每個人都曾試圖在平淡的學習、工作和生活中寫一篇文章。寫作是培養人的觀察、聯想、想象、思維和記憶的重要手段。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優質的范文嗎？下面我給大家整理了一些優秀范文，希望能夠幫助到大家，我們一起來看一看吧。
銀行從業資格法律法規題庫銀行業法律法規初級真題實用篇一
1.中國證監會對違反法律、行政法規或協會章程的會員可按照規定()。
a.給予紀律處分
b.給予行政處罰
c.對責任人員采取市場禁入措施
d.處以罰款
2.《證券發行與承銷管理辦法》規定，戰略投資者不得參與首次公開發行股票的初步詢價，并應當承諾獲得本次配售的股票持有期限為()。
a.3個月以上
b.1個月以上
c.不少于12個月
d.6個月以上
3.證券市場監管的()原則要求證券市場具有充分的透明度。
a.誠實信用
b.公正
c.公開
d.公平
4.我國《證券法》規定，持有公司()以上股份的股東為知悉證券交易內幕信息的知情人員。
a.3%
b.5%
c.2%
d.10%
5.上市公司在財務報告中虛構一些重大經濟事項。屬于()行為。
a.欺詐客戶
b.合法經營
c.操縱市場
d.內幕交易
6.發行人出現()情形，中國證監會將直接撤銷相關保薦代表人的資格。
a.首次公開發行證券上市當年即虧損
b.證券上市當年累計50%以上的募集資金用途與承諾不符
c.首次發行證券上市之日起12個月內控股股東或實際控制人發生變更
d.首次發行證券并上市之日起10個月內累計50%以上的資產發生重組
7.我國的《證券法》規定，通過不正當手段獲得內幕信息，在該信息公開前買賣證券，屬于()行為。
a.操縱市場
b.內幕交易
c.欺詐客戶
d.虛假陳述
8.按照我國現行法規規定，證券經營機構將自營業務和代理業務混合操作，屬于()。
a.欺詐客戶行為
b.虛假陳述行為
c.操縱市場行為
d.內幕交易行為
9.我國《證券法》規定，與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量，屬于()。
a.操縱市場行為
b.欺詐客戶行為
c.內幕交易行為
d.虛假陳述行為
10.保薦機構應當自持續督導工作結束后()內向中國證監會、證券交易所報送報告書。
a.15日
b.15個工作日
c.10日
d.10個工作日
銀行從業資格法律法規題庫銀行業法律法規初級真題實用篇二
存款是存款人基于對銀行的信任而將資金存入銀行，并可以隨時或按約定時間支取款項的一種信用行為。存款是銀行對存款人的負債，是銀行最主要的資金來源。下面是應屆畢業生小編為大家搜索整理的銀行從業資格考試《法律法規》考點速記：存款業務，希望對大家有所幫助。
我國商業銀行的存款包括人民幣存款和外幣存款兩大類。人民幣存款又分為個人存款、單位存款和同業存款。外幣存款分為個人外匯存款和機構外匯存款。
1.活期存款
(1)計息金額
存款的計息起點為元，元以下角分不計利息。利息金額算至分位，分以下尾數四舍五入。分段計息算至厘位，合計利息后分以下四舍五入。
(2)計息時間
(3)計息方式
《通知》中提供了兩種計息方式的選擇：一種是積數計息，另一種是逐筆計息。上述6種存款具體采用何種計息方式由各銀行決定，儲戶只能選擇銀行，不能選擇計息方式。
人民幣存款計息的通用公式：利息=本金×實際天數×日利率
2.定期存款
定期存款是個人事先約定償還期的存款，其利率視期限長短而定。根據不同的存取方式，定期存款分為四種：整存整取、零存整取、整存零取、存本取息，如表5-2所示，其中，整存整取最為常見，是定期存款的典型代表。
(1)存款利率。
(2)到期支取的定期存款計息。
(3)逾期支取的定期存款計息。
(4)提前支取的定期存款計息。
(5)存期內遇有利率調整。
3.其他種類的儲蓄存款
(1)定活兩便存款
(2)個人通知存款
(3)教育儲蓄存款
(4)保證金存款
按存款的支取方式不同，單位存款一般分為單位活期存款、單位定期存款、單位通知存款、單位協定存款和保證金存款等。
1.單位活期存款
單位活期存款是指單位類客戶在商業銀行開立結算賬戶，辦理不規定存期、可隨時轉賬、存取的存款類型。單位活期存款賬戶又稱為單位結算賬戶，包括基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶。
2.單位定期存款
單位定期存款是指單位類客戶在商業銀行辦理的'約定期限、整筆存入，到期一次性支取本息的存款類型。
3.單位通知存款
單位通知存款是指單位類客戶在存入款項時不約定存期，支取時需提前通知商業銀行，并約定支取存款日期和金額方能支取的存款類型。不論實際存期多長，按存款人提前通知的期限長短，可再分為一天通知存款和七天通知存款兩個品種。
4.單位協定存款
單位協定存款是一種單位類客戶通過與商業銀行簽訂合同的形式約定合同期限、確定結算賬戶需要保留的基本存款額度，對超過基本存款額度的存款按中國人民銀行規定的上浮利率計付利息、對基本存款額度按活期存款利率付息的存款類型。
5.保證金存款
保證金存款，是商業銀行為保證客戶在銀行為客戶對外出具具有結算功能的信用工具，或提供資金融通后按約履行相關義務，而與其約定將一定數量的資金存入特定賬戶所形成的存款類別。單位保證金存款按照保證金擔保的對象不同，可分為銀行承兌匯票保證金、信用證保證金、黃金交易保證金、遠期結售匯保證金四類。
同業存款，也稱同業存放，全稱是同業及其他金融機構存入款項，是指因支付清算和業務合作等的需要，由其他金融機構存放于商業銀行的款項。同業存放屬于商業銀行的負債業務，與此相對應的概念是存放同業，即存放在其他商業銀行的款項，屬于商業銀行的資產業務。
1.外幣存款業務的幣種
我國銀行開辦的外幣存款業務幣種主要有9 種：美元、歐元、日元、港元、英鎊、澳大利亞元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元。
2.外幣存款業務分類及特點
外匯存款包括外匯儲蓄存款(即個人外匯存款) 和單位外匯存款。其中，個人外匯賬戶按主體類別區分為境內個人外匯賬戶和境外個人外匯賬戶;按賬戶性質區分為外匯結算賬戶、資本項目賬戶及外匯儲蓄賬戶。單位外匯存款分為單位經常項目外匯賬戶及單位資本項目外匯賬戶。
3.個人外匯買賣業務
個人外匯買賣業務多本著鈔變鈔、匯變匯的原則。現鈔不能隨意兌換成現匯，需要支付一定的鈔變匯的手續費。現匯買入價和現鈔買入價往往不同，因為現鈔的管理成本更高，所以銀行的鈔買價比匯買價要低。
4.人民幣存款業務與外幣存款業務的異同
不同點：①存款幣種不同;②具體管理方式不同。
相同點：①都是存款人將資金存入銀行的信用行為;②都可按存期期限分為活期存款和定期存款;③都可按客戶類型分為個人存款和單位存款。
銀行從業資格法律法規題庫銀行業法律法規初級真題實用篇三
銀行從業資格考試科目為公共基礎、個人理財、風險管理、個人貸款和公司信貸，其中公共基礎為基礎科目，其余為專業科目。考生可自行選擇任意科目報考。下面是應屆畢業生小編為大家搜索整理的2017年銀行從業資格法律法規考點歸納，希望對大家有所幫助。
一、中國人民銀行職責范圍與銀監會監管職責范圍
從2003年開始，中國人民銀行對銀行業金融機構的監管職責由中國銀監會行使。中國人民銀行的監管職責也有相應變動，中國人民銀行負責宏觀貨幣政策制定。、維護金融市場穩定，中國銀監會監督對象為全國銀行業金融機構及國務院批準設立的其他金融機構，其職責主要圍繞兩者展開。考生需詳細了解以免在多選題中發生文字混淆而誤選。
二、中國銀行業監督管理委員會的監管措施
中國銀監會監管措施：市場準入、非現場監管、現場監管、監管談話、信息披露監管。考生在學習中需對每項措施的詳細監管步驟熟練掌握，以應對在多選題中常出現監管措施分解的情況。
三、中國銀行業協會的會員單位與準會員單位
學習中需嚴格區分兩者的定義。中國銀行業協會會員單位是具有法人資格的銀行業金融機構，準會員單位是各省(自治區、直轄市、計劃單列市)銀行業協會。清楚兩者的概念后再做選擇與判斷時，思路就會非常清晰。
四、“五大行”成立時間、股份制改革、上市時間的判斷
在一些選擇題或個別判斷題中易出現關于“五大行”成立時間、改制時間、上市時間的試題。考生在學習中需注意總結。例如交通銀行是“五大行”中成立最早的，于1908年成立，也是我國第一家股份制商業銀行，于1987年4月1日組建，并于2005年6月23日在香港聯合交易所上市，成為我國最早海外上市的銀行。
五、村鎮銀行與農村資金互助社的業務范圍
村鎮銀行與農村資金互助社是2007年批準設立的新機構，尤其是農村資金互助社的業務范圍需重點把握，在往年的單選、多選、判斷中都曾出現過對農村資金互助社的考題。
外資銀行營業性機構包括：外商獨資銀行、中外合資銀行與外國銀行分行。其中外商獨資銀行與中外合資銀行享受國民待遇，可經營部分或全部的外匯與人民幣業務。其他外資銀行必須設立具有獨立資格的法人銀行方可享受國民待遇。
七、中國銀監會負責監管的非銀行金融機構的業務范圍
區別中國銀監會、中國證監會、中國保監會各自負責的非銀行金融機構。
分析并掌握中國銀監會負責的非銀行金融機構中企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司與貨幣經紀公司各自從事的業務，在考題中中國銀行業概況部分所占比重尤大。
一、經濟環境
銀行是在經濟發展過程中產生的，其發展的`根本動力是經濟發展中的投融資需求和服務性需求。經濟環境構成銀行運行的基礎條件和背景，經濟發展狀況直接決定和影響銀行經營狀況。
宏觀經濟運行
經濟結構
經濟全球化
經濟全球化是指商品、服務、生產要素與信息跨國界流動的規模與形式不斷增加，通過國際分工，在世界市場范圍內提高資源配置的效率，從而使各國間經濟的相互依賴程度日益加深的趨勢。
二、金融環境
金融市場
1.金融市場的功能
2.金融市場的種類
3.我國的金融市場
4.金融市場發展對銀行的影響
金融工具
1.基本概念
2.金融工具的種類
貨幣政策
1.貨幣政策目標
2.貨幣政策工具
銀行從業資格法律法規題庫銀行業法律法規初級真題實用篇四
銀行從業資格考試是由中國銀行業從業人員資格認證辦公室負責組織和實施銀行業從業人員資格考試。下面是應屆畢業生小編為大家搜索整理的2017年銀行從業資格《法律法規》重點，希望對大家有所幫助。
1.基本概念
金融工具是用來證明融資雙方權利義務的條約
(1)按期限的長短劃分
按期限的長短劃分,金融工具分為短期金融工具和長期金融工具.
(2)按融資方式劃分
按融資方式劃分,金融工具可分為直接融資工具和間接融資工具.
(3)按投資人所擁有的權力劃分
金融工具可分為債權工具、股權工具和混合工具
②股票
優先股和普通股
a股、b股、h股、n股
③可轉讓公司債券
④證券 投資基金
(4)按金融工具的職能劃分
按金融工具的職能劃分,可分為三類:
第一類是用于投資和籌資的.工具,如股票、債券等;
第二類是用于支付、便于商品流通的金融工具,主要指各種票據;
(一)金融市場
1.金融市場的功能
(1) 貨幣資金融通功能
最主要、最基本的功能
(2)資源配置功能
(3)風險分散與 風險管理功能
(4)經濟調節功能
(5)定價功能
2.金融市場的種類
(1)按期限劃分
金融市場可分為貨幣市場和 資本市場.
①貨幣市場
②資本市場
(2)按具體的交易工具類型劃分
(3)按交易的階段劃分
①發行市場
②流通市場
(4)按交割時間劃分
①現貨市場
②期貨市場
(5)按交易場所劃分
金融市場可分為場內交易市場和場外交易市場.
銀行從業資格法律法規題庫銀行業法律法規初級真題實用篇五
基金從業資格考試是為提高基金從業人員業務水平和執業素質而始舉行基金從業資格考試。本文是小編為大家收集整理的基金從業資格試題庫，歡迎參考借鑒。
1、下列基金類型中實行實物申購、贖回機制的有()。
a、封閉式基金
b、開放式基金
c、etf
d、lof
正確答案： c
銀行從業資格法律法規題庫銀行業法律法規初級真題實用篇六
法律法規，指中華人民共和國現行有效的法律、行政法規、司法解釋、地方法規、地方規章、部門規章及其他規范性文件以及對于該等法律法規的不時修改和補充。下面是應屆畢業生小編為大家搜索整理的銀行從業資格考試題庫《法律法規》提分練習，希望對大家有所幫助。
1.《銀行業監督管理法》規定，對發生風險的銀行業金融機構進行處置的方式有( )。
a.依法宣告破產
b.重組
c.撤銷
d.接管
e.合并
2.銀行業監管機構包括( )。
a.中國銀行業監督管理委員會
b.中國人民銀行
c.國務院
d.國家外匯管理局
e.中國銀行業協會 .
3.下面哪些大型銀行既在上海交易所上市，又在香港交易所上市?( )
a.中國工商銀行
b.中國農業銀行
c.中國銀行
d.中國建設銀行
e.交通銀行
4.貸款合同的內容包括( )。
a.幣種
b.貸款用途
c.擔保條款
d.貸款利率
e.貸款期限
5.下列屬于短期金融工具的是( )。
a.商業票據
b.股票
c.企業債券
d.回購協議
e.短期國庫券
6.《巴塞爾新資本協議》在三大支柱之一的最低資本要求的創新之處包括( )。
b.將資本充足率作為保證銀行穩健經營、安全運行的核心指標
c.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類
7.銀行業金融機構未按照規定報送大額交易報告致使洗錢后果發生的，處以( )。
a.50萬元以上500萬元以下罰款
e.處以20萬元以上50萬元以下罰款
8.銀行業監督管理機構從事監督管理工作的人員有( )情形之一的，依法給予行政處分;構成犯罪的，依法追究刑事責任。
b.亂用職權、玩忽職守的其他行為
c.違反規定查詢賬戶或者申請凍結資金的行為
d.未按照規定進行信息披露的'
9.在( )的情況下，銀行業金融機構有權拒絕檢查。
a.調查人員未出示調查通知書
b.調查人員未出示合法證件
c.調查人員少于2人
d.調查人員多于2人
e.調查人員未提前預約
10.關于匯率的下列說法中，正確的是( )。
a.在間接標價法下，匯率升高表示本國貨幣貶值
d.匯率就是兩種不同貨幣之間的比價
e.在間接標價法下，匯率降低表示本國貨幣升值
11.可以開立臨時存款賬戶的情形包括( )。
a.設立臨時機構
b.異地臨時經營活動
c.異地業務往來
d.注冊驗資
e.異地長期經營活動
12.下列關于金融市場分類，正確的是( )。
a.按照交易的階段劃分，可以分為發行市場和流通市場
b.按照交易活動是否在固定場所進行劃分，可以分為場內市場和場外市場
d.按照金融工具上所約定的期限長短劃分，可以分為現貨市場和期貨市場
e.按照成交后是否立即交割劃分，可分為現貨市場和期貨市場
13.中國人民銀行對( )有權進行監督檢查。
a.執行有關黃金管理規定的行為
b.執行有關反洗錢規定的行為
c.執行有關外匯管理規定的行為
d.執行有關人民幣管理規定的行為
e.執行有關清算管理規定的行為
14.銀行可以進行的代理業務有( )。
a.代收代付業務
b.代理保險
c.委托貸款
d.銀行保函
e.代理證券業務
15.按照我國商業銀行的發展水平和外部環境，短期內我國銀行尚不具備全面實施《巴塞爾新資本協議》的條件，因此，中國銀監會確立了( )原則。
a.分類實施
b.分層推進
c.分步達標
d.循序漸進
e.東部地區率先實施
16.與一般企業面臨的風險相比，銀行面臨的風險的特征有( )。
a.銀行屬于高負債經營
b.銀行經營對象是貨幣，其具有信用創造功能
c.銀行的風險的外部效應巨大
d.銀行風險更難以識別
e.銀行屬于低負債經營
17.以下有關巴塞爾協議ⅲ的內容，表述正確的有( )。
a.確定了資本構成
b.建立國際統一的流動性監管框架
c.劃分資產的四個等級
d.緩解銀行體系順周期性
e.建立跨境銀行處置機制
18.債券的構成要件是( )。
a.利率
b.匯率
c.期限
d.面額
e.發行機構
19.某銀行的貸款客戶因經營不善，無法償還該銀行的債務，已向人民法院提出破產清算申請，下列說法正確的是( )。
a.自破產申請受理起，銀行對該客戶的貸款停止計息
c.銀行發放給該企業未到期的債務視為到期
20.銀行代收代付業務分為( )。
a.代理基金業務
b.委托收款
c.資產托管
d.托收承付
e.代收水電費
銀行從業資格法律法規題庫銀行業法律法規初級真題實用篇七
2017年上半年銀行從業資格考試時間6月3、4日，為了幫助大家能夠順利通過考試，下面小編為大家搜索整理了2017銀行從業資格法律法規機考精選試題，更多相關試題請關注應屆畢業生考試網。
1.當銀行業從業人員對所在機構的處分有異議時.采取正確行為的是( )。
a.聯合其他同事向管理層施加壓力
b.偷拍竊ting相關人員的行為與談話，以獲得對自己有利的證據
c.立即向媒體披露所受冤屈
d.先按正常渠道反映與申訴
2.在一般性政策工具中，能夠對貨幣供給量及經濟產生巨大震動性、且被西方經濟學家喻為“更像巨斧而不像小刀”的是( )。
a.法定存款準備金政策
b.公開市場操作
c.再貼現政策
d.再借款政策
3.《擔保法》于( )年通過并實施。
a.1999
b.1995
c.1997
d.1993
4.以下關于金融工具的說法中，錯誤的是( )。
a.按融資方式劃分，企業債券屬于直接融資工具
b.按融資方式劃分，股票屬于間接融資的工具
c.按期限長短劃分，回購協議屬于短期金融工具
d.按投資人所擁有的權利劃分，證券投資基金是混合工具
5.( )標志著貨幣市場的形成。
a.同業拆借市場的出現
b.債券業務獲準開展
c.上海、深圳股票交易所成立
d.票據市場的出現
6.以下不能取得法人資格的是( )。
a.個體工商戶
b.在我國設立的外商獨資公司
c.機關、事業單位和社會團體
d.有限責任公司
7.以下行為中，不屬于公平競爭行為的是( )。
8.下列屬于根據金融犯罪實施主體的不同劃分金融犯罪類型的是( )。
a.詐騙型金融犯罪與規避型金融犯罪
b.偽造型金融犯罪與利用職務便利型金融犯罪
c.危害貨幣管理制度的犯罪與危害金融機構管理制度的犯罪
d.針對銀行的犯罪與銀行人員職務犯罪
9.根據《商業銀行法》規定，目前商業銀行在中國境內可以從事( )。
a.買賣金融債券
b.證券經營業務
c.非自用房地產投資
d.信托投資
10.最普通、最常見的'股票是( )。
a.優先股票
b.普通股票
c.無面額股票
d.無記名股票
11.存款是存款人基于對銀行的信任而將資金存入的一種( )。
a.票據行為
b.信用行為
c.代理行為
d.托管行為
12.( )屬于無民事行為能力人。
a.年滿18周歲且精神正常的自然人
b.不滿10周歲但精神正常的未成年人
c.不能完全辨認自己行為的成年精神病人
14.《破產法》規定，債權申報期限為：自人民法院發布受理破產申請公告之日起( )。
a.隨時申報
b.最短30日，最長3個月
c.最短3個月，最長6個月
d.30日內
15.金融市場的參與者通過買賣金融資產轉移或者接受風險，利用組合投資可以分散投資于單一金融資產所面臨的非系統風險，這屬于金融市場的( )功能。
a.貨幣資金融通
b.風險分散與風險管理
c.資源配置
d.經濟調節
16.商業銀行( )的主要收入來源是手續費收入。
a.支付結算業務
b.存款業務
c.同業拆借業務
d.貸款業務
17.公安機關因查處經濟違法犯罪案件，需要向銀行查詢企業的存款資料時，應當出具( )公安局簽發的“協助查詢存款通知書”。
a.省級(含)以上
b.市級(含)以上
c.縣級(含)以上
d.鎮級(含)以上
18.在一般性政策工具中，能夠對貨幣供給量及經濟產生巨大震動性，且被西方經濟學家喻為“更像巨斧而不像小刀”的是( )。
a.法定存款準備金政策
b.公開市場操作
c.再貼現政策
d.再借款政策
19.定期存款中存款方式不屬于整筆存入的是( )。
a.零存整取
b.整存零取
c.存本取息
d.整存整取
20.目前，教育儲蓄存款的儲戶是且只能是( )。
a.未入小學的兒童
b.在校小學六年級(含六年級)以上學生
c.在校小學四年級(含四年級)以上學生
d.在校初一(含初一)以上學生
