內控合規是保險公司規范經營行為、保護客戶利益和實現可持續發展的重要手段。在我參與的內控合規工作中，我深刻認識到建立風險意識、完善內部控制制度、加強內部審計與風險防控、強化員工培訓與教育以及持續改進和優化是保險內控合規的關鍵。通過這些措施的落實，我相信我們能夠更好地保障公司和客戶的利益，推動保險行業的健康發展。

銀行員工內控合規心得體會篇十二

合規經營是銀行長久運營的本限制要求，是每一個員工必須履行的職責，也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過此次展開的內控制度學習，使我對合規有了更加深刻的認識，作為一名郵儲人，我深刻體會到合規意義重大。現在通過這段時間的學習和總結，我就內控合規培訓活動談一談自己的體會。

第二，合規操作到位。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

清醒認識與熟練掌握程度。只有堅持至始至終地按規章辦事，我們的制度才得以執行，我們的資金安才有保障。

通過合規教育活動找到了自我正確的價值觀念與是非標準，對提高自己的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。

銀行員工內控合規心得體會篇十三

在當今競爭激烈的商業環境中，企業迫切需要建立和加強內控合規機制來管理風險并確保良好的經營運營。作為一名企業的高級管理者，我深刻意識到內控合規的重要性，并通過多年的實踐經驗總結了一些心得體會。

首先，我認為內控合規必須要得到全員的支持和參與。無論是高層管理者還是普通員工，都應該明白內控合規對企業的重要性，并積極參與其中。只有全員共同努力，才能確保內控合規的有效執行。因此，企業需要通過內部培訓和教育，提高員工對內控合規的認知度，激發他們的積極性和主動性。

其次，建立科學的內控合規框架是確保企業運作順利的基礎。內控合規是一項系統性工作，需要綜合考慮企業的各個方面。在制定內控合規框架時，企業應該根據自身的特點和實際情況，確定合適的風險管理和控制措施。同時，還要與相關法律法規和行業規范保持一致，以確保企業的合規性和可持續發展。

第三，內控合規需要不斷優化和改進。由于環境和法規的變化，企業的內控合規工作需要持續跟進和改進。企業應該建立起一套完善的內控合規評估和反饋機制，及時發現和解決問題。此外，企業還應該積極借鑒行業和國內外企業的最佳實踐，不斷提升內控合規水平。

第四，內控合規需要強調風險管理。風險是企業發展過程中無法回避的因素，但合適的風險管理可以減少風險帶來的不良影響。因此，企業需要建立一套科學的風險管理體系，將風險識別、風險評估、風險控制和風險監測等環節貫穿于整個內控合規過程中。只有有效管理風險，企業才能避免因意外事件而造成的經濟損失和聲譽風險。

最后，內控合規需要注重誠信和道德。作為一個合規的企業，誠信和道德是企業文化的重要組成部分。企業應該建立起一套以誠信為基礎的內部準則和行為規范，通過明確的獎懲制度來引導員工遵守規定，保持道德底線。同時，企業還應該加強與供應商和合作伙伴的合作，推動整個產業鏈的誠信建設，維護行業的經濟秩序和競爭環境。

綜上所述，企業內控合規是企業管理的重要組成部分，對于確保企業的穩定發展至關重要。通過全員參與、科學制定、持續改進、風險管理和注重誠信，企業能夠有效地管理風險、提升效益，實現可持續發展。作為企業的管理者，我們應該時刻關注內控合規的重要性，并努力將其落實到企業的日常運營中，為企業的可持續發展貢獻力量。

銀行員工內控合規心得體會篇十四

最近，我行為倡導合規文化建設，透過案例再現，我深切感受到合規文化建設的重要性和必要性，感觸頗多。

一、增強職責意識，加強職責監督。

首先，我們應真正認識職責心的重要性。不論在會計崗位或是信貸崗位，不論在前臺崗位還是后臺崗位，我們每位員工應時刻意識到自我所肩負的職責。不論業務是生疏還是熟練，不論業務是忙時還是閑時，不論人員是緊時還是松時，我們都要嚴格按章辦事，按規操作。如果我們對自我的工作產生厭倦、松懈情緒，失去熱情，思想上麻痹大意，漫不經心，對自我經辦的業務審核不細，把關不嚴，不思不想不探究新的風險點，那么，潛在的風險可能已構成，無心的閃失將釀成案件。我們務必時刻提醒自我：“我的微小疏忽，可能給客戶帶來很大麻煩;我的微小失誤，可能給建行帶來巨大損失。”

其次，職責心是一種約束。我們看過、聽過很多的警示教育案例，多數案件的發生源于職責意識不強。案例中，有的人對身邊人違規的苗頭和跡象不聞不問，視而不見;對行為異常的人，作為同事不提醒、不警示;更有甚者不但不提出異議還因自我不照章辦事無形中為作案人員開了綠燈……因為職責心不強，我們未能及時發現和制止違規行為;因為職責心不強，我們給有心作案者帶給了便利。倘若每個人在對自我負責的同時同樣對他人負責，那么，我們相互監督的制約機制就不是一句空話，實現平安建行的目標不會遙遠。

二、加強學習，提高自身素養，樹立牢固的職業操守。

作為金融業的員工，業務學習固然重要，但思想覺悟的提高道德品質的升華更需要透過學習來保證。一方面，我們應自覺學習，學習內部各種制度、禁令，明白什么可為什么不可為;多讀報多看新聞，學習好人好事，以正能量的人物為榜樣，思想上到達拒腐蝕防腐蝕的高度。另一方面，我們不能因周圍環境的影響而無視職業操守。我們的周圍，不乏穿名牌開豪車的人，我們不能因為羨慕效仿而喪失職業操守;在我們的員工周圍，個別人破了制度，壞了規矩，僥幸獲得一時的利益，作為同一環境的其他員工，不能因“他這么做了”而產生“我也能夠這么做”的非分之想，不然，將深陷其中，不能自拔。

三、身體力行，做合規文化建設的踐行者。

作為會計督導檢查人員，首先，我就應認真學習業務，勤鉆研、多思考。其次，檢查工作細致、扎實，不走過場。檢查前，做到事先明確檢查資料、細想檢查方法;檢查中，人到心到，既動腦又動手，業務指導和業務檢查相結合;檢查后，對問題產生的整改提出推薦、措施。透過檢查督導，為我行會計核算的規范、核算水平的提升、風險防控盡綿薄之力。

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銀行員工內控合規心得體會篇十五

最近我通過認真學習文件，進一步認識到依法合規操作的重要性和緊迫性，深刻認識到違規操作，案件高發的危害性，作為一名前臺柜員，我深知合規操作是基本原則。

一、提高思想素質，增強依法合規操作的理念。

我平時加強自身對法律法規、規章制度學習，提高風險防范意識，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

二、堅決執行各項規章制度，從自身做起，增強規章制度的執行。

我認為作為銀行服務窗口的員工應從我做起，一點一滴，合規操作。在一個風險無時不在的行業中，沒有規矩不成方圓。作為前臺員工我會堅守規章制度，熟悉各項業務流程，做到防范風險，人人有責，合規操作，從我做起。工作處處有風險，慎重認真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規操作的重要性，我們一定要在自己的職責與權限范圍內辦理每一筆業務。作為服務窗口的一名員工，我在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業務的同時，也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規范化服務標準來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現金的客戶想違規提現，票據要素不全的要辦理結算等現象，但作為前臺人員，我們要提供服務也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風險的同時依然提供了優質服務。

總之，我們銀行的服務工作必須要要堅持執行各項規章制度，防范風險，保證資金安全。從自身做起，合規經營、合規操作、規范管理，優質服務，把我們各項工作做好。

另外，供應鏈金融的管理也是一門需要進一步的加強學習。

一、合規化文化建設及風險防范。

通過參加此次學習，使我對合規管理有了更加深刻的認識，合規管理工作的第一步是要在全行范圍內確立全員合規、合規從高層做起、主動合規、合規創造價值等的合規文化氛圍，這次學習正是一個很好的.機會。通過學習使我進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企業自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發展。

1、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念。

自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

2、建立建全各項規章制度，加強內控管理。

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎管理的一個很好的方法。

銀行員工內控合規心得體會篇十六

保險行業作為金融行業的一部分，承擔著風險管理的重要任務。為了確保保險業的健康發展，保險內控合規成為至關重要的環節。在長期的實踐中，我深有體會地意識到，只有加強內控合規，才能有效地降低業務風險、規范經營行為、保護客戶利益、提升企業聲譽。以下是我對保險內控合規的一些心得體會。

保險內控合規是保險公司合法合規經營的基礎，它對保險公司發展具有決定性的作用。保險公司是金融性企業，其業務涉及到資金的集聚和運作，如果不加強內控合規，就有可能導致企業迷失方向長期存在風險。合規是保險公司內部運作的最具體和最重要的監管標準，合規是保險公司建立法制、文化的必由之路。只有做好保險內控合規，才能保證保險公司的可持續發展。

加強內控合規需要在多個方面進行努力。首先，建立健全內控制度和流程，明確內控責任。要使內控制度與運作流程達到實質性的合規要求，需要詳盡各項操作規程，并將其落實到各個崗位和業務環節中。其次，加強內部風險管理，建立科學的風險評估、監測和預警機制。通過制定風險管理制度、建立風險管理框架，能夠及時識別、監測和防范各類風險，提高公司的抗風險能力。最后，要加強外部監管合規，在合規要求的基礎上，制定嚴格的經營制度和流程，確保業務操作符合監管政策和法律法規，避免違規行為的發生。

在保險內控合規的實施過程中，我們也遇到了一些困難和挑戰。首先，保險業務繁多復雜，要兼顧各個業務線的合規要求，需要制定相應標準和規范，并與業務發展同步。其次，保險公司的內部管理體系需要不斷優化和改進，才能做到合規。在實踐中，我們發現，有時候部分員工對于內控合規的重要性認識不足，或是無法正確理解和貫徹執行內控制度。面對這些困難，我們需要加強內控合規的宣傳教育，提高員工的合規意識和能力。

內控合規對保險公司的發展帶來了明顯的效益。首先，內控合規能夠規范公司的經營行為，消除潛在的合規風險，為公司提供可持續發展的基礎。其次，通過合規管理，能夠有效保護客戶利益，建立客戶信任，提升公司的市場競爭力。再次，內控合規能提高公司的運行效率，降低經營成本，減少不必要的資源浪費，提升企業綜合競爭力。最后，合規經營也有助于強化公司的企業文化和社會責任感，提升企業的社會形象和聲譽。

隨著金融市場的不斷發展和監管政策的不斷完善，保險內控合規將面臨新的機遇和挑戰。未來，保險公司需要更加注重內控合規的建設，加強內外部合作，共同推進內控合規的發展。同時，通過數字化技術的應用，加強數據管理和風險評估，實現內控合規的智能化管理。此外，保險公司還需要加強專業人才培養，不斷提升員工的總體素質和業務能力，以適應更為復雜和多元化的市場需求。

總結：保險內控合規是保險公司合法合規經營的基石，只有通過加強內部管理和外部監管，制定科學的制度和流程，加強風險管理和內部控制，才能確保保險公司安全、穩健地發展。未來，隨著金融市場的不斷發展，保險內控合規將面臨新的挑戰和機遇，需要不斷加強，不斷創新，以適應日益復雜的市場環境。